Раскрыта мошенническая схема с криптовалютой в Китае! Пирамидальный фонд Юйчжи украл 20 миллиардов и сбежал

Китайская компания YuZhi Financial Limited, действующая внутри страны, использует «торговлю виртуальными валютами» в качестве прикрытия для мошеннических схем с пирамидой, заявляя, что инвесторы ежедневно получают фиксированную прибыль 1% по контрактам на биткоин, а привлечение новых участников приносит дополнительные динамические бонусы. Минимальный вклад составляет 7400 юаней, а за 30 дней предполагаемый доход достигает 370.6%. Предположим, что 3 миллиона участников — это реальность, и минимальный вклад — 7400 юаней, тогда масштаб пирамиды превышает 20 миллиардов юаней.

Идеальный мошеннический план с ежедневной прибылью 1% на виртуальных валютных торгах в Китае

Модель мошенничества YuZhi Financial с виртуальными валютами крайне запутанная. Инвесторам сначала нужно приобрести Tether (USDT) на глобальных платформах для торговли криптовалютами, таких как 欧易 (OKEX), однако покупка USDT не происходит прямо на платформе, а сначала переводится на реферала, который затем передает средства вышестоящему, и, не зная, куда в итоге попадают деньги, в аккаунте HSEX отображаются соответствующие активы. Новым пользователям дарят 200U при открытии счета, формируя «базовый депозит».

На базе этого депозита инвесторы ежедневно могут следовать за человеком, который сам себя называет «Чэнь Ючжи», основателем YuZhi Financial, и покупать контракты на биткоин. Чэнь Ючжи отправляет последовательность букв, которую инвестор копирует в HSEX для совершения сделок. Каждая покупка приносит фиксированную доходность 0.5%. За две сделки в день — ежедневная доходность составляет 1%. Эта так называемая профессиональная схема виртуальной торговли на самом деле не предполагает реальных сделок, а баланс в аккаунте HSEX — всего лишь цифры.

Динамическая прибыль — это ключевой механизм пирамиды. Инвесторы привлекают новых участников, получая крупные комиссионные, а чем больше привлечено людей и средств, тем выше доход. Согласно правилу «Приглашая новых участников, можно делиться 20% от их первого депозита в качестве бонуса, а вышестоящий реферал может дополнительно получать 5%», формируется пирамидальная структура. Чем выше уровень спикера, тем больше он зарабатывает на привлечении новых. Некоторые инвесторы даже привлекают родственников, например, матерей, а затем развивают по 20 пожилых людей.

Четыре характерных признака мошеннической схемы YuZhi с виртуальными валютами

Лживая реклама торговли виртуальными валютами: утверждается, что сделки по контрактам на биткоин совершаются по реальной цене, однако все аккаунты — фикция.

Двойной ловушечный механизм: статическая дневная прибыль 1% + динамическое привлечение новых участников с бонусами, за 30 дней заявленная сумма дохода достигает 370.6%.

Подделка авторитетных организаций: название HSEX имитирует HKEX (Гонконгская фондовая биржа), а также заявляется о «глубокой сотрудничестве с Hong Kong Stablecoin Exchange» — фиктивной организации.

Механизм повторного «сбора» средств: после срыва схемы требуют внести 20% гарантийных взносов и 30% комиссионных для вывода средств.

Сладкое до краха и отчаяние после его наступления

Опыт инвестора из четвертого города юго-западного региона, Ван Цинь, — типичный пример. 9 октября 2025 года его друг Чэнь рассказал, что с июня он зарабатывает несколько тысяч юаней на YuZhi Financial. Чтобы завоевать доверие, Чэнь показал, что ежемесячно получает 500 USDT в виде арендной платы, а для этого достаточно разместить название YuZhi Financial в физическом магазине как адрес студии. Ван Цинь вложил 15 000 юаней, купив 2000U, а также получил 200U при открытии счета, сформировав базовый депозит в 2200U.

Только через 50 дней, чтобы удвоить депозит, Ван Цинь попросил мужа вложить 30 000 юаней (4000U). По правилам привлечения новых участников он получил еще 1000U прибыли. 9 ноября баланс счета достиг 4500U, он подал заявку на вывод 1000U, которая через 2 часа прошла проверку, после удержания 10% комиссии на вывод, на счет поступило 900U, а в 欧易 он обменял USDT на 6600 юаней. Этот успешный вывод стал «сладким моментом» для инвесторов, убедив их в реальности мошенничества.

26 ноября Ван Цинь попытался снова вывести деньги, но в связи с началом годовой программы дивидендов вывод был запрещен, а ежедневная прибыль достигала 2%. Увидев, что баланс ежедневно увеличивается на 24U (около 300 юаней), он был очень доволен. Однако 8 декабря в HSEX появило уведомление от «Hong Kong Stablecoin Exchange», в котором сообщалось, что YuZhi Financial подозревается в отмывании денег и фиктивных сделках, из-за чего комиссия за вывод увеличилась до 30%, а также потребовалось внести 20% от общего баланса в качестве залога. После завершения годовой программы дивидендов баланс всех участников вырос, а расходы — увеличились.

Группировки и пики мошенничества в конце года

Член антипродажных групп Ли Сюй отметил, что конец года — пик ухода с рынка пирамид. Во-первых, в последнее время регуляторы по всей стране активно предупреждают о различных проектах, и организаторы чувствуют угрозу; во-вторых, к концу года эти схемы зарабатывают достаточно, и инвесторы начинают выводить деньги, что уменьшает приток новых средств; в-третьих, некоторые платформы готовятся к новой волне мошенничества, меняя обличье. YuZhi Financial разработала несколько приложений, таких как «HSEX1», и распространяет их по всей стране, привлекая новых участников.

Эти пирамиды образуют «круг», внутри которого — группа людей, называющих себя «долгосрочными участниками», которые заранее выводят прибыль перед крахом. Ведущий — «группировщик». Общий консенсус — у каждого проекта есть жизненный цикл, и чтобы зарабатывать, нужно постоянно искать новые проекты и уметь вовремя входить и выходить. Группировщики активно публикуют в соцсетях сообщения о «новых машинах», «новых ольхах» или «приютах для xx платформ (уже обанкротившихся)», чтобы привлечь новые деньги. Некоторые первые жертвы мошенничества ищут следующий проект для быстрого возврата, поверив в обещания группировщиков о «успешных лидерах».

Адвокат Хуан Цзинлянг из юридической фирмы Yingke (Шэньчжэнь) заявил, что для профессиональных «игроков» в схемах — любой, кто привлекает инвесторов, считается «привлечением новых участников» и подлежит уголовному преследованию. Некоторые думают, что, вложившись рано, можно быстро уйти и не попасться, однако есть схемы «короткого срока», которые за полмесяца «снимают деньги и убегают». Что касается честных участников, то по закону все инвесторы пирамид — это «участники сбора средств», а не «пострадавшие».

Хуан Цзинлянг отметил, что за последние два года незаконные сборы средств через пирамиды активно распространяются в сельских районах. В отличие от развитых регионов, в сельской местности уровень мошенничества и потерь значительно выше, что связано с информационной асимметрией, недоверием к знакомым и отсутствием традиционных финансовых каналов. Доходность банковских вкладов в сельских районах менее 4%, тогда как платформа предлагает доход 1% в день (годовая — 365%), что создает сильный контраст. Несмотря на юридические риски, люди готовы рисковать ради высокой прибыли. Хуан Цзинлянг предупреждает: при обнаружении высокорискованных финансовых продуктов необходимо проверять их доходность и легальность, а также наличие лицензии у участвующих организаций.