Acabei de analisar algumas ações sólidas que pagam dividendos e que poderiam funcionar bem se tiver $1k à disposição. Há algo aqui que vale a pena prestar atenção sobre como o crescimento consistente dos dividendos realmente se traduz na construção de riqueza ao longo do tempo.

A Realty Income é uma daquelas histórias que é difícil de ignorar. Este REIT basicamente fez uma coisa durante mais de três décadas - continuou a aumentar o seu pagamento mensal sem falhas. Estamos a falar de 31 anos consecutivos de aumentos de dividendos, o que é realmente raro. A taxa de crescimento anual composta do seu dividendo está em torno de 4,2%, e essa consistência tem impulsionado alguns retornos de longo prazo bastante sérios. Atualmente, oferece um rendimento de 4,8%, o que é incrível em comparação com o mercado mais amplo. Se investisse $1k nele, estaria a olhar para cerca de $48 de rendimento anual de dividendos.

O que torna as ações com altos rendimentos de dividendos interessantes é que elas não estão apenas a entregar dinheiro - elas estão realmente a reinvestir e a expandir-se. A Realty Income planeja uma expansão de portfólio de $8 bilhões este ano, o que deve aumentar o fluxo de caixa por ação em cerca de 3%. Esse é o tipo de crescimento que se compõe ao longo do tempo.

Depois há a Main Street Capital, uma BDC que opera de forma diferente. Eles adotam uma abordagem híbrida - dividendos mensais constantes mais pagamentos suplementares periódicos. Desde a sua oferta pública inicial em 2007, o dividendo mensal sozinho cresceu 136%. O rendimento atual está em 5,4% a partir do pagamento mensal, e se considerar esses suplementos trimestrais, está a olhar para 7,4%. Este são os tipos de ações com altos rendimentos de dividendos que realmente têm espaço para continuar a crescer porque cobrem o seu pagamento mensal 1,4 vezes.

A questão de ambas é que provaram que podem realmente executar. A Realty Income tem um mercado endereçável de $14 trilhões, e os investimentos em ações da Main Street Capital continuam a gerar crescimento de lucros. A Main Street Capital entregou mais de 17% de retornos anuais desde que abriu capital.

Obviamente, a renda de dividendos é apenas parte da equação. A valorização do preço também importa. Mas se estiver a procurar ações com altos rendimentos de dividendos que tenham históricos legítimos de aumento de pagamentos ano após ano, estas duas destacam-se. Não são chamativas, mas são o tipo de participações que silenciosamente transformam investimentos modestos em fluxos de renda significativos ao longo de décadas.