Remitly (NASDAQ:RELY) Surpreende com Forte Q4 CY2025, Ações Disparam 11,3%

Remitly (NASDAQ:RELY) Surpreende com Forte Q4 CY2025, Ações Disparam 11,3%

Petr Huřťák

Qui, 19 de fevereiro de 2026 às 6:43 AM GMT+9 4 min de leitura

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Plataforma de transferência de dinheiro online Remitly (NASDAQ:RELY) anunciou receitas melhores do que o esperado no Q4 CY2025, com vendas aumentando 25,7% ano a ano para $442,2 milhões. A orientação para a receita do próximo trimestre foi melhor do que o esperado, em $437 milhões na média, 1,8% acima das estimativas dos analistas. Seu lucro GAAP de $0,19 por ação ficou significativamente acima das estimativas de consenso dos analistas.

Será que é hora de comprar Remitly? Descubra no nosso relatório completo de pesquisa.

Remitly (RELY) Destaques do Q4 CY2025:

**Receita:** $442,2 milhões vs estimativas dos analistas de $427,3 milhões ( crescimento de 25,7% ao ano, superando em 3,5%)

**Lucro por ação (GAAP):** $0,19 vs estimativas dos analistas de $0,01 ( grande superação)

**EBITDA ajustado:** $88,58 milhões vs estimativas dos analistas de $51,49 milhões ( margem de 20%, superando em 72,1%)

**Orientação de receita para o Q1 CY2026** é $437  milhões na média, acima das estimativas dos analistas de $429,2 milhões

**Orientação de EBITDA para o próximo ano financeiro 2026** é $350  milhões na média, acima das estimativas dos analistas de $309,6 milhões

**Margem operacional:** 8,8%, frente a -1,1% no mesmo trimestre do ano passado

**Margem de fluxo de caixa livre:** 31,7%, frente a 1,2% no trimestre anterior

**Clientes ativos:** 9,3 milhões, aumento de 1,5 milhão em relação ao ano anterior

**Capitalização de mercado:** $2,73 bilhões

“Encerrámos 2025 com resultados muito fortes, superando nossa orientação tanto para receita quanto para EBITDA ajustado,” disse Matt Oppenheimer, cofundador e CEO da Remitly.

Visão Geral da Empresa

Com Jeff Bezos, fundador da Amazon, como um investidor inicial, a Remitly (NASDAQ:RELY) é uma plataforma online que permite aos consumidores enviar dinheiro globalmente de forma segura e rápida.

Crescimento da Receita

Analisar o desempenho de vendas de uma empresa a longo prazo revela insights sobre sua qualidade. Qualquer negócio pode experimentar sucesso de curto prazo, mas os de alto desempenho desfrutam de crescimento sustentado por anos. Felizmente, as vendas da Remitly cresceram a uma taxa composta anual impressionante de 35,8% nos últimos três anos. Seu crescimento superou a média das empresas de internet de consumo e mostra que suas ofertas ressoam com os clientes, um excelente ponto de partida para nossa análise.

Receita Trimestral da Remitly

Neste trimestre, a Remitly reportou um robusto crescimento de receita de 25,7% ano a ano, e seus $442,2 milhões de receita superaram as estimativas de Wall Street em 3,5%. A gestão da empresa está atualmente orientando um aumento de 20,8% na receita ano a ano para o próximo trimestre.

Olhando mais adiante, analistas do lado vendedor esperam que a receita cresça 17,7% nos próximos 12 meses, uma desaceleração em relação aos últimos três anos. Ainda assim, essa projeção é louvável e indica que o mercado prevê sucesso para seus produtos e serviços.

Software está dominando o mundo e praticamente nenhuma indústria ficou intocada por ele. Isso impulsiona a demanda crescente por ferramentas que ajudam desenvolvedores de software a fazer seu trabalho, seja monitorando infraestrutura crítica de nuvem, integrando funcionalidades de áudio e vídeo, ou garantindo streaming de conteúdo sem problemas. Clique aqui para acessar um relatório gratuito sobre nossas 3 ações favoritas para aproveitar essa megatendência geracional.

Continuação da História  

Clientes Ativos

Crescimento de Clientes

Como uma fintech, a Remitly gera crescimento de receita aumentando tanto o número de usuários na sua plataforma quanto o número de transações que eles realizam.

Nos últimos dois anos, os clientes ativos da Remitly, uma métrica-chave de desempenho para a empresa, aumentaram 29,2% ao ano, chegando a 9,3 milhões no último trimestre. Essa taxa de crescimento está entre as mais rápidas de qualquer negócio de internet de consumo e indica que suas ofertas têm tração significativa.

Clientes Ativos da Remitly

No Q4, a Remitly adicionou 1,5 milhão de clientes ativos, levando a um crescimento de 19,2% ao ano. O resultado trimestral foi menor do que o de dois anos, sugerindo que suas novas iniciativas ainda não estão acelerando o crescimento de clientes.

Receita por Cliente

A receita média por cliente (ARPC) é uma métrica crítica para acompanhar porque mede quanto a empresa ganha em taxas de cada usuário. ARPC também nos dá insights únicos sobre o tamanho médio da transação na plataforma da Remitly e a taxa de comissão, ou “corte”, em cada transação.

O crescimento do ARPC da Remitly tem sido abaixo do esperado nos últimos dois anos, com uma média de 2,2%. Isso não é ótimo, mas o aumento no número de clientes ativos é mais relevante para avaliar o potencial de negócios a longo prazo. Vamos monitorar a situação de perto; se a Remitly tentar aumentar o ARPC adotando uma abordagem mais agressiva de monetização, não está claro se os clientes podem continuar crescendo na velocidade atual.

ARPC da Remitly

Neste trimestre, o ARPC da Remitly atingiu $47,55. Cresceu 5,4% ao ano, mais lentamente do que o crescimento de seus clientes.

Principais Conclusões dos Resultados do Q4 da Remitly

Ficamos impressionados com a orientação otimista de EBITDA da Remitly para o próximo trimestre, que superou as expectativas dos analistas. Também ficamos entusiasmados com o fato de seu EBITDA ter superado as estimativas de Wall Street por uma ampla margem. Olhando de forma geral, achamos que foi um bom resultado, com algumas áreas de potencial de melhoria. As ações subiram 11,3% para $15,17 imediatamente após o relatório.

Claro, a Remitly teve um trimestre sólido, mas se olharmos para o quadro maior, essa ação é uma compra? O que aconteceu no último trimestre importa, mas não tanto quanto a qualidade do negócio a longo prazo e a avaliação, ao decidir se deve investir nesta ação. Abordamos isso em nosso relatório completo de pesquisa acionável, que você pode ler aqui, é gratuito.

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