บริษัทให้กู้ยืมคริปโต Nexo Capital ถูกปรับเงิน 500,000 ดอลลาร์ โดยหน่วยงานกำกับดูแลแคลิฟอร์เนีย
Nexo Capital ซึ่งเป็นผู้เล่นสำคัญในอุตสาหกรรมการให้กู้ยืมคริปโต เผชิญกับการตำหนิด้านกฎระเบียบอย่างรุนแรง ขณะที่แผนกคุ้มครองและนวัตกรรมทางการเงินแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ได้สั่งปรับเงินจำนวน 500,000 ดอลลาร์ หน่วยงานกำกับดูแลอ้างว่า บริษัทล้มเหลวในการดำเนินการประเมินทางการเงินอย่างเหมาะสมก่อนที่จะให้กู้ยืมแก่ผู้อยู่อาศัยเป็นจำนวนหลายพันราย ซึ่งสร้างความกังวลเกี่ยวกับการคุ้มครองผู้บริโภคและมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบในพื้นที่คริปโตที่กำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว
สาระสำคัญ
Nexo ออกเงินกู้ในแคลิฟอร์เนียมากกว่า 5,400 ราย โดยไม่มีใบอนุญาตที่ถูกต้อง
บริษัทรายงานว่าไม่ได้ประเมินความสามารถในการชำระหนี้หรือสถานะทางการเงินของผู้กู้
หน่วยงานกำกับดูแลเน้นย้ำถึงการขาดนโยบายการรับรองสินเชื่อ ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงของการผิดนัดชำระ
เจ้าหน้าที่แคลิฟอร์เนียได้สั่งให้ Nexo โอนเงินทุนของผู้อยู่อาศัยในแคลิฟอร์เนียทั้งหมดไปยังบริษัทในสหรัฐอเมริกาภายใน 150 วัน
สัญลักษณ์ที่กล่าวถึง: Nexo
ทัศนคติ: เชิงลบ
ผลกระทบต่อราคา: เชิงลบ เนื่องจากการดำเนินการตามกฎระเบียบอาจส่งผลต่อการดำเนินธุรกิจและความเชื่อมั่นของนักลงทุนใน Nexo
แนวคิดการเทรด (Not Financial Advice): ควรระมัดระวัง; นักลงทุนควรติดตามความคืบหน้าของกฎระเบียบและความพยายามในการปฏิบัติตามกฎของ Nexo
บริบทตลาด: การบังคับใช้กฎหมายนี้เน้นย้ำถึงการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นในภาคการให้กู้ยืมคริปโต ท่ามกลางความพยายามที่กว้างขึ้นเพื่อปรับปรุงมาตรฐานอุตสาหกรรมและคุ้มครองผู้บริโภค
การดำเนินการตามกฎระเบียบและผลกระทบ
Nexo Capital ซึ่งเป็นชื่อที่สำคัญในวงการให้กู้ยืมคริปโต ได้ดำเนินการออกเงินกู้ให้กับผู้อยู่อาศัยในแคลิฟอร์เนียตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2018 ถึงพฤศจิกายน 2022 โดยไม่ได้รับใบอนุญาตที่จำเป็น แผนก DFPI ชี้ให้เห็นว่าการปฏิบัติของบริษัทขาดกระบวนการรับรองสินเชื่อที่เหมาะสม รวมถึงการประเมินความสามารถในการชำระหนี้หรือประวัติเครดิตของผู้กู้ ซึ่งเป็นการเพิ่มความเสี่ยงของการผิดนัดชำระ
แหล่งที่มา: DFPI
หน่วยงานเน้นย้ำว่าสินเชื่อเหล่านี้เชื่อมโยงกับ “การกระทำและการปฏิบัติที่ผิดกฎหมาย” ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นในตลาดสินเชื่อคริปโตที่มีหลักประกันเกินมูลค่า สินเชื่อเหล่านี้มักให้โดยไม่มีการตรวจสอบเครดิตแบบดั้งเดิม แต่ต้องใช้หลักประกัน เช่น สกุลเงินคริปโต ซึ่งสามารถถูกขายทอดตลาดได้หากผู้กู้ไม่สามารถชำระหนี้ได้
แผนก DFPI ได้สั่งให้ Nexo โอนเงินทุนทั้งหมดของผู้อยู่อาศัยในแคลิฟอร์เนียไปยังบริษัทในสหรัฐอเมริกา Nexo Financial LLC ซึ่งถือใบอนุญาตให้ปล่อยสินเชื่อในแคลิฟอร์เนียที่ถูกต้อง คำสั่งของหน่วยงานนี้เน้นย้ำความพยายามที่จะแน่นหนาขึ้นในการกำกับดูแลการดำเนินงานให้กู้ยืมคริปโตและบังคับใช้กฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคอย่างเข้มงวดยิ่งขึ้น
ในปี 2023 ก่อนหน้านี้ Nexo ได้ประกาศยุติโครงการ US Earn Interest ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ที่อนุญาตให้ผู้ใช้สร้างรายได้จากการให้กู้คริปโต การเคลื่อนไหวนี้เกิดขึ้นไม่นานหลังจากแพลตฟอร์มตกลงจ่ายค่าปรับ $45 ล้านดอลลาร์ให้กับเจ้าหน้าที่สหรัฐ ซึ่งเป็นความคืบหน้าที่สำคัญในด้านกฎระเบียบต่อบริษัท
ในขณะที่อุตสาหกรรมเผชิญกับการตรวจสอบที่เพิ่มขึ้น คดีของ Nexo แสดงให้เห็นถึงความท้าทายในการรักษาการปฏิบัติตามกฎระเบียบท่ามกลางนวัตกรรมทางเทคโนโลยีอย่างรวดเร็วและกรอบกฎหมายที่เปลี่ยนแปลง เน้นย้ำความสำคัญของการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านใบอนุญาตและแนวปฏิบัติการให้กู้ยืมอย่างรับผิดชอบในภาคคริปโต
บทความนี้เผยแพร่ครั้งแรกในหัวข้อ Nexo to Pay $500K Fine for Controversial Crypto-Backed Loans บน Crypto Breaking News – แหล่งข่าวที่เชื่อถือได้สำหรับข่าวคริปโต ข่าว Bitcoin และอัปเดตบล็อกเชน
