Sau khi chơi các hợp đồng siêu ngắn hạn trong nhiều năm, tôi đã phát hiện ra một sự thật tàn nhẫn: phân tích kỹ thuật thực sự không quan trọng lắm, và chính quản lý tiền mới thực sự quyết định sự sống và cái chết. Tỷ lệ khoảng 3:7 điểm, công nghệ chiếm 30% và 70% còn lại phụ thuộc vào cách bạn quản lý tiền của mình. Tôi đã đi từ thanh lý liên tục đến lợi nhuận ổn định vì tôi đã tìm ra logic này và thiết lập một khuôn khổ quản lý quỹ hoàn chỉnh. Hôm nay tôi muốn lấy bộ này ra và giải thích cho bạn.

Điều đầu tiên cần hiểu là:**Phân tán quỹ là cơ sở để tồn tại**。 Khi tôi mới bắt đầu giao dịch, tôi đã lạc quan về một đồng tiền và đập tất cả giá trị tài sản ròng của mình vào đó, nhưng lệnh cắt lỗ đã được kích hoạt và tài khoản đã biến mất. Sau đó, tôi hiểu rằng bạn không bao giờ có thể đặt cược tất cả chip của mình vào một giao dịch. Cách tiếp cận hiện tại của tôi là chia tiền thành nhiều phần và thực hiện từng giao dịch riêng biệt, để ngay cả khi bạn thua liên tiếp, bạn sẽ không chết. Các con số cụ thể như sau: mức độ rủi ro của một giao dịch được kiểm soát trong phạm vi 1% tổng số tiền, tức là ngay cả khi lệnh bùng nổ trực tiếp, nó sẽ chỉ mất 1%. Nói một cách nghiêm ngặt hơn, rủi ro tích lũy trong ngày không vượt quá 5%, đây là điểm mấu chốt. Với phương pháp này, dù xui xẻo đến đâu cũng không thể trúng tiền gốc.

Nhưng điều đó là chưa đủ,**Cũng cần để quy mô của vị thế tuân theo tính khí của thị trường**。 Khi thị trường biến động mạnh, bạn không thể lộn xộn và bạn phải đóng các vị thế nhỏ một cách thích hợp; Đổi lại, nếu biến động nhỏ, bạn có thể thêm một chút. Tôi sử dụng chỉ báo ATR (biến động thực trung bình) để thực hiện điều chỉnh động này, định lượng sự biến động của thị trường và vị trí của tôi được điều chỉnh theo dữ liệu này. Lợi ích của việc này là gì? Bất kể thị trường biến động như thế nào, mức độ rủi ro của bạn sẽ luôn ở mức ổn định và bạn sẽ không bị choáng váng bởi những biến động đột ngột.

Và sau đó là**Chiến lược cắt lỗ, đây là tường lửa thực sự**。 Tôi sử dụng cơ chế cắt lỗ hai lớp ở đây, điều này không thể thiếu. Cấp độ đầu tiên được gọi là cắt lỗ chiến thuật, dành cho mỗi lệnh. Tôi sẽ tìm mức hỗ trợ kỹ thuật gần nhất và đặt mức cắt lỗ dưới mức đó từ 1% đến 2% để đảm bảo rằng khoản lỗ càng nhỏ càng tốt nếu phán đoán kỹ thuật của tôi thực sự sai. Lớp thứ hai được gọi là cắt lỗ chiến lược, dành cho toàn bộ ngày giao dịch. Nếu khoản lỗ của ngày hôm nay đã lên tới 5% tổng số tiền, thì tôi phải dừng lại, cho dù có bao nhiêu cơ hội hấp dẫn trong tương lai, tôi cũng phải bỏ cuộc, bởi vì lúc này tâm lý của bạn đã bắt đầu xấu đi, và tiếp tục giao dịch sẽ chỉ mất ngày càng nhiều. Bảo hiểm hai lớp này tương đương với việc đặt hai khóa bảo mật vào tài khoản của bạn và mức rút tiền tối đa trong một ngày được kiểm soát chặt chẽ.

Điểm cuối cùng dễ bị bỏ qua là**Cũng cần có cơ chế bảo vệ khi kiếm lợi nhuận**。 Danh sách kiếm tiền rất dễ bị hủy hoại vì lòng tham, và nhìn lợi nhuận thu hẹp và bỏ cuộc, cảm giác đó khó chịu hơn là mất tiền trực tiếp. Cách tiếp cận của tôi là khi lợi nhuận của một giao dịch đạt 1 lần rủi ro của lệnh này, tôi bắt đầu di chuyển lệnh cắt lỗ để chốt lợi nhuận nhằm ngăn số tiền cuối cùng tôi kiếm được bị ăn bởi sự đảo chiều. Bằng cách này, bạn không chỉ có thể tham gia vào thị trường lớn mà còn không quá tham lam.

Cuối cùng, quản lý tiền là cứu bạn khỏi lòng tham và nỗi sợ hãi thông qua một loạt các quy tắc. Thị trường luôn ở đó, và cơ hội luôn ở đó, nhưng nếu tiền gốc của bạn đã biến mất, không có gì có ý nghĩa.