Ba cổ tức cổ phiếu đáng mua với 2.000 đô la của bạn hôm nay

Tại sao cổ tức đáng để bạn quan tâm

Nếu bạn đang có $2,000 và tự hỏi làm thế nào để nó có thể hoạt động hiệu quả hơn cho bạn, các cổ phiếu trả cổ tức cung cấp một con đường hấp dẫn để xây dựng tài sản trong khi tạo ra thu nhập thụ động. Dữ liệu lịch sử nói lên rất nhiều: kể từ năm 1960, cổ tức và việc tái đầu tư của chúng đã chiếm 95% tổng lợi nhuận tích lũy của S&P 500.

Những con số trở nên thú vị hơn khi bạn đào sâu hơn. Các công ty liên tục tăng cổ tức đã mang lại lợi suất hàng năm là 10.2% với sự biến động thấp hơn đáng kể, trong khi cổ phiếu không chia cổ tức chỉ đạt lợi suất 4.3% trong cùng khoảng thời gian. Sự vượt trội này không phải ngẫu nhiên - nó phản ánh chất lượng cơ bản của những doanh nghiệp này.

Điều gì phân biệt những công ty tăng cổ tức với phần còn lại? Thông thường, họ hoạt động với các mô hình kinh doanh vững chắc, tạo ra dòng tiền ổn định và duy trì quản lý rủi ro có kỷ luật. Khi một công ty cam kết tăng cổ tức hàng năm, về cơ bản, họ đang đặt tiền của mình vào những gì họ nói về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai.

Dòng thu nhập hàng tháng: Chiến lược bất động sản

Realty Income (NYSE: O) hoạt động như một quỹ đầu tư bất động sản quản lý hơn 15,000 tài sản thương mại được cho thuê theo các thỏa thuận dài hạn triple-net. Trong các thỏa thuận này, người thuê phải gánh chịu hầu hết các chi phí hoạt động—thuế, bảo trì và bảo hiểm—điều này để lại cho REIT các chi phí cố định, dễ dự đoán.

Điều làm cho công ty này khác biệt là cách tiếp cận của nó đối với việc chi trả. Không giống như hầu hết các công ty trả cổ tức phân phối hàng quý, Realty Income trả hàng tháng. Các khoản thanh toán cổ tức gần đây khoảng $0.27 tương đương với một tỷ lệ lợi suất hàng năm khoảng 5.6%, cung cấp thu nhập hàng tháng ổn định cho các cổ đông.

Kết quả ở đây đặc biệt đáng chú ý. Trong ba thập kỷ qua, REIT này đã tăng cổ tức hàng tháng 133 lần, cho thấy sự tăng trưởng ổn định và sự tự tin vào mô hình kinh doanh của mình. Cấu trúc hợp đồng thuê điển hình—10 đến 20 năm với các khoản tăng tiền thuê được tích hợp—tạo ra một dòng doanh thu dự đoán được hỗ trợ cho những lần tăng này. Đối với ai đó đang tìm cách đầu tư 2,000 vào một tài sản tạo ra thu nhập, điều này mang lại dòng tiền hàng tháng đáng tin cậy.

Tăng Trưởng Gặp Thu Nhập: Nhà Lãnh Đạo Quản Lý Tài Sản

BlackRock (NYSE: BLK) ngồi ở đỉnh cao của hệ thống dịch vụ tài chính toàn cầu với tư cách là nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới, quản lý hơn 13,5 triệu tỷ tài sản. Thương hiệu quỹ giao dịch trao đổi iShares của nó kiểm soát khoảng một phần ba thị trường ETF toàn cầu, hưởng lợi từ sự chuyển dịch không thể ngăn cản sang đầu tư thụ động.

Mô hình kinh doanh rất hiệu quả. BlackRock tính phí khiêm tốn trên nền tảng rộng lớn của mình, thu hút doanh thu định kỳ từ hàng triệu nhà đầu tư. Đây là lợi thế chính: mô hình này không yêu cầu đầu tư cơ sở hạ tầng lớn hoặc thiết bị vốn, có nghĩa là biên lợi nhuận cao và tăng trưởng có thể mở rộng.

Về mặt cổ tức, công ty đã tăng chi trả trong 16 năm liên tiếp và hiện cung cấp lợi suất khoảng 1.8%. Tuy nhiên, câu chuyện thực sự nằm ở tổng lợi tức. Trong thập kỷ qua, cổ phiếu BlackRock đã tăng giá hơn 14.8% hàng năm khi bao gồm cả cổ tức được tái đầu tư. Sự kết hợp này—một cổ tức khiêm tốn nhưng đang phát triển cộng với sự tăng giá vốn—làm cho nó trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm cả thu nhập và tăng trưởng lâu dài từ khoản phân bổ $2,000 của họ.

Chấp Nhận Rủi Ro Để Có Thu Nhập Cao Hơn

Đối với những người sẵn sàng chịu đựng rủi ro bổ sung, Ares Capital Corporation (NASDAQ: ARCC) mang đến cơ hội để thu được lợi suất cao hơn đáng kể. Cổ phiếu hiện tại cung cấp một cổ tức vượt quá 9%.

Khoản thanh toán cao này xuất phát từ cấu trúc của Ares như một công ty phát triển kinh doanh. BDC hoạt động theo các quy tắc thuế đặc biệt yêu cầu họ phân phối ít nhất 90% thu nhập chịu thuế cho cổ đông, hoạt động như các thực thể chuyển tiếp. Cấu trúc này từ lâu đã làm cho BDC trở thành những người chơi quan trọng trong việc cho vay cho các công ty trung bình mà các ngân hàng thường bỏ qua do yêu cầu vốn nghiêm ngặt và kiểm soát rủi ro.

Tuy nhiên, lợi suất cao hơn đi kèm với rủi ro cao hơn. BDCs cho vay cho các công ty thị trường trung bình nơi có rủi ro vỡ nợ, đặc biệt trong thời kỳ suy thoái kinh tế. Những thách thức gần đây trong lĩnh vực tín dụng tư nhân, bao gồm cả sự vỡ nợ của một số người vay lớn, đã thúc đẩy sự xem xét lại ngành này. Nói như vậy, Ares mang đến hơn 20 năm kinh nghiệm cho vay và đã điều hướng thành công trong cuộc Đại Suy Thoái.

Nếu khả năng chấp nhận rủi ro của bạn cho phép biến động nhưng bạn muốn có thu nhập tối đa từ khoản đầu tư 2.000 đô la của mình, lựa chọn có lãi suất cao này có thể phù hợp.

Đưa $2,000 vào hoạt động

Vẻ đẹp của việc đầu tư cổ tức là sự linh hoạt. Cho dù bạn ưu tiên thu nhập hàng tháng ổn định như Realty Income cung cấp, sự tăng trưởng và cổ tức cân bằng thông qua các nền tảng đã được thiết lập như BlackRock, hay thu nhập mạnh mẽ từ các phương tiện rủi ro cao như Ares Capital, 2,000 đô la của bạn có thể được định vị theo các mục tiêu và thời gian cụ thể của bạn.

Điều cốt lõi vẫn không thay đổi: các công ty trả cổ tức với hồ sơ đã được chứng minh có xu hướng hoạt động với các yếu tố cơ bản mạnh mẽ hơn so với các công ty không trả cổ tức, điều này khiến chúng trở thành những viên gạch vững chắc cho việc tích lũy tài sản lâu dài.