BNY Abre Acesso a Depósitos Tokenizados para Clientes Institucionais

Fonte: Coinspaidmedia Título Original: BNY Opens Access to Tokenized Deposits for Institutional Clients Link Original: A BNY Mellon abriu o acesso para participantes do mercado institucional a uma plataforma on-chain para rastreamento de saldos de caixa. A nova funcionalidade foi projetada para acelerar liquidações e gestão de liquidez através da tokenização de depósitos bancários.

O grupo financeiro dos EUA anunciou uma expansão de suas capacidades financeiras digitais ao introduzir uma representação on-chain espelhada dos saldos de depósitos dos clientes. A solução faz parte da estratégia do banco de tokenizar depósitos e criar instrumentos de dinheiro programável para a infraestrutura do mercado institucional.

A BNY Mellon anunciou sua intenção de mover parte de seus fluxos de pagamento diários para uma blockchain, iniciando testes de depósitos tokenizados para otimizar pagamentos.

Detalhes de Implementação

Na fase inicial, a tecnologia será aplicada à gestão de garantias e processos de liquidação de margens. Os participantes receberão registros digitais em um livro-razão distribuído que refletem suas reivindicações de depósitos à vista existentes dentro do sistema BNY. Do ponto de vista legal e contábil, os depósitos continuarão a ser registrados nos sistemas bancários tradicionais, garantindo conformidade com os requisitos regulatórios.

A solução foi lançada na blockchain privada da BNY e está totalmente integrada com os sistemas existentes de gestão de risco, conformidade e controle interno do banco. Essa abordagem combina as vantagens da liquidação on-chain com os padrões de confiabilidade e supervisão institucionais.

Visão Estratégica

De acordo com Carolyn Weinberg, Diretora de Produto e Inovação da BNY, o banco vê os depósitos tokenizados como um elemento-chave na transição dos mercados financeiros para um modelo de operação 24/7. O uso de ativos tokenizados ajuda a reduzir o atrito na liquidação, melhorar a eficiência de liquidez em operações de garantia e margem, e estabelecer as bases para pagamentos programáveis e transferências de fundos quase instantâneas.

A BNY planeja suportar transferências de dinheiro baseadas em regras em tempo quase real, reduzindo ainda mais os custos operacionais e melhorando a previsibilidade da liquidação para clientes institucionais. Os depósitos tokenizados servirão como uma ponte entre a infraestrutura bancária tradicional e instrumentos digitais, incluindo stablecoins e fundos de mercado monetário tokenizados.

Participantes e Escala

Os primeiros participantes na iniciativa incluem Anchorage Digital, Baillie Gifford, Circle, Citadel Securities, Galaxy, ICE, Invesco, Paxos, Ripple, WisdomTree e outros grandes players de mercados financeiros tradicionais e digitais. Os participantes observam que mover dinheiro bancário on-chain permite liquidações 24/7, maior transparência e gestão de capital mais flexível.

A BNY atende a mais de 90% das empresas da Fortune 100 e quase todos os maiores bancos do mundo. Em 30 de setembro de 2025, o banco possuía $57,8 trilhões em ativos sob custódia e administração e $2,1 trilhões em ativos sob gestão.

Anteriormente, a BNY Mellon, em parceria com a Securitize, lançou um fundo tokenizado investindo em títulos de obrigações de empréstimo garantidas com classificação AAA.