Индия ужесточает KYC для криптобирж: прямое селфи, подтверждение местоположения

Финансовое разведывательное управление Индии (FIU) выпустило новые руководства, ужесточающие процедуры приема пользователей на платформах криптовалют для усиления борьбы с отмыванием денег (AML) и проверки личности (KYC).

Согласно новым правилам, управляемые криптовалютные биржи обязаны требовать от пользователей делать селфи в реальном времени, сочетая это с программным обеспечением для отслеживания движений глаз и головы, чтобы предотвратить использование AI deepfake. Кроме того, биржи должны собирать данные о геолокации, IP-адресе и временной метке при создании аккаунта.

Биржи также обязаны подтверждать банковский счет, отправляя небольшую сумму, требуя от пользователей предоставить дополнительные удостоверения личности с фотографией, выданные правительством, а также подтверждать электронную почту и номер телефона.

Этот шаг отражает все более жесткую позицию Индии в отношении криптовалют и цифровых активов. С населением более 1,4 миллиарда человек ожидается, что участие индийцев в onchain может вызвать новый инвестиционный бум на глобальном рынке криптовалют.

В связи с этим, Индийское управление по налогам (ITD) считает, что криптовалюты являются инструментом уклонения от уплаты налогов, поскольку децентрализованные биржи, анонимные кошельки и трансграничные операции усложняют контроль. В настоящее время прибыль от криптовалютных сделок в Индии облагается налогом по ставке 30%, при этом можно вычесть только первоначальные расходы, а убытки по разным сделкам не могут быть компенсированы.