Margin Mức ký quỹ là gì và tại sao bạn cần hiểu nó

Margin không phải là chi phí mà là “khoản tiền ước lượng”

Khi bạn mở vị thế giao dịch, nhà môi giới sẽ giữ một khoản tiền từ tài khoản của bạn làm tiền ký quỹ (margin) Khoản tiền này không phải là phí giao dịch. Nó là “biến số ký quỹ” để phòng ngừa rủi ro. Ví dụ, nếu bạn muốn kiểm soát vị thế trị giá $100,000, nhà môi giới có thể yêu cầu bạn có margin từ $1,000 trở lên, điều này có nghĩa là bạn đang kiểm soát số tiền gấp 100 lần số tiền thực sự bạn dùng.

margin sẽ được “khóa” trong tài khoản miễn là vị thế còn mở. Khi bạn đóng lệnh, khoản tiền này sẽ được hoàn lại và bạn có thể dùng cho các giao dịch tiếp theo.

Cách tính Margin sơ bộ

Yếu tố quyết định margin của bạn gồm ba điểm chính: giá cặp tiền tệ, khối lượng lot bạn giao dịch, và tỷ lệ margin do nhà môi giới quy định.

Công thức cơ bản: Margin = Giá trị hợp đồng × Tỷ lệ margin (%)

Hãy tưởng tượng bạn mở đòn bẩy 200:1, nghĩa là tỷ lệ margin là 0.5%. Nếu bạn giao dịch mini lot (giá trị $10,000), bạn không cần phải có toàn bộ $10,000. Chỉ cần $50 ($10,000 × 0.5%) là đủ.

Margin duy trì (tiền ký quỹ duy trì) là gì

Margin duy trì là một khái niệm quan trọng mà nhà giao dịch margin cần biết. Khoản tiền này là số tiền tối thiểu bạn phải giữ trong tài khoản để duy trì vị thế của mình. Nếu vốn giảm xuống dưới mức này, nhà môi giới có quyền đóng vị thế của bạn ngay lập tức mà không cần hỏi ý kiến.

Công thức tính: Maintenance Margin = Giá trị hợp đồng hiện tại × Tỷ lệ margin duy trì (%)

Thông thường, tỷ lệ margin duy trì thường bằng 50% của tỷ lệ margin ban đầu. Ví dụ, nếu bạn gửi ký quỹ ban đầu là $1,000, thì margin duy trì của bạn sẽ là $500 ít nhất$400 .

Khi vốn không đủ: Margin Call

Nếu lệnh của bạn bắt đầu lỗ, margin ban đầu bạn gửi có thể không đủ nữa. Ví dụ, giả sử margin ban đầu là $1,000, nhưng sau khi thua lỗ, số dư còn lại giảm xuống $100 , lúc này bạn thiếu tiền ( để đạt mức margin duy trì.

Trong tình huống này, nhà môi giới sẽ gọi hoặc gửi tin nhắn thông báo cho bạn )gọi là “Margin Call”$100 để yêu cầu bạn gửi thêm tiền. Nếu bạn không nạp tiền vào, hệ thống sẽ buộc đóng vị thế của bạn để tránh mất mát lớn hơn.

Mối quan hệ giữa Margin và Leverage

Margin và leverage hoạt động liên kết chặt chẽ. Khi margin thấp, leverage của bạn cao hơn. Điều này mở rộng cả khả năng lợi nhuận và rủi ro thua lỗ. Đơn giản mà nói, leverage cao = margin thấp = rủi ro lớn hơn.

Tóm lại

• Margin ban đầu là tiền ký quỹ bạn phải gửi để mở vị thế, không phải là chi phí, mà là số tiền bị khóa.
• Margin duy trì là mức tối thiểu của vốn bạn cần giữ để duy trì vị thế mở.
• Cần hiểu rõ cả hai vì nếu sai lệch trong quy định, có thể dẫn đến margin call và đóng vị thế bắt buộc.

Hiểu rõ margin = hiểu rõ rủi ro = quản lý giao dịch một cách thông minh hơn