Отмена: Финансовое разведывательное управление Индии (FIU) ужесточает правила для криптовалютных бирж

Ключевые моменты Индия официально зарегистрировала 49 криптовалютных бирж в рамках Финансового разведывательного управления (FIU), ужесточая правила противодействия отмыванию денег (AML) для борьбы с мошенничеством, мошенническими схемами и финансированием терроризма в криптовалютном секторе. Криптоплатформы уже понесли штрафы на сумму 28 миллионов INR, поскольку Индия вводит строгие требования к соблюдению, такие как мониторинг кошельков, отчетность по AML и оценка рисков, чтобы усилить контроль за рынком.

Индия ужесточает регулирование криптовалютного сектора Индия усиливает контроль за цифровыми активами. В течение финансового года 2024–2025 было официально зарегистрировано 49 криптовалютных бирж в FIU, что является важным шагом в усилиях правительства по укреплению мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (CFT) по мере роста опасений по поводу использования криптовалют для незаконных целей.

Обзор FIU выявляет высокорискованную криптоактивность Согласно ежегодному отчету FIU за FY 2024–25, полученному PTI, регистрации последовали после масштабного анализа Отчетов о подозрительных транзакциях (STRs), предоставленных криптоплатформами. FIU обнаружило, что криптоактивы неоднократно использовались для высокорискованных и преступных действий, включая: мошенничество и финансовые аферыонлайн-азартные игры и неподотчетные переводынедопустимое использование между пользователямиинциденты, связанные с даркнет-сервисамфинансирование терроризмараспространение материалов с детской сексуальной эксплуатацией Результаты подчеркивают, насколько легко анонимность криптовалют может быть использована без строгого контроля. Из 49 зарегистрированных платформ 45 расположены в Индии, еще четыре работают за границей. В отличие от стран, где за криптовалютами следят несколько регуляторов, Индия назначила единственный орган — FIU при Министерстве финансов — для мониторинга бирж. Генеральный директор CoinDCX Сумит Гупта прокомментировал: «Криптовалютный рынок Индии гораздо более конкурентоспособен, чем многие думают. Здоровая конкуренция полезна для экосистемы, потому что стимулирует инновации.»

Криптобиржи должны соблюдать строгие обязательства по AML Согласно индийскому законодательству, криптовалютные биржи классифицируются как поставщики услуг Виртуальных Цифровых Активов (VDA) и с 2023 года подпадают под Закон о предотвращении отмывания денег (PMLA). Они обязаны: Требования по соблюдению AML подавать отчеты о подозрительных транзакциях (STR)определять владельцев кошельковконтролировать деятельность по сбору средств через токены (например, предложения токенов в стиле IPO)отслеживать переводы между хостинг-кошельками и безхостинг-кошельками Обязательства после регистрации Биржи также должны: раскрывать свои банковские отношенияназначать сотрудников по соблюдению требованийпроводить внутренние аудитывнедрять контроль клиентов на основе оценки рисковпроверять транзакции по санкционным спискампроводить регулярные оценки рисков и делиться всеми данными с FIU Эти требования создают комплексную систему наблюдения для выявления подозрительной деятельности в криптоэкосистеме.

Применение правил FIU и штрафы: Индия жестко пресекает FIU активно применяет эти правила. В течение FY 2024–2025 криптобиржи, не выполнившие требования AML, были оштрафованы на сумму 28 миллионов INR. FIU также выявила региональные очаги подозрительной криптоактивности и составила карту цифровых активов, часто участвующих в незаконных транзакциях — укрепляя национальную разведывательную и мониторинговую систему Индии.

Индия укрепляет свою регуляторную позицию Индия признает потенциал криптовалют для трансформации финансов и создания богатства. Однако власти остаются осторожными из-за быстрого темпа развития, глобального охвата и псевдонимной природы криптовалютных транзакций, что создает значительные риски. В дополнение к правилам AML, правительство усилило контроль через: более строгую налоговую политикус требованиями по удержанию налога (TDS)мониторинг, проводимый FIU Подход Индии ясен: поддерживать инновации, предотвращая злоупотребление цифровыми активами для преступных целей.

#CryptoRegulation , #IndiaCrypto , #DigitalAssets , #blockchain , #CryptoMarket

Будьте на шаг впереди — следите за нашим профилем и будьте в курсе всего важного в мире криптовалют! Обратите внимание: „Информация и мнения, представленные в этой статье, предназначены исключительно для образовательных целей и не должны рассматриваться как инвестиционный совет в любой ситуации. Содержание этих страниц не следует рассматривать как финансовый, инвестиционный или любой другой совет. Мы предупреждаем, что инвестиции в криптовалюты могут быть рискованными и привести к финансовым потерям.“