Forex: Hướng dẫn toàn diện để hiểu thị trường ngoại hối và cơ chế giao dịch

Thị trường ngoại hối là gì?

Mỗi khi bạn đổi tiền trước khi đi du lịch hoặc thanh toán ngoại tệ, bạn đang trực tiếp tham gia vào thị trường ngoại hối. Thị trường khổng lồ này hoạt động không ngừng nghỉ suốt ngày đêm và thông qua đó các ngân hàng, công ty, chính phủ và cá nhân tích cực trao đổi tiền tệ trên khắp thế giới.

Giao dịch ngoại hối Nó chỉ đơn giản là quá trình mua một loại tiền tệ và tận dụng giá trị thay đổi của nó so với một loại tiền tệ khác. Khi bạn giao dịch, bạn luôn giao dịch với một cặp tiền tệ như EUR / USD hoặc USD / JPY, với cặp tiền tệ trước là đồng tiền cơ sở và cặp sau là số liệu định giá. Giá quảng cáo cho bạn biết bạn cần bao nhiêu đồng tiền thứ hai để mua một đơn vị tiền tệ đầu tiên.

Thị trường này được xếp vào thị trường tài chính toàn cầu lớn nhất về khối lượng giao dịch. Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày đã đạt 9,6 nghìn tỷ USD Theo số liệu thống kê mới nhất của tháng 4 năm 2025, khối lượng giao dịch của thị trường chứng khoán toàn cầu cộng lại.

Đặc điểm cơ bản của thị trường ngoại hối

Thị trường được đặc trưng bởi một số phẩm chất khiến nó trở nên độc đáo trong số các thị trường tài chính:

🔹 Không có sàn giao dịch trung tâm: Không giống như thị trường chứng khoán, giao dịch diễn ra thông qua một mạng lưới điện tử toàn cầu kết nối các ngân hàng và các tổ chức tài chính lớn, được gọi là giao dịch phi tập trung (OTC).

🔹 Công việc gần như liên tục: Thị trường mở cửa năm ngày một tuần 24 giờ một ngày, từ phiên Sydney đến New York, cho phép các nhà giao dịch tự do lựa chọn thời gian phù hợp với họ.

🔹 Thanh khoản khổng lồ: Các giao dịch lớn có thể được thực hiện mà không ảnh hưởng nhiều đến giá cả và chênh lệch tương đối chặt chẽ so với các thị trường khác.

🔹 Chuyển động liên tục: Tiền tệ liên tục thay đổi giá trị dựa trên các yếu tố kinh tế và chính trị khác nhau, mang lại cơ hội hàng ngày cho các nhà giao dịch.

Giao dịch ngoại hối hoạt động như thế nào?

Giao dịch dựa trên nguyên tắc so sánh tiền tệ. Bạn không thể đánh giá một loại tiền tệ mà không so sánh nó với một loại tiền tệ khác, vì vậy giá luôn được hiển thị theo cặp.

Khi bạn quyết định giao dịch:

• Mua hàng Ý tôi là kỳ vọng giá trị của đồng tiền cơ sở sẽ tăng
• Giảm giá Ý tôi là mong đợi giá trị của nó sẽ giảm

Bởi vì chuyển động của các loại tiền tệ có tương quan nghịch đảo, sự tăng giá của một loại tiền tệ nhất thiết có nghĩa là loại tiền kia thấp hơn trong cặp. Điều này làm cho thị trường dựa trên sự so sánh liên tục giữa sức mạnh của một loại tiền tệ và điểm yếu của một loại tiền tệ khác.

Các loại cặp tiền tệ

Các cặp ngoại hối được chia thành ba loại chính:

1️⃣ Các cặp chính (Chuyên ngành)

Nó bao gồm các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên toàn cầu và đại diện cho các nền kinh tế mạnh. Cung cấp tính thanh khoản cao nhất và chênh lệch thấp nhất.

Các cặp đôi nổi tiếng:

• EUR/USD (EURUSD)
• USD/JPY (USDJPY)
• GBP / USD (GBP so với Đô la)
• USD/CHF (USD so với CHF)
• AUD/USD và USD/CAD

2️⃣ Cặp phụ (Trẻ vị thành niên)

Chúng còn được gọi là cặp chéo vì chúng không bao gồm đô la Mỹ. Ít hoạt động hơn cái chính, nhưng mức chênh lệch của nó cao hơn.

Ví dụ: EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY

3️⃣ Cặp hiếm (Kỳ lạ)

Nó kết hợp một loại tiền tệ mạnh với một loại tiền tệ từ các nước mới nổi. Với độ biến động cao hơn và chênh lệch rộng, phù hợp với các nhà giao dịch có kinh nghiệm.

Ví dụ: USD/MXN và USD/THB

Thuật ngữ cơ bản trong giao dịch ngoại hối

📌 Chênh lệch: Chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Nó càng nhỏ thì càng tốt cho nhà giao dịch. Ví dụ: Nếu giá mua là 1.1050 và giá bán là 1.1048, mức chênh lệch bằng hai pips.

📌 Lô: Một đơn vị đo lường xác định quy mô của giao dịch. Được chia thành Tiêu chuẩn, Mini và Micro, nó giúp quản lý rủi ro. Giao dịch 0,01 lot có nghĩa là giao dịch với khối lượng nhỏ phù hợp cho người mới bắt đầu.

📌 Yếm: Đơn vị đo lường nhỏ nhất cho biến động giá, thường là chữ số thứ tư sau dấu thập phân. Nếu EUR/USD di chuyển từ 1.1000 đến 1.1001, hãy di chuyển một pip.

📌 Đòn bẩy: Một công cụ cho phép bạn tăng quy mô giao dịch bằng cách sử dụng một phần nhỏ vốn của mình. Ví dụ: Với đòn bẩy 1:100 và khoản tiền gửi 100 đô la, bạn có thể giao dịch 10.000 đô la. Nhưng nó tăng gấp đôi lợi nhuận và thua lỗ cùng nhau.

📌 Chú thích: Số tiền nhỏ bạn gửi làm tài sản thế chấp để mở các vị thế đòn bẩy. Để mở vị thế 1000 đô la, bạn có thể chỉ cần ký quỹ 50 đô la tùy thuộc vào đòn bẩy.

Giờ giao dịch ngoại hối & Phiên toàn cầu

Giao dịch thực sự bắt đầu với việc mở cửa phiên Sydney vào sáng thứ Hai và thị trường tiếp tục di chuyển cho đến khi đóng cửa phiên New York vào tối thứ Sáu. Giao dịch được thực hiện trên một mạng lưới toàn cầu chứ không phải từ một sàn giao dịch duy nhất, vì vậy ngày thanh toán sẽ tự động được gia hạn vào lúc 5 giờ chiều theo giờ New York (Quy trình chuyển đổi).

Thời gian giao dịch tốt nhất Đó là trong thời gian trùng lặp của các phiên chính, đặc biệt là khi phiên London trùng với New York, nơi chuyển động tích cực, thanh khoản tăng và giá biến động nhanh hơn.

Ngược lại, biến động tương đối thấp trong phiên giao dịch châu Á, đặc biệt là vào giữa phiên.

Các yếu tố chính ảnh hưởng đến thị trường ngoại hối

1️⃣ Chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương: Quyết định của các ngân hàng về lãi suất ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị của đồng tiền. Tăng lãi suất làm cho đồng tiền này trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư nước ngoài. Ví dụ: Vào năm 2022, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã tăng lãi suất liên tiếp để chống lạm phát và đồng đô la tăng so với đồng euro và đồng yên.

2️⃣ Lạm phát và tăng trưởng kinh tế: Lạm phát cao làm giảm sức mua của tiền tệ, trong khi tăng trưởng mạnh mẽ thu hút đầu tư và củng cố tiền tệ. Năm 2015, Trung Quốc tuyên bố tăng trưởng chậm lại và Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phá giá đồng nhân dân tệ, ảnh hưởng đến thị trường toàn cầu.

3️⃣ Sự can thiệp trực tiếp của chính phủ: Các ngân hàng trung ương đôi khi can thiệp trực tiếp để hỗ trợ đồng tiền của họ hoặc phá giá đồng tiền của họ. Thỏa thuận Plaza năm 1985 chứng kiến Hoa Kỳ, Nhật Bản, Đức, Pháp và Vương quốc Anh làm việc cùng nhau để phá giá đồng đô la.

4️⃣ Sự kiện chính trị và khủng hoảng địa chính trị: Các sự kiện bất ổn và căng thẳng quốc tế đang thúc đẩy các nhà đầu tư hướng tới các loại tiền tệ “an toàn” như đô la và yên. Vào tháng 3 năm 2020 trong đại dịch Corona, các nhà đầu tư đã chuyển sang đồng đô la và đồng yên làm nơi trú ẩn an toàn.

Các loại chiến lược giao dịch ngoại hối

Giao dịch dài hạn

Nó dựa vào việc nắm giữ các giao dịch từ vài tuần đến vài tháng hoặc nhiều năm, để tận dụng các xu hướng chung và các yếu tố kinh tế cơ bản.

Nó tập trung vào phân tích cơ bản: tốc độ tăng trưởng, lãi suất, chính sách của ngân hàng trung ương.

Đặc trưng:

• Linh hoạt theo dõi (Không phải lúc nào bạn cũng cần phải ngồi trước màn hình)
• Tập trung vào các xu hướng chính
• Ít căng thẳng hơn
• Đủ cơ hội để phân tích và lập kế hoạch

Công cụ:

• Hợp đồng tương lai trên các cặp chính

Giao dịch ngắn hạn

Nó tập trung vào biến động giá hàng ngày hoặc thời gian thực để kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Giao dịch kéo dài từ vài phút đến vài ngày.

Các chiến lược như giao dịch trong ngày và mở rộng quy mô.

Đặc trưng:

• Cơ hội kiếm lợi nhuận nhanh hơn
• Linh hoạt trong chiến lược
• Thị trường mở cửa khoảng 24 giờ
• Đóng các vị thế hàng ngày giúp giảm rủi ro qua đêm

Công cụ:

• CFD (CFD)
• Giao dịch giao ngay

Các chiến lược đã biết để giao dịch hiệu quả

🔹 Mở rộng quy mô (Mở rộng quy mô): Mở và đóng giao dịch trong vòng vài phút hoặc vài giây, kiếm lợi nhuận nhỏ từ mỗi giao dịch.

🔹 Giao dịch trong ngày (Giao dịch trong ngày): Mở và đóng tất cả các giao dịch trong cùng một ngày, tránh rủi ro qua đêm.

🔹 Giao dịch Swing (Giao dịch Swing): Giữ giao dịch trong vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng các xu hướng tầm trung.

🔹 Theo dõi xu hướng (Theo xu hướng): Theo xu hướng giá chung, mua trong xu hướng tăng và bán theo xu hướng giảm.

Các chỉ báo kỹ thuật chính

📊 Đường trung bình động: Nó giúp nhìn thấy xu hướng chung và giảm tác động của những biến động hàng ngày.

📊 Chỉ số sức mạnh tương đối (Chỉ báo RSI): Nó cho biết giá bị mua quá mức hay bán.

📊 Chỉ báo MACD: Xu hướng xuất hiện và cho thấy khả năng thị trường đảo chiều.

📊 Dải Bollinger: Nó tiết lộ mức độ biến động của thị trường và những chuyển động đột ngột có thể xảy ra.

📊 Mức hỗ trợ và kháng cự: Một số mức giá nhất định mà thị trường dừng lại hoặc đảo chiều.

Ưu điểm giao dịch ngoại hối

✅ Giao dịch 24 giờ: Linh hoạt lựa chọn bất cứ lúc nào phù hợp với hoàn cảnh của bạn.

✅ Yêu cầu vốn thấp: Bắt đầu với số vốn tương đối nhỏ nhờ đòn bẩy.

✅ Tính thanh khoản cao: Thực hiện các giao dịch lớn mà không ảnh hưởng đáng kể đến giá.

✅ Chênh lệch thấp: Chi phí thấp so với các thị trường khác.

✅ Cơ hội lợi nhuận đa dạng: Tận dụng các động thái ngắn hạn hoặc dài hạn.

Rủi ro giao dịch ngoại hối

❌ Nguy cơ cao: Khả năng mất vốn hoàn toàn do biến động giá đột ngột.

❌ Độ khó học tập: Yêu cầu kiến thức nâng cao về phân tích kỹ thuật và cơ bản.

❌ Biến động giá liên tục: Nó làm tăng khả năng thua lỗ lớn.

❌ Quản lý thương mại 24 giờ: Thị trường luôn mở, khiến các giao dịch thay đổi trong thời gian vắng mặt.

❌ Đòn bẩy là con dao hai lưỡi: Lạm phát lãi lỗ cùng nhau.

Các bước để bắt đầu giao dịch ngoại hối

1️⃣ Chọn một nền tảng giao dịch đáng tin cậy: Tìm kiếm một nền tảng được quản lý và an toàn với mức chênh lệch thấp và các công cụ phân tích mạnh mẽ.

2️⃣ Mở tài khoản demo trước: Hãy thử các chiến lược với tiền ảo mà không gặp rủi ro về vốn thực của bạn.

3️⃣ Xác định mục tiêu của bạn và lập kế hoạch: Chọn số vốn, giao dịch, cặp tiền tệ và lợi nhuận mục tiêu.

4️⃣ Chọn các cặp tiền tệ: Bắt đầu với các cặp chính có tính thanh khoản cao (EUR/USD, USD/JPY).

5️⃣ Sử dụng các lệnh quản lý rủi ro: Đặt lệnh cắt lỗ và chốt lời cho mỗi giao dịch.

6️⃣ Bắt đầu với số vốn nhỏ: Bắt đầu với quy mô giao dịch nhỏ cho đến khi bạn tích lũy kinh nghiệm.

7️⃣ Quan sát và phân tích: Theo dõi hiệu suất giao dịch của bạn và rút ra những bài học quan trọng.

8️⃣ Không ngừng học hỏi: Thị trường rất năng động. Theo dõi tin tức kinh tế, phân tích và tài nguyên giáo dục.

Mẹo vàng cho người mới bắt đầu

💡 Tìm hiểu những điều cơ bản trước: Nghiên cứu các cặp tiền tệ và các yếu tố ảnh hưởng đến chúng trước khi đầu tư tiền của bạn.

💡 Thực hiện theo kế hoạch của bạn: Đặt ra các quy tắc của bạn và tuân thủ chúng trong mọi giao dịch mà không vượt quá giới hạn.

💡 Bắt đầu với tài khoản demo: Hãy thử thị trường bằng tiền ảo trước.

💡 Quản lý rủi ro một cách khôn ngoan: Biết giới hạn tài chính của bạn và sử dụng lệnh cắt lỗ.

💡 Kiểm soát cảm xúc của bạn: Đừng để nỗi sợ hãi hoặc tham lam chi phối quyết định của bạn.

💡 Đa dạng hóa giao dịch: Đừng đặt cược mọi thứ vào một giao dịch.

💡 Bắt đầu với các cặp khóa: Trước khi chạm vào các cặp hiếm.

Kết luận

Thị trường ngoại hối đại diện cho các thị trường lớn nhất và quan trọng nhất trong thế giới tài chính, vì nó cung cấp cơ hội thực sự cho các nhà giao dịch, công ty và ngân hàng trao đổi tiền tệ và kiếm lợi nhuận từ những thay đổi tỷ giá hối đoái.

Điều gì tạo nên sự khác biệt Giao dịch ngoại hối Đó là tính thanh khoản khổng lồ, khả năng sẵn sàng 24 giờ một ngày và sự linh hoạt trong đầu tư. Người mới bắt đầu có thể bắt đầu với số vốn nhỏ và các chuyên gia sử dụng các chiến lược phức tạp.

Thành công phụ thuộc vào việc học hỏi liên tục, phát triển kỹ năng phân tích, quản lý rủi ro một cách khôn ngoan và kiểm soát cảm xúc trong khi giao dịch.

Cho dù bạn đang nhắm mục tiêu lợi nhuận ngắn hạn hay đầu tư dài hạn, hiểu thị trường, lập kế hoạch phù hợp và sử dụng các công cụ phù hợp là những yếu tố giúp trải nghiệm của bạn an toàn hơn và có lợi hơn.

Forex không chỉ là một thị trường trao đổi tiền tệ mà còn là một trải nghiệm học tập liên tục để hiểu nền kinh tế toàn cầu và tận dụng các cơ hội tài chính một cách thông minh và kỷ luật.