Дубайский регулятор замораживает токены конфиденциальности по мере ужесточения требований по борьбе с отмыванием денег по всему DIFC

Объем ограничения

Важно отметить, что запрет распространяется на торговлю, продвижение, управление фондами и деривативы, связанные с токенами конфиденциальности. Действие касается всех компаний, зарегистрированных в DIFC или за его пределами. Более того, компании должны теперь убедиться, что криптоактивы соответствуют международным стандартам. По словам регуляторов, на компании возложена большая ответственность за оценку пригодности токенов, поскольку они скрывают историю транзакций и владельца кошелька. В связи с этим эти характеристики делают невозможным соблюдение требований прозрачности, установленных Группой по финансовым действиям (FATF).

По словам Элизабет Уоллес, заместителя директора DFSA по политике, функции анонимности делают соблюдение практически невозможным. Поэтому регулятор решил официально запретить их использование. Тем не менее, этот шаг был предпринят в то время, когда токены, ориентированные на конфиденциальность, в последнее время привлекли больше торгового интереса по всему миру. Официальные лица Дубая поняли, что на рынке есть активность, но сосредоточились на согласовании с регуляторными требованиями.

Кроме того, перенос противоречит дебатам в Соединенных Штатах. DFSA также упростила свою структуру стабильных монет, а также токенов конфиденциальности, по поводу которых недавно проводило расследование Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в отношении баланса между конфиденциальностью и надзором в цифровых финансах. Обновление предоставило более четкое определение крипто-токенов, обеспеченных фиатом. Согласно регламенту, фиатные крипто-токены должны иметь значительные ликвидные резервы высокого качества. Такие резервы должны обеспечивать выкуп в периоды рыночного стресса.

Переосмысление классификации алгоритмических токенов

Новое определение не распространяется на алгоритмические стабильные монеты. В свою очередь, DIFC будет рассматривать их как обычные крипто-токены, а не стабильные монеты. Тем не менее, ОАЭ по-прежнему продвигают лицензированное развитие блокчейн-технологий. Также в ноябре цифровой банк Абу-Даби Zand представил в стране первый дирхамовый стабильный токен, а DFSA начала работу над моделью одобрения, основанной на отраслевых стандартах. Таким образом, компании определили, какие криптоактивы соответствуют регуляторным и риск-ориентированным требованиям. Дубай, следовательно, укрепил свою систему соблюдения требований, не осознавая при этом нерегулируемые инновации. Регулятор указал на необходимость дальнейшего мониторинга по мере изменения мировых стандартов криптовалют.

Эта статья изначально была опубликована как «Дубайский регулятор замораживает токены конфиденциальности, поскольку требования AML ускоряются по всему DIFC» на Crypto Breaking News — вашем надежном источнике новостей о криптовалютах, биткоинах и блокчейне.