Государственная комиссия по финансовому надзору планирует использовать подзаконные акты в рамках закона о финансовой защите для регулирования деятельности в криптовалютной сфере, включая привлечение клиентов и деятельность KOL, чтобы устранить пробелы в регулировании и усилить защиту инвесторов.
Исключить хаос с привлечением клиентов, ГФН планирует использовать подзаконные акты в рамках закона о финансовой защите для усиления надзора
По мере того как интерес к инвестициям в криптовалюты в Тайване продолжает расти, на рынке появляется множество так называемых «учителей криптовалют» — KOL, которые создают группы в соцсетях для обучения, привлечения и советов по инвестициям. Такие «привлечение и вывод» действия затрагивают влияние на рыночные цены и вводят инвесторов в заблуждение, что вызывает повышенное внимание регуляторов.
Источник: Законодательное собрание, депутат Ли Янсю из Гоминьдана требует четкого регулирования деятельности по привлечению клиентов в криптовалютной сфере
Недавно депутат Ли Янсю на заседании финансового комитета отметил, что хотя действующие нормы запрещают операции, направленные на влияние на цены, на рынке все равно присутствуют действия, которые по сути являются инвестиционными рекомендациями, и требует четкого регулирования со стороны ГФН. Глава ГФН Пен Цзинлун заявил, что в будущем планируется через подзаконные акты, основанные на законе о защите финансовых потребителей, регулировать рекламу, привлечение и продвижение услуг финансовых компаний, осуществляемых через KOL, чтобы создать упорядоченный рынок виртуальных активов.
Пен Цзинлун подчеркнул, что подобные действия уже регулируются в традиционных финансовых рынках, и продвижение финансовых продуктов инфлюенсерами должно иметь ограничения. В настоящее время акцент делается на включение анализа виртуальных активов и консультационной деятельности в сферу регулирования, чтобы обеспечить достаточную защиту инвесторов при получении информации.
По планам ГФН, в будущем будет учтена практика саморегуляции в традиционных финансовых рынках, связанная с сотрудничеством инвестиционных консультантов и инфлюенсеров, и возможно потребуется заключение официальных договоров между поставщиками виртуальных активов (VASP) и KOL, что будет включено в внутренние системы контроля компаний. Это означает, что в будущем учителя криптовалют должны будут работать в рамках нормативных требований, исключая возможность деятельности в правовом вакууме.
Источник: Законодательное собрание, Пен Цзинлун подчеркивает, что подобные действия уже регулируются в традиционных финансовых рынках, и продвижение финансовых продуктов инфлюенсерами должно иметь ограничения
Границы риска: нарушения при привлечении клиентов в криптовалютной сфере по примеру кейсов «Криптоху Си» и BitMart
Недавние случаи показывают, что границы регулирования становятся все более ясными. Так, известный криптовалютный инфлюенсер «Криптоху Си» и его компания Yang Ji Co., Ltd. были предупреждены за несоблюдение требований закона о предотвращении отмывания денег, так как не зарегистрировались в соответствии с нормативами и не предоставили соответствующие декларации ГФН. Это первый случай, когда KOL был официально назван в связи с деятельностью по привлечению клиентов в сфере виртуальных активов после введения системы регистрации.
Хотя «Криптоху Си» заявил, что ассоциация не имеет юридической силы, представители юридического отдела ГФН отметили, что деятельность без регистрации, связанная с привлечением клиентов или операциями на платформах, уже выходит за рамки закона, особенно если такие действия считаются продолжением деятельности биржи, что несет высокий риск нарушения закона.
Дополнительные материалы
Проблемы тайваньских KOL в криптовалютной сфере? «Криптоху Си» предупрежден за незаконное привлечение клиентов, юристы дают советы по избеганию нарушений
Еще один важный случай — это зарубежная биржа BitMart. Финансовое управление официально указало, что эта платформа работает без разрешения, и отметило, что некоторые KOL в соцсети Threads привлекают участников, требуя использовать специальные приглашения для регистрации. Финансовое управление ясно указало, что BitMart не прошла регистрацию по противодействию отмыванию денег и не может предоставлять услуги или рекламировать их в Тайване.
Дополнительные материалы
BitMart — в списке нарушителей! KOL в соцсетях публикуют приглашения с кодами, ГФН предупреждает граждан
ГФН напоминает гражданам избегать использования нерегулируемых зарубежных платформ и не переводить туда деньги. Эти случаи показывают, что любые действия как со стороны частных KOL, так и зарубежных бирж, связанные с незаконным привлечением тайваньских инвесторов, могут привести к публичным предупреждениям и даже к уголовным расследованиям.
Раскрытие схемы фальшивых отчетов и ловушек для инвесторов
Кроме того, когда рынок растет, мошенники используют психологию FOMO (страх упустить возможность), создавая иллюзии с помощью специальных инструментов. В криптовалютной сфере популярна так называемая «генерация скриншотов отчетов», которая позволяет, вводя название монеты, плечо, цену открытия и другие параметры, мгновенно создавать фальшивые отчеты о прибыли. Такие «учителя» обычно создают группы в Facebook, Instagram, LINE или Telegram, используют фальшивые аккаунты и фальшивые диалоги, чтобы создать атмосферу, что все зарабатывают вместе с ними. Их схема обычно начинается с бесплатных пробных сделок, чтобы инвесторы поверили и начали переводить деньги на поддельные кошельки или неизвестные биржи. После этого деньги исчезают, а «учителя» и группы — пропадают, оставляя инвесторов без средств.
Помимо технического мошенничества, такие группы часто используют так называемые «арбитражные схемы» или «профессиональные обучения», чтобы привлечь участников. Например, некоторые KOL в Threads утверждают, что с начальным капиталом всего 1000 USDT можно заработать сотни тысяч USDT, и все техники — это обучение от учителя, и участники могут просто копировать. Однако такие обещания высокой прибыли и требования использовать приглашения на зарубежные платформы вызывают серьезные опасения с точки зрения соответствия и безопасности. ГФН и полиция неоднократно предупреждали, что криптоинвестиции не должны зависеть от слухов и групповых рекомендаций, а любые просьбы переводить деньги или переходить на нерегулируемые платформы — очень рискованны. Настоящие участники рынка должны формировать собственное понимание рисков, а не поддаваться иллюзиям о легких доходах по скриншотам.
Больше новостей о «хаосе в криптовалютной сфере»
Внесение средств и взаимодействие с мошенниками? Биржа Star Vaults вызывает подозрения, привлекая клиентов в Тайване, не входя в список VASP
Не узнаешь меня? Культура поклонения и поклонения, как криптовалютный сектор превратился в ловушку для трафика
Появление генераторов скриншотов отчетов! Хаос в криптовалютной сфере: все — учителя привлечения клиентов, обманывающие в фальшивых инвестиционных группах
Проблемы регулирования и практические вызовы: роль VASP и саморегуляция как ключевые направления
В настоящее время регулирование деятельности KOL в сфере виртуальных активов в Тайване находится на важном этапе. Законопроект, предложенный партией Народного фронта, уже содержит рекомендации по регулированию ключевых лидеров мнений, требуя от VASP раскрывать название компании и лицензию в рекламе и маркетинге, запрещая ложную или вводящую в заблуждение рекламу, а также устанавливая требования к квалификации KOL.
Источник: Законодательное собрание, версия «Закон о виртуальных активах» партии Народного фронта требует раскрывать название компании и лицензию в рекламе, запрещая ложную рекламу
Однако специалисты в финансовой сфере отмечают, что требовать от всех KOL иметь определенные финансовые квалификации — очень сложно. Поэтому текущий компромисс — это моделировать систему, аналогичную ассоциации инвестиционных консультантов, при которой компании проводят регулярные проверки и контроль за сотрудничеством с инфлюенсерами, закрепляя ответственность через договоры.
Эта инициатива по регулированию «учителей криптовалют» является частью общего процесса принятия проекта закона о виртуальных активах. По мере внедрения системы регистрации VASP, регулирование деятельности по привлечению клиентов дополнит важную часть системы надзора.
На сегодняшний день в Тайване зарегистрированы и предоставляют услуги следующие VASP, перечисленные по алфавиту:
- Hoya Digital Technologies (HOYA BIT)
- TuoHuang Digital Technologies (ZONE Wallet)
- Modern Wealth Technologies (MaiCoin, MAX Exchange)
- KryptoGO Technologies
- Fusheng Digital Technologies (TWEX)
- Cross-Chain Technologies (Chainss)
- BitoPro Technologies
- XREX Inc. (XREX Exchange)
Глава ГФН Пен Цзинлун заявил, что приоритетом является принятие специального закона, и в течение полугода будет разработан руководящий документ по хранению активов. В будущем инвесторам рекомендуется выбирать только лицензированные платформы и быть осторожными с любыми незаконными способами привлечения, чтобы обеспечить свои права и интересы в рамках закона.
