Giao dịch CFD là điều mà nhà đầu tư cần biết: hệ thống hoạt động, lợi nhuận và rủi ro

CFD là gì và tại sao nó lại hấp dẫn

CFD (Contract for Difference) hoặc hợp đồng chênh lệch là một công cụ phái sinh cho phép nhà giao dịch kiếm lợi từ sự biến động của giá tài sản tham chiếu mà không cần phải sở hữu thực sự tài sản đó. Thay vì mua hoặc bán vàng, Bitcoin hoặc cổ phiếu thật, bạn có thể mở hợp đồng CFD ngay lập tức và chỉ kiếm lợi từ chênh lệch giá mở cửa và giá đóng cửa

Điểm quan trọng khiến giao dịch CFD trở nên phổ biến trong giới nhà đầu tư là đòn bẩy (Leverage), giúp bạn sử dụng số vốn nhỏ nhưng vẫn có thể hưởng lợi tương đương với đầu tư toàn bộ số tiền đó

Ví dụ về thu nhập từ giao dịch CFD

Giả sử bạn dự đoán giá vàng sẽ tăng, với đòn bẩy 1:100, bạn có thể mở hợp đồng CFD vàng trị giá $1,000 chỉ với việc ký quỹ $10 Khi giá tăng lên $1,100, bạn đóng hợp đồng và thu lợi $100 chỉ từ khoản đầu tư là $10 Điều này thể hiện lợi nhuận 1,000% (chưa trừ các chi phí khác)

Cách hoạt động của giao dịch CFD

Hai trạng thái cơ bản: Mua và Bán

Khi giao dịch CFD, bạn cần quyết định xem giá sẽ tăng hay giảm:

Vị trí mua (Long Position): Bạn mở hợp đồng khi dự đoán giá sẽ tăng. Nếu đúng và giá thực sự tăng, khi bạn đóng hợp đồng ở mức giá cao hơn, bạn sẽ có lợi nhuận

Vị trí bán (Short Position): Bạn mở hợp đồng khi dự đoán giá sẽ giảm. Nếu đúng và giá thực sự giảm, khi bạn đóng hợp đồng ở mức giá thấp hơn, bạn sẽ có lợi nhuận

Ví dụ: nếu mở mua tại $15 và đóng tại $17 lợi nhuận = $2; nếu mở bán tại $15 và đóng tại $13 lợi nhuận = $2

Vai trò của đòn bẩy và ký quỹ

Đòn bẩy là công cụ giúp mở rộng quy mô giao dịch của bạn. Ví dụ, đòn bẩy 1:100 có nghĩa là bạn kiểm soát vị thế lớn hơn số tiền của mình 100 lần

Ký quỹ là số tiền bạn phải gửi vào nhà cung cấp dịch vụ để mở vị thế. Ví dụ:

• Đòn bẩy 1:100 + ký quỹ 1% = chỉ cần gửi $1,000 để kiểm soát vị thế $100,000
• Đòn bẩy 1:200 + ký quỹ 0.5% = chỉ cần gửi $500 tương ứng

Chi phí cần xem xét khi giao dịch CFD

1. Spread (Spread)

Spread là chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid), đo bằng pip. Spread càng thấp, chi phí giao dịch của bạn càng thấp

Ví dụ: EURUSD giá mua = 1.1236, giá bán = 1.1235 → spread = 1 pip

2. Phí hoa hồng

Các nhà cung cấp dịch vụ tính phí hoa hồng khác nhau tùy theo khối lượng giao dịch, có nơi không tính phí này

3. Phí qua đêm (Swap)

Nếu bạn giữ vị thế qua 4 giờ chiều theo giờ địa phương, có thể phải trả phí swap để duy trì vị thế đó

Lợi ích của giao dịch CFD

✓ Đòn bẩy và ký quỹ: Đầu tư ít nhưng lợi nhuận cao

✓ Giao dịch cả lên và xuống: Không cần chờ giá tăng, có thể kiếm lợi từ giảm giá

✓ Kích thước hợp đồng đa dạng: Có thể chọn giao dịch 0.01 lot, 0.1 lot hoặc nhiều lot hơn

✓ Thời gian giao dịch linh hoạt: Thị trường CFD mở 24/7

✓ Không mất phí stamp duty: Khác với đầu tư cổ phiếu thật

✓ Nhiều thị trường trên cùng nền tảng: Giao dịch Forex, cổ phiếu, chỉ số, vàng, tiền điện tử trên một hệ thống

✓ Phòng ngừa rủi ro: Sử dụng CFD để bù đắp tổn thất của tài sản khác

✓ Rút tiền nhanh chóng: Phần lớn CFD có thể mở và đóng nhiều lần trong ngày

Rủi ro cần tránh

⚠️ Sử dụng đòn bẩy quá cao: Đòn bẩy 1:1000 hoặc vượt quá 1:100 có thể dẫn đến phá sản nhanh chóng

⚠️ Chọn nhà cung cấp không uy tín: Cần tìm nhà cung cấp được quản lý bởi cơ quan có thẩm quyền

⚠️ Không có kế hoạch giao dịch: Giao dịch không có chiến lược rõ ràng dễ dẫn đến thua lỗ

10 chiến lược để thành công trong giao dịch CFD

1. Nghiên cứu và phát triển kiến thức liên tục

Vì đòn bẩy đóng vai trò quan trọng, cần luyện tập và đọc sách về giao dịch hàng ngày. Chỉ có kinh nghiệm thực tế mới giúp bạn thành công

2. Xây dựng kế hoạch giao dịch rõ ràng

Kế hoạch tốt giúp bạn hiểu rõ thời gian, phân tích và khi nào nên phân tích biểu đồ

3. Tuân thủ chiến lược của bạn

Khi xây dựng chiến lược, cần quyết định loại phân tích (kỹ thuật hay cơ bản) và vị thế (mua hay bán)

4. Phân tích thị trường để xác định thời điểm

Sử dụng phân tích kỹ thuật (lịch sử giá) hoặc phân tích cơ bản (sự kiện bên ngoài) để chọn điểm vào ra

5. Hiểu rõ quy mô vị thế của bạn

Tính toán giá trị tổng của giao dịch và mức độ rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận cho mỗi giao dịch

6. Quản lý rủi ro bằng Stop Loss

Đặt Stop Loss để tự động đóng lệnh khi thua lỗ. Hãy tự hỏi mình sẵn sàng mất bao nhiêu tiền

7. Bắt đầu nhỏ và tăng dần số lượng giao dịch

Luyện tập trên thị trường bạn quen thuộc. Khi tự tin, mở rộng sang các tài sản khác

8. Thường xuyên kiểm tra các vị thế mở

Hệ thống sẽ thông báo khi cần thiết. Tập trung kiểm tra để đảm bảo đủ vốn để duy trì ký quỹ

9. Tránh tăng thêm vị thế thua lỗ

Chỉ thành công khi tuân thủ chiến lược, không làm theo cảm xúc hoặc lòng tham

10. Luyện tập trên tài khoản demo

Thử giao dịch bằng tiền ảo trước khi dùng tiền thật để kiểm tra chiến lược không rủi ro

Chọn nhà cung cấp phù hợp

Khi quyết định chọn nhà cung cấp để giao dịch CFD, cần chú ý:

• Được quản lý: Kiểm tra xem có được phép hoạt động bởi cơ quan như ASIC, FCA, CIMA hay không
• Chi phí thấp: So sánh spread, phí hoa hồng và phí dịch vụ
• Nền tảng tốt: Hệ thống dễ sử dụng, trên máy tính và điện thoại đều tốt
• Nhiều thị trường: Cho phép giao dịch Forex, cổ phiếu, chỉ số, kim loại, hàng hóa và tiền điện tử
• Hỗ trợ khách hàng: Có đội ngũ hỗ trợ phản hồi nhanh

Nhiều nhà cung cấp có đặc điểm riêng, có nơi tập trung vào spread thấp, có nơi đòn bẩy cao, có nơi hỗ trợ EA hoặc hệ thống Copy Trade

Tóm lại

Giao dịch CFD là công cụ đầu tư tiềm năng cho người muốn kiếm lợi ngắn hạn với số vốn nhỏ. Tuy nhiên, cần hiểu rõ rằng:

• Đòn bẩy thường bị sử dụng quá mức, dễ dẫn đến thua lỗ nặng
• Rủi ro và lợi nhuận đều cao
• Học hỏi, có kế hoạch và quản lý rủi ro là chìa khóa thành công

Nếu bạn sẵn sàng học hỏi và có kỷ luật trong giao dịch, tài khoản demo miễn phí sẽ giúp bạn thử nghiệm giao dịch CFD không rủi ro. Nhiều nhà cung cấp có sẵn tài khoản demo với số tiền ảo $50,000 để bạn bắt đầu.