Понимание Ethereum: мировая сеть обмена ценностями без доверия

Исходный автор: Naly

Исходный текст: Deep Tide TechFlow

Доверительная экономика - Понимание Ethereum

Функционирование человеческого общества в корне зависит от доверия. От индивидуальных отношений до глобальной экономической системы, доверие является связующим звеном, объединяющим нас.

Вопрос заключается в том, насколько прочной является эта связь?

В маломасштабной среде доверие может быть очень крепким. Это происходит потому, что доверие основано на отношениях, знаниях и прямой ответственности, и репутация человека напрямую влияет на отношения, которые он строит.

Однако, когда количество взаимодействий растет и расширяется, относительная сила доверия становится очень хрупкой. Почему? Чем больше аудитория, тем меньше установленных межличностных отношений, тем меньше влияние репутации, тем лучше должны быть мотивационные меры, тем лучше должна работать система.

Содержание

• Ненадежный经济 - Понимание Ethereum
• История доверия
• Большая игра
• Рождение Эфириума
• Децентрализованный стабильный монета
• Рынок займов
• Децентрализациябиржа
• 流动застейкатьПротокол
• Сила чисел
• Ненадежный код Биткоин против Эфириума
• Мировой компьютер
• Экономическая безопасность
• Программируемость экономики
• Приложения Децентрализации
• Децентрализация金融
• Децентрализация自治组织
• Недоверительная экономика

Пример

В своей книге “Sapiens: A Brief History of Humankind” Юваль Ной Харари объясняет, что доверие может быть поддержано в группе до примерно 150 человек, этот числовой показатель называется числом Данбара. Когда размер группы превышает это число, человечество полагается на развитие общих мифов, религий и идеологий.

В современном мире, с увеличением масштабов взаимоотношений между организациями, компаниями или глобальными рынками, социальные решения приводят к институционализации доверия. Фактически, это создание повествования, признающего некоторых индивидуумов в системе «достойными доверия» по их репутации.

На рисунке показан один из способов визуализации.

Хотя это звучит просто, это не всегда работает.

Во время финансового кризиса 2008 года финансовые продукты, считавшиеся этими “доверительными” банками и кредитными рейтинговыми агентствами абсолютно безопасными (AAA-классом), на самом деле оказались далеко не такими. Банки упаковывали некачественные активы в красивую обертку и продавали их как высококачественные активы. Когда люди осознали это, система рухнула, причинив колоссальный ущерб.

Рыночная капитализация рынка акций сильно снизилась, общий объем рыночной капитализации по всему миру упал примерно на 30 трлн долларов США. Цены на недвижимость в США снизились на 30%, более 3 млн ловушка жилья были изъяты.

Чтобы понять огромный масштаб в 30 триллионов долларов, можно рассмотреть следующее: если вы сложите банкноты по 1 доллару, высота достигнет около 2 миллионов миль, что превышает восемь раз расстояние от Земли до Луны. Или, если вы тратите миллион долларов каждый день, потребуется более 82 тысяч лет, чтобы их исчерпать!

Финансовый кризис 2008 года - только один из многих примеров катастрофического сбоя системы из-за многочисленных случаев потери доверия.

• Скандал с Enron (2001 год): мошенническая бухгалтерская деятельность компании Enron привела к ее банкротству, подорвала доверие к корпоративному управлению и стандартам аудита.
• Скандал обмана в счетах банка Wells Fargo (2016): Сотрудники банка Wells Fargo создали миллионы несанкционированных банковских и кредитных счетов, что привело к серьезным финансовым потерям и потере доверия к банку.
• Скандал с данными Facebook-Cambridge Analytica (2018 год): Поведение Cambridge Analytica, собиравшей персональные данные пользователей Facebook без их согласия, подчеркнуло риски централизованного контроля над персональными данными.
• Утечка данных Equifax (2017 год): крупная утечка данных Equifax, которая затронула 147 миллионов человек, разоблачила конфиденциальную информацию и подорвала доверие к крупнейшему кредитному бюро.

Великая игра

Почему эти доверенные сущности постоянно подводят нас?

Это ли врожденная человеческая жадность, или есть математические причины? Практика показывает, что есть и то, и другое.

Жизнь - это большая игра. Вы бросаете кубик, двигаетесь по доске, покупаете дома, получаете 200 долларов при прохождении уровня, повышаете навыки, создаете альянсы, заключаете враждебные отношения, наконец, строите и разрушаете доверие. Это бесконечный цикл.

Для количественного анализа важных решений в жизни мы можем обратиться к теории игр - математическому исследованию стратегического взаимодействия.

Самым распространенным введением в эту область является «дилемма заключенного» - игра, в которой два человека арестованы и заключены отдельно. Они могут выбрать сотрудничество и молчание, или предать друг друга.

Если обе стороны молчат, они будут отбывать краткосрочный срок. Если одна сторона предает, а другая сторона молчит, предатель будет освобожден, а молчащий будет отбывать более длительный срок. Если обе стороны предают друг друга, они будут отбывать средний срок.

Этот кризис показывает конфликт между индивидуальным рациональным поведением и коллективным рациональным поведением, показывая, как стремление к личной выгоде приводит к более плохим результатам для общества в целом.

Если мы отобразим этот механизм на несколько итераций и рассчитаем вероятность успеха (накопленные баллы), вы могли бы подумать, что общество предателей увеличится; как гласит древнее изречение - хороший человек никогда не победит.

На самом деле, результаты совершенно разные. Как только эта игра была запрограммирована в компьютер и было разрешено запустить ее тысячи раз, с накоплением очков, были обнаружены некоторые интересные вещи.

Самая успешная компьютерная программа называется “Око за око” и имеет следующие характеристики:

• Дружелюбие：не первый предатель
• 报复：если противник предал, сразу же контратаковать
• Прощение：месть, но не затаить обиду

（Относительно теории игры More Long, пожалуйста, обратитесь к видео.）

Итак, дружелюбие и доверие полезны для общества?

Мой ​​поинт в том, что это имеет смысл - в практически любой жизненной ситуации сотрудничество более выгодно. Это очевидно в командных видах спорта, в отношениях и в бизнесе. Те, кто хорошо сотрудничают, часто являются лучшими!

Мне кажется особенно интересным то, что при отображении на более длительные временные интервалы и в область эволюции биологических видов возникает другая закономерность.

(Обратитесь к видео для получения информации о теории эволюционной игры.)

С ростом кооперативного общества оно достигает нестабильной точки, поскольку любое индивидуальное стремление к измене немедленно нарушает равновесие, что приводит к ухудшению межличностных отношений (см. предыдущий текст, числа Данбара). Это проявляется явно в формировании сотрудничества внутри государства или предприятия, подъем империи продолжается до достижения зрелости, а затем неизбежно начинается упадок из-за внутренней измены и дисбаланса.

Короче говоря, в команде добрых людей достаточно одного плохого актера, чтобы получить преимущество.

Эволюционный отбор склонен к стратегии, основанной на предыдущей репутации получателя, чтобы решить, помогать ли. В маломасштабной среде это возможно, но с превышением ограничения в 150 человек возникают точки отказа на основе репутации центральной власти, о которых мы говорили ранее.

Для того, чтобы стало возможным широкое и развитое кооперативное общество, должна существовать поддерживающая структура. Я, как и многие другие, считаю, что глобальная финансовая система и средства к существованию каждого члена общества не могут зависеть исключительно от «добрых слов» тех, кто экономически мотивирован манипулировать правдой в своих интересах.

Срочно нужно переопределить финансовое доверие。

Создание Ethereum

Сила в цифрах

В 2009 году появился Биткойн (BTC); это финансовая модель, цель которой заключается в устранении проблемы доверия в финансовой системе с помощью неизменяемого валютного актива.

BTC достигает эту цель, внедряя Блокчейн. Блокчейн - это Децентрализация база данных, защищаемая множеством компьютеров и поддерживаемая ограниченными валютными единицами - BTC (BTC).

BTC-это сеть, которая является безопасной для шифрования с точки зрения точки. Он позволяет всем пользователям самостоятельно управлять своими средствами и управляется планом выпуска, который не может произвольно расширяться одним силовым органом. Эти факторы делают BTC известным как цифровое золото.

Ознакомьтесь с нижеприведенной статьей, чтобы получить обзор сети Биткойн(BTC).

Иллюстрация: Нелегальная экономика - BTC

Доверие к коду

Спустя 6 лет с момента появления BTC Виталик Бутерин задумал более универсальную блокчейн. Этот блокчейн позволяет пользователям не только держать и передавать цифровые активы, но также использовать неизменяемость блокчейна для создания децентрализованных приложений и построения децентрализованных субэкономик.

Эти утверждения могут показаться запутанными на первый взгляд, поэтому пожалуйста, будьте терпеливы.

Самое важное - понять, что основным нововведением Ethereum являются Смарт-контракты.

Смарт-контракт - это цифровой протокол, который автоматически выполняет и обеспечивает соблюдение заранее определенных условий без необходимости человеческого вмешательства.

Реализация этих контрактов зависит от нескольких ключевых особенностей Блокчейн:

• Неизменный реестр：раз развернут, условия не могут быть изменены.
• Экономическая безопасность децентрализации: сеть обеспечивает безопасность через экономические стимулы и большое количество участников сети (а не единственную центральную сущность).

Вы можете представить себе Смарт-контракт как книгу рецептов, которая автоматически готовит еду, когда все ингредиенты подготовлены. После предоставления кода (в этой аналогии - рецепта) больше не требуется вмешательства человека.

Этот рецепт является открытым исходным кодом, что означает, что каждый может просмотреть, что будет создано (и как это сделать), прежде чем соглашаться с контрактом. Он также является неизменным, после развертывания его нельзя изменить.

BTC против ETH

С макроэкономической точки зрения BTC и Ethereum можно сравнить с очень безопасным калькулятором. Как и калькулятор, обрабатывающий арифметические операции, BTC-сеть эффективно обрабатывает передачу ценности от точки к точке.

А Ethereum можно сравнить с App Store от Apple - он предоставляет разработчикам базовую платформу для создания и запуска приложений.

ETH坊为创建和执行Смарт-контракт及децентрализованных приложений (dApps) 提供了一个去中心化且可编程的区块链环境，就像应用商店为iPhone上的应用程序提供安全环境一样。

Продолжая эту аналогию, хотя BTC является сетью для совершения транзакций, Ethereum похож на целый компьютер.

Мировой компьютер

В отличие от традиционных компьютеров, состояние которых реализуется внутри (то есть конкретное состояние системы или программного обеспечения в определенный момент времени), вычислительная машина Ethereum, также известная как Ethereum Virtual Machine (EVM), работает путем выполнения контрактов в огромной компьютерной сети.

Когда транзакция выполняется на блокчейне ETH, EVM гарантирует, что каждый компьютер в сети (или Узел) обрабатывает и утверждает транзакцию одинаково.

Каждый раз, когда добавляется новая группа транзакций, это называется “Блок” - отсюда и название Блокчейн. Общедоступные Блокчейны, такие как Ethereum, позволяют любому добавлять данные, но не удалять их.

Сеть работает на основе криптовалюты Ethereum (ETH), которая используется в качестве вычислительного ресурса для проведения транзакций. Каждая транзакция требует использования ETH, что означает, что если BTC - это цифровое золото, то ETH - цифровая нефть.

В недавнем отчете крупнейший банк в мире - Китайский коммерческий банк (ICBC) похвалил рост Ethereum и BTC. Этот банк сравнил BTC с золотом из-за его редкости, а Ethereum назвал «цифровой нефтью» и указал на его роль в «предоставлении мощной платформы» для поддержки множества инноваций Web3. - FXStreet

Нужно обратить внимание, что когда мы говорим о сделках, то, в отличие от сети BTC, мы не только имеем в виду отправку средств. На сети ETH, сделка означает любое действие, изменяющее состояние сети, и, благодаря созданию смарт-контрактов, это может быть любое действие, начиная от развертывания нового контракта до голосования за управление или покупки новых предметов в играх в блокчейне. (Подробности будут представлены позже)

Экономическая безопасность

График: Более 30 миллионов ETH застейкано в сети ETH.

Одним из первых вопросов, связанных с сетью Ethereum, является безопасность. Как мы обеспечиваем безопасность этих смарт-контрактов?

Ethereum защищается экономически с помощью механизма консенсуса доказательства стейкинга (PoS).

В PoS сети состояние сети изменяется через валидаторы - эти участники отвечают за хранение данных, обработку транзакций и добавление новых блоков в блокчейн.

Чтобы стать валидаторами, пользователи должны заложить эфиры (ETH) и запустить необходимое вычислительное оборудование для поддержки и обновления состояния сети. Чтобы проиллюстрировать, как добавляются новые блоки, предположим, что в одном блоке произошло две простых транзакции.

• John отправляет Betty 1 ETH.
• Разработчик Bob потратил 2 ETH на создание нового Смарт-контракта.

Работа всех валидаторов в сети заключается в проверке этих двух транзакций и соответствующем обновлении состояния сети. В этом примере валидаторам необходимо убедиться, что счет John уменьшился на 1 ETH, счет Betty увеличился на 1 ETH, а также был создан и записан новый смарт-контракт в блокчейне.

Валидаторы в сети обновляют состояние на локальных аппаратных средствах, и как только большинство (более 50%) валидаторов соглашаются, что транзакция действительна и состояние изменено правильно, следующий блок будет добавлен. Этот механизм согласования обеспечивает целостность и точность состояния сети.

Если валидаторы нечестны и ложно сообщают о состоянии сети (например, обновляют локальный компьютер от имени Джона, отправляя 1 ETH Джорджу, а не Бетти), и более 50% участников сети не согласны, они рискуют быть сокращены и потерять часть или всю ставку по ETH.

На сети Ethereum работает более 1 миллиона валидаторов

валидаторы получают награду в новых минтингах ETH и Комиссия за транзакцию, что обеспечивает им экономические стимулы для действий в сети в их лучших интересах.

Проще говоря, участники стимулируются экономически для обеспечения безопасности сети Ethereum (ETH).

Это правило 50% означает, что если кто-то хочет изменить информацию или обмануть систему, ему нужно контролировать более половины (51%) компьютеров в сети. В настоящее время на это требуется примерно 1030 миллиардов долларов.

Почти невозможно из-за следующих причин:

• Рыночная Ликвидность：рынок Ethereum не обладает достаточной Ликвидностью для обработки покупки на 1030 миллиардов долларов США без вызова экстремального Колебания цен.
• биржа限制：没有单一биржа或лонг个биржа的组合可以在一笔交易中处理如此大规模的购买。
• Вопросы соответствия и регулирования: При таком масштабе покупки требуется следовать требованиям регулирующих органов и соблюдать широкие правила Борьбы с отмыванием денег (AML) и Знание клиента (KYC).
• Риск противостояния: найти достаточное количество продавцов, чтобы удовлетворить спрос на 103 миллиарда долларов США в ETH, практически невозможно.

Программируемость экономики

Мы узнали, что Ethereum не только может проводить торговлю и хранить финансовую стоимость, но также позволяет создавать и выполнять Протокол на основе предопределенных инструкций без необходимости доверия.

Это означает, что хотя BTC создал ограниченную валютную единицу Децентрализация, но Ethereum создал возможность для новой финансовой системы.

Раньше финансовая система требовала промежуточное, такие как банки и кредитные агенты, но с помощью смарт-контракта стало возможным программирование Децентрализация приложений (dApps), которые не требуют человеческого вмешательства после развертывания.

Применение Децентрализация

Так какие Децентрализация приложения можно создать?

Практически все, что требует Протокола, промежуточного звена, доверия и централизованных точек отказа, может быть децентрализовано и смягчено с помощью технологии блокчейн.

От управления Блокчейн поставок и медицинского обслуживания до игр и цифровой идентификации, потенциальное пространство дизайна бесконечно. Помимо способности устранять посредников, технология блокчейн также повышает эффективность и связанность данных. Сегодня изолированные и устаревшие базы данных развиваются в более эффективные и связанные технологические уровни.

• Блокчейн, технология цифровой записи, используемая в сетях BTC и других криптовалют, является потенциальным революционером в финансовом мире. Однако у него также есть большой потенциал в управлении цепями поставок. Блокчейн может существенно улучшить цепи поставок, ускоряя и снижая затраты на доставку продуктов, улучшая отслеживаемость продуктов, улучшая координацию между партнерами и помогая получать финансирование. - Гарвардский бизнес-обзор

До сих пор наиболее привлекательной областью является Децентрализованные финансы, или DeFi.

Децентрализованное финансирование

В блокчейне, рынок кредитования позволяет любому человеку с Интернет-соединением предоставлять токенизированные активы и получать Интерес, занимая эти активы. Эти сделки не имеют посредника и определяются математической моделью спроса и предложения через шифрование кода, заранее определяющую процентную ставку.

Появление стабильных монет предоставляет пользователям токенизированные версии национальных валют (таких как доллар и евро) - это отрасль стоимостью 1610 миллиардов долларов, которая уже привлекла крупных игроков TradFi, таких как Visa и Paypal.

Изображение: Visa

Стейблкоин поддерживается прозрачными резервами вне блокчейна (такими как государственные облигации США) или поддерживается ETH, привязанным к доллару США, что позволяет любому человеку в любом месте мгновенно получать доступ к выбранным им онлайн-токенизированным токенам.

Такая технология особенно важна для стран, которые сталкиваются с инфляцией и девальвацией валюты из-за жадности и манипуляций централизованной власти.

Например:

• Венесуэла: Из-за инфляции многие венесуэльцы обращаются к стейблкоинам, таким как Tether (USDT), чтобы сохранять ценность и проводить транзакции, обходя нестабильный боливар.
• Аргентина: Сталкиваясь с высокой инфляцией и валютным контролем, аргентинцы все больше используют стабильные монеты для защиты своих сбережений и поощрения международной торговли.
• Турция：В условиях экономической неопределенности и девальвации валюты граждане Турции используют стейблкоины для защиты своего состояния от влияния колебания лиры01928374656574839201.

По своей сути, стейблкоин дарует законному токену суперспособности интернета, позволяя ему обращаться так же, как и другие интернет-данные. - Circle

Давайте более подробно изучим некоторые из самых известных Децентрализованное финансирование (DeFi) Протокол.

ДецентрализацияСтейблкоин

Первое приложение (dApp), построенное на протоколе ETH, - Maker DAO, который позволяет пользователям создавать и управлять стейблкоином Dai на основе децентрализованных протоколов. Dai привязан к доллару, но поддерживается ETH.

Чтобы получить Dai, пользователю нужно предоставить эфир (ETH) в качестве залога в смарт-контракте. После создания, покупки или получения Dai можно использовать так же, как другие криптовалюты: отправлять другим людям, использовать для оплаты товаров и услуг, а также держать с помощью функции ставки Dai (DSR) в Maker Протоколе, чтобы заработать проценты.

Рынок кредитования

Aave - это Децентрализация Протокола для неподконтрольного кредитования, в котором пользователи могут участвовать как депозитарии или заемщики. Депозитарии предоставляют Ликвидность для получения пассивного дохода, а заемщики могут занимать эти активы для других приложений Децентрализованные финансы.

Пользователи могут предоставить выбранные ими активы и их количество, а затем получать пассивный доход в соответствии с рыночным спросом. После предоставления активов пользователи могут использовать их в качестве залога для получения займа.

Децентрализованная биржа

Balancer - это Децентрализациябиржа (DEX) Протокол, который позволяет пользователям обменивать различные Криптовалюта непосредственно из их Кошелек без промежуточного участия центрального управления.

Balancer использует модель AMM (AMM), где Поставщики ликвидности помещают токены в пул ликвидности, и цена определяется математической формулой на основе пропорции токенов в пуле. Пользователи мотивированы предоставлять ликвидность, чтобы заработать часть комиссии за транзакцию, которая генерируется в пуле.

Ликвидность застейкатьПротокол

Lido Finance - это DeFi Протокол, предоставляющий решения для обеспечения ликвидности для различных PoS блокчейнов.

Пользователи могут застейкать свои активы через протоколы, такие как Lido, который застейкует и вернет им потоковый актив, вместо того, чтобы блокировать криптовалюту в контракте застейкивания.

Этот метод позволяет пользователям сохранять Ликвидность своих активов, получая одновременно заначение застейкать, и обеспечивать большую гибкость и участие в экосистеме Децентрализованные финансы.

Децентрализованная автономная организация

数千个金融应用已经基于Децентрализация的理念形成，去除了TradFi中的权力层级，取而代之的是Децентрализация自治组织 (DAO)。

DAO - это организация, работающая в блокчейне, правила и решения которой определяются компьютерной программой, а не центральным авторитетом. Члены DAO обычно обладают токенами управления, которые дают им право голоса и позволяют им выдвигать предложения и голосовать по вопросам распределения средств, финансовому управлению и разработке проектов и т. д.

Эта структура Децентрализация обеспечивает прозрачность, поскольку все операции и транзакции регистрируются в Блокв блокчейне, и позволяет более демократичный процесс принятия решений, распределение власти между всеми членами, а не концентрация в руках немногих.

Доверие в экономике

Мы уже обсудили много вопросов, теперь давайте подведем итоги и выведем выводы.

Сотрудничество является чертой каждого великого общества, но когда размер группы превышает 150 человек, способность к установлению прочных отношений ослабевает, и на их место приходят рассказы, истории и централизованные структуры.

Хотя образование этих сущностей позволяет расширять группы и строить сложные социальные структуры, оно также создает очень нестабильные организации, при которых один злоумышленник может использовать силу коллектива для своих собственных выгод.

Теория игр говорит нам, что быть хорошим человеком полезно для роста общества. Однако история также показывает, что общество, состоящее исключительно из хороших людей, легко подвергается разрушению со стороны злых деятелей.

Для достижения следующей волны широкого и передового сотрудничества в обществе необходима новая поддерживающая структура для достижения этой цели.

Интересная сторона смарт-контрактов заключается в том, что они не пытаются построить структуру вокруг неполной модели, а полностью переопределяют эту модель.

В настоящее время в обществе доверие сосредоточено в центральных органах власти, а введение смарт-контрактов предоставляет обществу новую инфраструктуру, поддерживающую развитие приложений и услуг для минимизации доверия следующего поколения. - ChainLink

Я и многие другие верят, что существование мировой финансовой системы и средства к существованию каждого члена общества не могут зависеть только от “хороших слов” тех, кто манипулирует истиной в своих экономических интересах.

А ты?

Ссылка на оригинал