Tenho pensado no que fazer com uma quantia sólida de dinheiro recentemente, e honestamente a abordagem da lista de ETFs de rendimento parece bastante subestimada neste momento. Não estou a falar de investir dinheiro em ações de memes ou perseguir ganhos rápidos. É mais como construir algo que te pague enquanto dormes.

Então aqui está a minha opinião sobre cinco investimentos que vale a pena considerar se tiveres cerca de 50 mil para investir em rendimento passivo significativo. Estes não são nomes chamativos, mas são o tipo de ativos que continuam a funcionar.

A Verizon é o ponto de partida óbvio. A maioria das pessoas não percebe o quão dependentes nos tornámos dos nossos telemóveis. A empresa está com um rendimento de 5,6% e 19 anos consecutivos de aumentos de dividendos. Não vai disparar às estrelas, mas esse é o objetivo. Estás a receber pagamentos de forma fiável enquanto possuís uma empresa que é praticamente uma infraestrutura essencial.

Depois há a Realty Income. Tecnicamente é uma REIT, não uma ação tradicional, mas essa é precisamente a atração. O que me chama atenção é o calendário de pagamento mensal. A maioria das empresas paga dividendos trimestralmente, mas esta coincide com o ciclo da tua conta. Além disso, tem mais de 31 anos de aumentos anuais consecutivos. O rendimento de 4,9% é sólido, mas a consistência é o que importa.

A ADP é interessante porque à primeira vista o rendimento de 3,2% parece pouco. Mas olha com atenção. O dividendo por ação mais que duplicou em dez anos, passando de 53 cêntimos para 1,70 agora. Esse é o tipo de crescimento composto que constrói riqueza de forma silenciosa. Processamento de folha de pagamento pode parecer aborrecido, mas é resistente à recessão.

A Brookfield Asset Management joga por outro lado. Eles basicamente cobram taxas de gestão de setores de crescimento como energia renovável, centros de dados de IA, infraestruturas, entre outros. O rendimento futuro é de 4,3%, mas aqui está o truque: eles visam um crescimento anual de 15-20%. O pagamento deste ano já foi 15% superior ao do ano passado, que por sua vez foi 15% superior a 2023. Esse é o tipo de impulso que procuras.

Se já tens uma lista sólida de ETFs de rendimento com esses quatro ou nomes semelhantes, o ETF JPMorgan Equity Premium Income acrescenta uma camada extra. Atualmente, negocia com um rendimento de cerca de 7%, embora varie. Às vezes é mais alto, às vezes mais baixo. Nos últimos 12 meses, a média foi acima de 8%. A mecânica consiste em opções de compra cobertas sobre ações que eles possuem, o que gera fluxo de caixa consistente. Pagamentos mensais também. A troca é que estás a transformar ganhos potenciais de longo prazo em rendimento, pelo que os retornos totais acabam por ser semelhantes a um fundo do S&P 500, apenas com peso maior para dividendos do que para valorização do preço.

A verdadeira estratégia aqui não é escolher um destes. É construir uma escada de fontes de rendimento com diferentes perfis de risco e características de yield. Começa com os investimentos mais seguros, como a Verizon, adiciona as REITs e os nomes que crescem dividendos, e depois acrescenta o ETF para um rendimento extra, se quiseres. É assim que transformas 50 mil numa coisa que realmente trabalha por ti.