Cơ Quan Quản Lý Doanh Nghiệp Nhỏ của Hoa Kỳ đã tiến hành tạm ngưng quyền truy cập vay vốn cho khoảng 6.900 người vay trên toàn bang Minnesota do nghi ngờ hoạt động gian lận. Hành động thực thi này đánh dấu một cuộc đàn áp đáng kể đối với hành vi cho vay không hợp lệ trong khu vực, làm nổi bật mối quan ngại ngày càng tăng về gian lận tài chính nhắm vào các chương trình vay vốn do chính phủ bảo trợ.

Sự phát triển này nhấn mạnh thách thức lớn hơn mà các tổ chức tài chính và cơ quan quản lý phải đối mặt trong việc xác định và ngăn chặn các kế hoạch vay mượn gian lận. Đối với cộng đồng Web3 và tiền điện tử, những trường hợp như vậy là lời nhắc nhở cảnh báo về tầm quan trọng của các nguyên tắc KYC (Biết Khách Hàng Của Bạn) và AML (Chống Rửa Tiền)—những nguyên tắc ngày càng áp dụng cho các nền tảng tài chính phi tập trung và cơ chế phân phối token.

Việc tạm ngưng ảnh hưởng đến một nhóm lớn người vay, trở thành một trong những hành động thực thi đáng chú ý của SBA trong thời gian gần đây. Những người vay bị phát hiện trong cuộc điều tra hiện đối mặt với việc hạn chế quyền truy cập vào các chương trình vay vốn liên bang cho đến khi có đánh giá thêm.