อินเดียดำเนินการกฎระเบียบ KYC ที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับแพลตฟอร์มคริปโตเคอร์เรนซี ท่ามกลางการตรวจสอบด้านกฎระเบียบ
หน่วยงานสืบสวนทางการเงินของอินเดีย (FIU) ได้แนะนำมาตรการบังคับใช้ใหม่เพื่อเสริมสร้างกระบวนการลงทะเบียนสำหรับผู้ใช้คริปโตเคอร์เรนซี แนวทางใหม่กำหนดให้การแลกเปลี่ยนคริปโตที่ได้รับการควบคุมต้องนำกระบวนการตรวจสอบที่เข้มงวดมาใช้ รวมถึงการยืนยันตัวตนด้วยภาพเซลฟี่สดและการติดตามตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ เพื่อเสริมความปลอดภัยในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)
กระบวนการตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับผู้ใช้คริปโต
ตั้งแต่บัดนี้เป็นต้นไป การแลกเปลี่ยนที่ดำเนินการในประเทศจะต้องตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้ผ่านการถ่ายภาพเซลฟี่สด เครื่องมือซอฟต์แวร์จะวิเคราะห์การเคลื่อนไหวของตาและศีรษะเพื่อป้องกันเทคโนโลยี deepfake จากการหลีกเลี่ยงการตรวจสอบ KYC นอกจากนี้ การตรวจสอบข้อมูลตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ผ่านที่อยู่ IP และเวลาที่บันทึกไว้จะเป็นสิ่งจำเป็นในขั้นตอนการสร้างบัญชี เพื่อให้แน่ใจในความถูกต้องของตัวตน
ในความพยายามที่จะเข้มงวดมาตรฐาน AML มากขึ้น การแลกเปลี่ยนจะต้องตรวจสอบรายละเอียดบัญชีธนาคารโดยการเริ่มต้นธุรกรรมขนาดเล็ก ซึ่งสอดคล้องกับแนวปฏิบัติระดับโลกในการติดตามและป้องกันการไหลของเงินผิดกฎหมาย ผู้ใช้จะต้องส่งเอกสารระบุตัวตนที่ออกโดยรัฐบาลและยืนยันที่อยู่อีเมลและหมายเลขโทรศัพท์มือถือของตนก่อนที่จะเสร็จสิ้นการลงทะเบียน มาตรการเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงแนวทางระมัดระวังของรัฐบาลในการควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัล แม้ว่าอินเดียจะยังคงเป็นหนึ่งในตลาดคริปโตที่ใหญ่ที่สุดและเติบโตเร็วที่สุดก็ตาม
ภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบและศักยภาพของตลาด
แนวทางใหม่เหล่านี้เกิดขึ้นในบริบทของกรอบกฎระเบียบที่กว้างขึ้น ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อเฝ้าระวังและควบคุมภาคคริปโตที่กำลังขยายตัว ถึงแม้ว่าอินเดียยังไม่ได้ออกกฎหมายคริปโตเคอร์เรนซีอย่างครอบคลุม เจ้าหน้าที่ยังคงเน้นย้ำการบริหารความเสี่ยงและการคุ้มครองผู้บริโภค ประชากรของประเทศที่มีจำนวนกว่า 1.4 พันล้านคนแสดงให้เห็นถึงศักยภาพในการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งอาจเปลี่ยนแปลงตลาดในระดับท้องถิ่นและระดับโลก
ตำแหน่งภาษีของอินเดียต่อกำไรจากคริปโต
ในส่วนอื่น ๆ กรมสรรพากรของอินเดียได้เน้นย้ำถึงความท้าทายที่ยังคงอยู่ในการเก็บภาษีคริปโตและแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายอำนาจ เจ้าหน้าที่อ้างว่าคุณสมบัติความไม่ระบุชื่อ การทำธุรกรรมข้ามพรมแดน และโมเดลการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจทำให้การบังคับใช้กฎหมายซับซ้อนขึ้น กำไรจากการซื้อขายคริปโตถูกเก็บภาษีในอัตราคงที่ 30% โดยไม่มีการอนุญาตให้หักล้างขาดทุนจากธุรกรรมต่าง ๆ ซึ่งเป็นการลดแรงจูงใจในการเก็บภาษีแบบขาดทุน กรมสรรพากรชี้ให้เห็นว่าปัจจัยเหล่านี้เป็นอุปสรรคต่อประสิทธิภาพของนโยบายภาษีในปัจจุบัน
“แพลตฟอร์มคริปโตและ DeFi ด้วยคุณสมบัติความไม่ระบุชื่อและการกระจายอำนาจ ทำให้การบังคับใช้ภาษีเป็นเรื่องยาก” เจ้าหน้าที่รัฐบาลกล่าว
โดยรวมแล้ว สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบของอินเดียแสดงให้เห็นถึงแนวทางที่ระมัดระวังแต่ก็เป็นเชิงรุกในการบูรณาการคริปโตเข้าสู่ระบบการเงินของประเทศ พร้อมทั้งควบคุมการใช้งานในทางที่ผิดและการหลีกเลี่ยงภาษี
บทความนี้เคยเผยแพร่ครั้งแรกในหัวข้อ India Strengthens KYC & AML Laws to Securely Onboard New Crypto Users บน Crypto Breaking News – แหล่งข่าวที่เชื่อถือได้ของคุณสำหรับข่าวคริปโต ข่าว Bitcoin และอัปเดตบล็อกเชน
