Розуміння Ethereum: глобальна мережа обміну вартості без довіри

Автор оригінального тексту: Naly

Оригінальний текст: DeepTechFlow

Економіка без довіри - розуміння Ethereum

Функціонування людського суспільства ґрунтується в основному на довірі. Від взаємин між особами до глобальної економічної системи, довіра є зв’язком, який нас об’єднує.

Ключове питання полягає в тому, наскільки цей зв’язок є міцним?

У невеликому середовищі довіра може бути дуже міцною. Це через те, що довіра ґрунтується на відносинах, знаннях і безпосередній відповідальності, репутація людини безпосередньо впливає на її встановлені відносини.

Проте, коли збільшується кількість взаємодій та їх розширення, відносна сила довіри стає дуже крихкою. Чому? Чим більше аудиторія, тим менше встановлених міжособистісних зв’язків, менший вплив репутації, тим краще мають бути стимули та тим краще має функціонувати система.

Зміст

• Ненадійний економічний - розуміння Етер坊
• Історія довіри
• Велика гра
• Народження Ethereum
• Децентралізований стабільний монета
• Ринок кредитування
• Децентралізована біржа
• 流动застейкатипротокол
• Сила цифр
• Ненадійний код
• BTC та ETH форум
• Світовий комп’ютер
• Економічна безпека
• Програмованість经济
• Децентралізація застосунків
• Децентралізоване фінансування
• Децентралізована автономна організація
• Недовірчива економіка

Приклад

У своїй книзі «Сапієнс: Коротка історія людства» Юваль Ноа Харарі пояснив, що довіра може підтримуватись у групах до 150 людей, це число називається числом Данбара. Коли розмір груп перевищує це число, люди опираються на спільну міфологію, релігію та ідеологію.

У сучасному світі, з розширенням масштабів взаємозв’язків до більших організацій, компаній або глобальних ринків, соціальні рішення полягають в інституціоналізації довіри. Фактично, це створення наративу, що деякі особи в системі мають “достойну довіру” у плані репутації.

На зображенні показано один з варіантів візуалізації.

Хоча це звучить просто, це не завжди працює.

У 2008 році фінансова криза показала, що фінансові продукти, які були вважані цими «сертифікованими» банками та рейтинговими агентствами як дуже безпечні (рівень ААА), фактично були недостатньою якістю. Банки упаковували погані активи в розкішну обгортку і продавали їх як високоякісні активи. Коли люди осознали це, система зазнала краху, катастрофічного.

Фондовий ринок велике дамп, загальна ринкова капіталізація світових фондових ринків зменшилася на близько 30 трлн доларів США. Ціни на житло на ринку нерухомості в США впали на 30%, більше 3 млн будинків стали пасткою.

Щоб зрозуміти величезний масштаб у 30 трлн доларів, можна подумати так: якщо ви накладете банкноти в 1 долар, висота досягне приблизно 2 мільйони миль, що перевищує відстань від Землі до Місяця в 8 разівлонг. Або, якщо ви витрачаєте 1 мільйон доларів щодня, вам знадобиться понад 82 тисячі років, щоб витратити все!

Фінансова криза 2008 року була лише одним з багатьох прикладів катастрофічних невдач у довірі, що призвели до паралізу системи.

• Скандал Анрона (2001 р.) : Шахрайська бухгалтерська діяльність компанії Enron призвела до її банкрутства, підриваючи довіру до корпоративного управління та стандартів аудиту.
• Скандал з шахрайством рахунком Фінансового банку (2016 рік): Працівники Фінансового банку створили мільйони несанкціонованих банківських та кредитних рахунків, що призвело до значних фінансових втрат і втрати довіри до банку.
• Скандал з даними Facebook-Cambridge Analytica (2018 рік): Дії Cambridge Analytica, яка збирала персональні дані користувачів Facebook без їх згоди, підкреслили ризики централізованого контролю над особистими даними.
• Equifax даних утік (2017): серйозна витік даних від Equifax розкрив особисту інформацію 147 мільйонів людей, що підірвало довіру до централізованих кредитних звітів.

Велика гра

Чому ці довірені суб’єкти постійно підводять нас?

Це є вроджена людська жадібність, математичні причини, чи обидва? Факти свідчать, що обидва.

Життя - це велика гра. Ви кидаєте кубик, рухаєтеся по дошці, купуєте будинок, отримуєте 200 доларів, коли переходите через поле, покращуєте свої навички, створюєте союзи, розпочинаєте конфлікти, нарешті будуєте і руйнуєте довіру. Це безкінечний цикл.

Для кількісного аналізу важливих рішень у житті ми можемо звертатися до теорії ігор - математичного дослідження стратегічної взаємодії.

Найпоширенішим вступом до цієї галузі є гра ‘дилема ув’язненого’ - двоє людей були заарештовані та ув’язнені. Вони можуть обрати співпрацювати й зберігати мовчання або зрадити один одного.

Якщо обидві сторони мовчать, вони відбудуть короткий строк покарання. Якщо одна сторона зрадить, а інша залишиться мовчати, зрадник буде випущений, а мовчазник отримає довший строк покарання. Якщо обидві сторони зрадять одна одну, вони отримають середній строк покарання.

Ця ситуація демонструє конфлікт між індивідуальним розумінням і колективним розумінням, показує, як праґнення до власної користі може призвести до гіршого результату для всього суспільства.

Якщо ми відобразимо цей механізм на кілька ітерацій і обчислимо ймовірність успіху (накопичена оцінка), можливо ви думаєте, що суспільство з предателями зростатиме; як стара мудрість каже - добрі люди ніколи не переможуть.

Фактично, результати виявилися дуже різними. Як тільки ця гра була вбудована в комп’ютер і дозволила виконати тисячі ітерацій, накопичуючи бали, виявилися цікаві відкриття.

Найуспішнішою комп’ютерною програмою вважається “Око за око”, яка має наступні особливості:

• Дружелюбність: це не перший зрадник
• Помста: якщо супротивник зраджує, негайно відповідайте
• Проща：відплата, але не помста

（Прошу переглянути відео для отримання додаткової інформації про лонгову гру теорії.）

Таким чином, дружелюбність та довіра корисні для суспільства?

Моя точка зору полягає в тому, що це має сенс - співпраця корисна майже в усіх сферах життя. Це очевидно в командних видах спорту, міжособистісних відносинах та бізнесі. Ті, хто добре співпрацюють, часто є найкращими!

Цікаво, що я виявив, що коли воно відображається на більш тривалому часовому проміжку і відображається в галузі еволюції біології, з’являється ще одна модель.

(Для отримання докладнішої інформації про теорію еволюційної гри, перегляньте відео.)

Зростання співтовариства призводить до досягнення нестабільної точки, оскільки будь-яка особа, яка схильна до зради, тут же порушує рівновагу, Падіння міжособистісних відносин (див. вище, число Данбара). Це дуже очевидно у формуванні співпраці в межах країни або підприємства, імперія зростає до досягнення зрілості, і, як тільки внутрішні зради та дисбаланс починаються, неминуче відбувається занепад.

По суті, в команді хороших людей достатньо одного поганого актора, щоб скористатися цим.

Еволюційний вибір спрямований на стратегію вирішення того, чи допомагати, на основі попередньої репутації отримувача. Це можливо в малих масштабах, але зі зростанням групи понад обмеження в 150 осіб, про яке ми розмовляли раніше, ця репутаційна основа центральної влади має свої недоліки.

Для того щоб зробити можливим широке та передове співтовариство, необхідна підтримуюча структура. Я, як і багато інших, вірю, що глобальна фінансова система та засоби до існування кожного члена суспільства не можуть ґрунтуватися лише на “словах” тих, хто має економічну мотивацію маніпулювати правдою ради особистої вигоди.

Фінансове довір’я справді потребує переозначення.

Створення Ethereum

Сила чисел

2009 році народився BTC; це фінансова модель, спрямована на вирішення проблем довіри в фінансовій системі за допомогою незмінного валютного активу.

BTC за допомогою впровадження Блокчейн досягає цієї мети. Блокчейн - це база даних, яку захищає велика кількість комп’ютерів, і яку приводить обмежена валютна одиниця - BTC (BTC).

BTC - це мережа, що працює за принципом peer-to-peer та забезпечує безпеку шифрування. Вона дозволяє всім користувачам самостійно зберігати свої кошти та керується планом випуску, який не може довільно розширюватися за допомогою однієї влади. Ці фактори зробили BTC цифровим золотом.

Перегляньте наведену нижче статтю, щоб дізнатися загальний огляд мережі Біткойн (BTC).

Зображення: неліцензована економіка–BTC

Код без потреби в довірі

Після народження BTC 6 років тому Віталік Бутерін уявив більш універсальний блокчейн. Цей блокчейн не лише дозволяє користувачам утримувати та пересилати цифровий актив, а й використовувати непідкупність блокчейну для створення децентралізованих додатків та побудови дочірніх економічних систем.

Ці висловлювання, на перший погляд, можуть здатися плутаними, тому будь ласка, будьте терплячі.

Найважливіше розуміти, що основною інновацією Ethereum є Смарт-контракт.

Смарт-контракт - це цифровий протокол, який автоматично виконується та примушує виконувати протокол з попередньо визначеними умовами без втручання людини.

Реалізація цих контрактів залежить від деяких ключових особливостей Блокчейну:

• Незмінний реєстр: Як тільки контракт розгортається, його умови не можуть бути змінені.
• Економічна безпека децентралізації: мережа забезпечує безпеку за допомогою економічних стимулів та великої кількості учасників мережі (а не одного центрального суб’єкта).

Ви можете уявити Смарт-контракт як книгу рецептів, яка автоматично готує страви, коли всі інгредієнти готові. Як тільки надано код (у цій аналогії - рецепт), більше не потрібна ручна робота.

Цей рецепт є відкритий вихідний код, що означає, що кожен може переглянути, що буде приготовано (і як саме) перед укладенням угоди. Він також є незмінним, як тільки розгорнуто, його не можна змінити.

BTC проти ETHблок

З макроекономічної точки зору, BTC та Ethereum можна порівняти з дуже безпечним калькулятором. Точно так само, як калькулятор виконує арифметичні операції, BTC мережа ефективно обробляє передачу вартості від точки до точки.

Таким чином, Ефір може бути зрівняний з App Store від Apple - це базова платформа для розробки та запуску додатків.

Так само, як магазин програм для iPhone забезпечує безпечне середовище для додатків, ETH блокчейн забезпечує децентралізоване середовище для створення та виконання смартконтрактів та додатків (dApps) з можливістю програмування.

Продовжуючи цю аналогію, хоча BTC - це мережа розрахунків, але Ethereum схожий на цілий комп’ютер.

Світовий комп’ютер

У відміну від традиційних комп’ютерів, стан традиційних комп’ютерів реалізується внутрішньо (тобто конкретний стан системи або програмного забезпечення в певний момент часу), в той час як Ethereum Virtual Machine (EVM), також відома як Віртуальна машина Ethereum, виконується шляхом виконання контрактів у великій мережі обчислювальних машин.

Коли угоду виконується на блокчейні мережі ETH, EVM забезпечує, що кожен комп’ютер (або Нода) в мережі обробляє та затверджує угоду однаковим чином.

Кожен раз, коли додається нова група угод, вона називається “Блок” - отже і отримала назву Блокчейн. Громадський Блокчейн, такий як Етер, дозволяє будь-кому додавати дані, але не видаляти їх.

Ця мережа працює за допомогою криптовалюти Ефір (ETH), яка використовується для оплати обчислювальних ресурсів угод. Кожна угода потребує виконання ETH, що означає, що якщо BTC (BTC) є цифрове золото, то Ефір (ETH) - цифрова нафта.

У недавньому звіті найбільший банк у світі - Китайський комерційний банк (ICBC) похвалив зростання Ethereum та BTC. Цей банк порівняв BTC з золотом через його рідкісність, а Ethereum назвав “цифровою нафтою”, вказавши на його роль в підтримці численних інновацій Web3 через надійну платформу. - FXStreet

Варто звернути увагу, що коли ми говоримо про транзакцію, ми не маємо на увазі лише переказ коштів, як у мережі BTC. У мережі ETH, транзакція - це будь-яка операція, яка змінює стан мережі, це може бути все, від розгортання нового смарт-контракту до голосування за управління або покупки нових предметів у грі на блокчейні (детальніше про це буде розповідатися пізніше).

Економічна безпека

Зображення: на мережі Ethereum заблоковано понад 30 млн ETH

Щодо мережі Ethereum, одним з перших питань, які приходять на думку людям, є безпека. Як ми забезпечуємо безпеку цих смартконтрактів?

Етер坊 через Доказ стейкінгу (PoS) Механізм консенсусу забезпечується економічно.

У PoS мережі стан мережі змінюється за допомогою валідаторів - ці учасники відповідають за зберігання даних, обробку транзакцій та додавання нових блоків до блокчейну.

Щоб стати валідаторами, користувачам потрібно заблокувати Ethereum (ETH) як заставу та запустити необхідне обчислювальне обладнання для підтримки та оновлення стану мережі. Наприклад, для пояснення, як додати новий блок, припустимо, що в одному блоку сталося дві прості транзакції.

• John надіслав Betty 1 ETH.
• Розробник Боб витратив 2 ETH на створення нового смарт-контракту.

Усі валідатори в мережі виконують роботу з підтвердження цих двох угод та відповідно оновлюють стан мережі. У цьому прикладі валідаторам потрібно забезпечити, що рахунок Джона зменшиться на 1 ETH, рахунок Бетті збільшиться на 1 ETH, а новий смартконтракт буде створений та записаний у блоку блокчейну.

валідатори в мережі оновлюють стан на локальному обладнанні, і як тільки більшість (понад 50%) валідаторів погоджуються, що операція є дійсною, і стан оновлений правильно, то додається наступний Блок. Цей Механізм консенсусу забезпечує цілісність та точність стану мережі.

Якщо валідатори не є чесними та надають неправдиву інформацію про стан мережі (наприклад, оновлення локального комп’ютера від John до George, а не від Betty, і відправка 1 ETH), і більше 50% учасників мережі не погоджується з цим, вони стикаються з ризиком зниження та втрати часткової або повної застейкати ETH.

Зображення: В мережі Ethereum є понад 1 мільйон валідаторів

валідатори отримують винагороду за новий мінт ETH та комісію за транзакцію, це забезпечує їм економічний стимул для ведення діяльності в мережі в найкращих інтересах.

Просто кажучи, учасники економічно стимулюються для забезпечення безпеки мережі Ethereum.

Це правило 50% означає, що для того, щоб змінити інформацію або обдурити систему, потрібно контролювати більш ніж половину (51%) комп’ютерів в мережі. Наразі це приблизно коштує 103 мільярди доларів США.

За такими причинами це практично неможливо:

• Ліквідність ринку：На ринку Ethereum недостатньо ліквідності, щоб обробити покупки на суму 103 мільярди доларів США, не спричиняючи значних коливань цін.
• Обмеження на біржі: Немає можливості обробляти такий великий обсяг покупок на одній біржі або комбінації бірж, що продаються лонг. 01928374656574839201
• Проблеми регулювання та відповідності: Такий масштабний закупівельний процес приверне увагу регулювальних органів та вимагатиме дотримання широкого спектру правил боротьби з відмиванням грошей (AML) та антикорупційної політики з питань знайомства з клієнтами (KYC).
• Ризик опонента: знайти достатньо продавців для задоволення попиту на ETH в розмірі 103 млрд доларів США практично неможливо.

Економіка програмування

Ми знаємо, що Ethereum не лише може здійснювати угоди та зберігати фінансову вартість, але також дозволяє створювати та виконувати протоколи на основі попередньо визначених інструкцій без потреби довіри.

Це означає, що, хоча BTC створив обмежену кількість Децентралізація валютної одиниці, ETH створив можливість нової фінансової системи.

Раніше фінансова система вимагала проміжне, таке як банки та позичальні агенти, але завдяки смартконтрактам стало можливим програмування децентралізованих додатків (dApps), які не потребують людського втручання після розгортання.

Децентралізація应用

Таким чином, які Децентралізація додатки можна створити?

Майже будь-яка річ, яка потребує протоколу, проміжного, довіри та централізованої точки відмови, може бути децентралізована та розподілена за допомогою технології блокчейн.

Від управління Мережа постачання та охорони здоров’я до ігор та цифрової ідентичності, потенційний простір дизайну необмежений. Крім того, Блокчейн технологія покращує ефективність та зв’язковість даних, прибираючи потребу в людському посередництві. Сьогодні відокремлені та застарілі бази даних рухаються до більш ефективного та зв’язаного технологічного рівня.

• Блокчейн, ця цифрова технологія запису, яка використовується для мережі Криптовалюта, таких як BTC, є потенційним революціонером у фінансовому світі. Але вона також має великий потенціал у управлінні Мережею постачання. Блокчейн може значно поліпшити Мережу постачання, прискорюючи та знижуючи вартість поставки товарів, покращуючи можливість відстеження товарів, поліпшуючи координацію між партнерами та допомагаючи отримати фінансування. - Гарвардський бізнес-огляд

До цього часу найбільш привабливими областями є Децентралізовані фінанси, скорочено як DeFi.

Децентралізоване фінансування

На ринку кредитування у блокчейні будь-яка особа з підключенням до Інтернету може надавати токенізація активів та отримувати Відсоток за їх видачу. Ці угоди не підлягають посередницькій ​​дії, лише Процентна ставка визначається заздалегідь математичною моделлю принципу попиту та пропозиції через шифрування коду.

Поява стабільної валюти надає користувачам версії токенізації національних валют (таких як долари США та євро) - це галузь, вартість якої становить 1610 мільярдів доларів, яка вже привернула увагу гігантів TradFi, таких як Visa і Paypal.

Зображення: Visa

Стейблкоїн підтримується прозорими резервами поза блокчейном (наприклад, облігаціями США) або підтримується ETH, що дозволяє будь-кому, в будь-якому місці миттєво отримувати доступ до онлайн токенізації грошей за їх вибором.

Ця технологія особливо важлива для країн, які страждають від Інфляція і депреціації валюти через жадібність і маніпуляції централізованої влади.

Наприклад:

• Венесуела: через злочинну Інфляція, багато жителів Венесуели переключилися на стейблкоїн, такий як Tether (USDT), для збереження вартості та здійснення операцій, уникаючи нестабільного болівара.
• Аргентина：перед високою інфляцією та валютним контролем, аргентинці все більше використовують стабільну валюту, щоб захистити свої заощадження та сприяти міжнародній торгівлі.
• Туреччина：в умовах економічної невизначеності та девальвації валюти громадяни Туреччини використовують стейблкоїни для захисту свого майна від впливу коливань ліриКоливання.

По суті, Стейблкоїн надає законній грошовій монеті суперсилу Інтернету, щоб вона могла циркулювати, як інші дані в Інтернеті. - Коло

Давайте докладніше дізнаємося про деякі найвідоміші фінанси Децентралізованого фінансування (DeFi) протоколу.

ДецентралізаціяСтейблкоїн

Перша додаток (dApp), побудований на протоколі ETH, - це Maker DAO, який дозволяє користувачам створювати та управляти стейблкоїном Dai. Dai пов’язаний з доларом, але підтримується ETH.

Для отримання Dai користувачам потрібно надати ефір (ETH) в якості застави в Смарт-контракті. Після створення, покупки або отримання Dai можна використовувати так само, як і інші криптовалюти: відправляти іншим особам, оплачувати товари та послуги, навіть заробляти відсоток шляхом утримання Dai за допомогою функції Дао зберігання Dai (DSR) в протоколі Maker.

Кредитний ринок

Aave - це недепозитний позичковий протокол Децентралізації, в якому користувачі можуть брати участь як вкладники чи позичальники. Вкладники надають Ліквідність, щоб отримувати пасивний дохід, тоді як позичальники можуть позичати ці активи для використання в інших Децентралізованих фінансових додатках.

Користувачі можуть надати обрані активи та їх кількість та заробляти пасивний дохід відповідно до ринкового попиту. Після надання активів користувачі можуть використовувати їх як заставу для отримання позики.

Децентралізована біржа

Balancer - це протокол Децентралізованої біржі (DEX), який дозволяє користувачам безпосередньо обмінюватися різними Криптовалюта зі свого Гаманця, без необхідності центральної влади абопроміжне.

Balancer використовує модель AMM (AMM), де постачальники ліквідності вкладають токени у пул ліквідності, а ціна визначається за допомогою математичної формули на основі співвідношення токенів у пулі. Користувачі мають стимул надавати ліквідність для отримання частки комісії за транзакцію, що генерується у пулі.

Потік застейкатипротоколу

Lido Finance - це протокол Децентралізованого фінансування (DeFi), що надає рішення для забезпечення ліквідності різноманітних блокчейнів PoS.

Користувачі можуть застейкати свої активи через протоколи, такі як Lido, який представлятиме їх і поверне рухомий актив, а не заблокує Криптовалюта в застейкати контракті.

Цей метод дозволяє користувачам зберігати ліквідність активів одночасно з насолодою винагородою за застигання, тому забезпечуючи більшу гнучкість та участь в екосистемі Децентралізованих фінансів.

Децентралізація自治组织

Тисячі фінансових додатків вже побудовані на ідеї Децентралізації, що виключає ієрархію в TradFi на користь Децентралізованої автономної організації (DAO).

DAO - організація, яка працює на Блоку блокчейні, правила та прийняття рішень якої кодуються комп’ютерною програмою, а не контролюються центральною владою. Учасники DAO зазвичай володіють токенами управління, що надають їм право голосу, щоб вони могли висувати та голосувати за рішення щодо розподілу коштів, фінансового управління та розробки проектів.

Ця структура забезпечує прозорість, оскільки всі операції та транзакції реєструються в у блокчейні та дозволяє більш демократичний процес прийняття рішень, розподіл влади між всіма учасниками, а не концентрація в руках невеликої кількості осіб.

Недовіра економіка

Ми вже обговорили багато матеріалу, тепер давайте підведемо підсумки і зробимо висновки.

Співпраця є характерною рисою кожного великого суспільства, але здатність будувати міцні стосунки послаблюється, коли розмір групи перевищує 150 осіб, замість цього з’являється залежність від наративів, історій та централізованих структур.

Хоча створення таких сутностей дозволяє розширювати і будувати складні соціальні структури, воно також призводить до дуже нестабільних організацій, де один зловживальник може використовувати силу колективу для своєї особистої користі.

Теорія ігор нам говорить, що бути хорошою людиною корисно для розвитку суспільства. Але історія також показує, що суспільство, де всі лише добрі люди, легко піддається руйнівній поведінці.

Для реалізації наступної широкої та передової співпраці в суспільстві потрібна нова структура підтримки для досягнення цієї мети.

Цікавість смарт-контрактів полягає в тому, що вони не намагаються побудувати структуру навколо неповної моделі, а повністю переозначають цю модель.

Поточне суспільство концентрує владу довіри в центральних установах, а введення смартконтрактів надає суспільству нову інфраструктуру, що підтримує розвиток додатків та послуг наступного покоління з мінімізацією довіри. - chainlink

Я і багато людей віримо, що глобальна фінансова система та засоби до існування кожного члена суспільства не можуть ґрунтуватися лише на “добрих словах” тих, хто має економічні мотиви для маніпулювання правдою в своїх інтересах.

А ви?

Посилання на оригінальний текст