Đêm khuya bị tỉnh giấc bởi tin nhắn cầu cứu của một người dùng lâu năm — lại là một vụ lừa đảo giao dịch OTC. Chiêu thức lần này còn tinh vi hơn so với các hình thức lừa đảo giả mạo, nạp tiền giả mạo thông thường, và cũng gây thiệt hại nặng hơn.

Sự việc như sau. Người dùng này quen biết một thương nhân OTC tên là "Tiểu Linh 24h trực tuyến" trong một cộng đồng. Các giao dịch nhỏ trước đó đều suôn sẻ — đối phương trả tiền nhanh, thái độ nhiệt tình, dần dần người dùng đã giảm cảnh giác. Lần này muốn bán một lượng lớn tài sản mã hóa phổ biến, đối phương theo lệ thường nhận đơn nhanh chóng, báo giá cao hơn thị trường một chút, người dùng thấy không vấn đề gì đã đồng ý.

Vấn đề nằm ở bước thanh toán. Trong ảnh chụp màn hình thanh toán gửi từ đối phương, tài khoản nhận tiền đúng là tên của người dùng, nhưng người gửi tiền lại là một tài khoản hoàn toàn xa lạ. Điều này khiến người dùng cảnh giác — không chuyển tiền ngay lập tức mà tự kiểm tra lại lịch sử tài khoản. Tiền thực sự đã vào, nhưng cảm giác có gì đó không đúng. Người dùng lại cố gắng liên hệ với đối phương để xác nhận chi tiết, kết quả là đối phương không phản hồi, sau nửa giờ avatar chuyển sang màu xám, tin nhắn cũng bị từ chối, biến mất hoàn toàn.

Có thể có người hỏi: Tiền đã vào rồi, đối phương chạy mất thì sao? Cái bẫy trong đó còn sâu hơn nữa. Bên cạnh việc "tiền đã vào" tưởng chừng an toàn, còn ẩn chứa các phản ứng dây chuyền như giám sát chống rửa tiền, phong tỏa tài khoản, can thiệp của cảnh sát. Bản chất của giao dịch OTC là giao dịch P2P, một khi liên quan đến dòng tiền bất thường, tài khoản của bạn có thể đối mặt với đánh giá rủi ro, thậm chí bị hạn chế rút tiền.

Đặc điểm nhận diện của các vụ lừa đảo này: xây dựng niềm tin giả (giao dịch nhỏ nhiều lần) → dụ dỗ giao dịch lớn → lợi dụng chênh lệch thông tin thanh toán để tạo rối loạn → cuối cùng bỏ trốn. Điều đau lòng nhất là, nạn nhân thường là những người có kinh nghiệm, chính vì đã giao dịch vài lần nên mới lơ là cảnh giác.

Các điểm phòng tránh rất đơn giản: xác minh danh tính người gửi và nhận tiền phải qua hai bước xác nhận, đừng chỉ nhìn ảnh chụp màn hình; các giao dịch bất thường (như thanh toán từ tài khoản xa lạ) cần tạm dừng ngay lập tức; xây dựng niềm tin không có nghĩa là giảm cảnh giác, mỗi giao dịch lớn đều phải xem như lần đầu tiên. Sự tiện lợi của giao dịch OTC đi kèm với rủi ro cao, nắm vững những chi tiết này để thực sự bảo vệ tài sản của mình.