ETF - Công cụ đầu tư phổ biến trong thời kỳ bất ổn

Trong bối cảnh kinh tế biến động, việc tìm kiếm các phương pháp đầu tư mang lại lợi nhuận ổn định trở thành nhu cầu thiết yếu của nhiều nhà đầu tư. Một trong những phương pháp ngày càng được quan tâm là lựa chọn ETF, một công cụ đầu tư giúp phân tán rủi ro một cách có hệ thống và hiệu quả.

Bài viết này sẽ trình bày chi tiết những điều cần biết về ETF là gì, cách đầu tư, các loại khác nhau và lời khuyên dành cho những ai đang xem xét tham gia vào thị trường đầu tư này.

Quỹ Đầu Tư Giao Dịch Trên Sàn hoặc ETF là gì?

ETF viết tắt của Exchange Traded Fund, là quỹ đầu tư mở được đăng ký trên thị trường chứng khoán và được quản lý bởi công ty quản lý quỹ (บลจ.)

Nói một cách dễ hiểu, ETF là sự kết hợp của nhiều cổ phiếu từ các công ty khác nhau trong cùng một quỹ, giúp nhà đầu tư tiếp cận đầu tư vào nhiều công ty cùng lúc chỉ với một lần mua. Bao gồm ETF vàng (Gold ETF), ETF quốc tế, ETF cổ phiếu trong nước hoặc các loại khác.

Điểm khác biệt của ETF so với các công cụ đầu tư khác là có thể mua bán suốt ngày giao dịch trên thị trường chứng khoán như cổ phiếu, nhưng vẫn có lợi ích của việc phân tán rủi ro như quỹ mở.

Lợi nhuận từ ETF có hai kênh

• Chênh lệch giá (Capital Gain) – Khi bạn mua ETF ở giá thấp và sau đó giá tăng lên, bạn sẽ thu lợi nhuận từ việc bán ETF ở giá cao hơn.

• Cổ tức (Dividend) – Một số quỹ ETF sẽ phân phối phần lợi nhuận cho các nhà đầu tư, số tiền này phụ thuộc vào số lượng đơn vị bạn sở hữu.

Các loại ETF đa dạng để lựa chọn

1. ETF Cổ Phiếu (Equity ETF)

Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khác nhau, giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường chứng khoán rộng rãi, có thể là theo chỉ số chính, ngành công nghiệp cụ thể hoặc thị trường của một quốc gia.

2. ETF Trái Phiếu (Bond ETF)

Thiết kế dành cho những người muốn đầu tư vào các công cụ nợ như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, mang lại lợi nhuận ổn định.

3. ETF Hàng Hóa (Commodity ETF)

Đầu tư vào các hàng hóa thực như vàng, bạc, dầu mỏ, phù hợp cho những người muốn phòng ngừa rủi ro do tác động của lạm phát.

4. ETF Theo Ngành (Sector ETF)

Tập trung vào các ngành kinh doanh cụ thể như ngân hàng, công nghệ hoặc bán lẻ, giúp nhà đầu tư đặt cược vào lĩnh vực mà họ quan tâm.

5. ETF Quốc Tế (International ETF)

Tiếp cận thị trường nước ngoài, từ thị trường mới nổi đến nền kinh tế toàn cầu.

6. ETF Đa Tài Sản (Multi-Asset ETF)

Kết hợp đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, mang lại lợi nhuận cân đối, phù hợp cho những người muốn đa dạng trong một quỹ duy nhất.

7. ETF Đảo Ngược và Đòn Bẩy (Inverse & Leveraged ETF)

Là công cụ cao cấp dành cho những ai muốn kiếm lợi từ sự giảm giá của thị trường (Inverse) hoặc mở rộng lợi nhuận (Leveraged).

Tại sao ETF lại là lựa chọn tốt

1. Hiệu quả phân tán rủi ro

Thay vì đầu tư vào một cổ phiếu duy nhất, bạn đang đầu tư vào rổ nhiều cổ phiếu cùng lúc, giúp giảm thiểu tác động tiêu cực từ một cổ phiếu nào đó đến toàn bộ danh mục của bạn.

2. Chi phí đầu tư thấp

Không cần nhiều vốn vẫn có thể tiếp cận đa dạng các khoản đầu tư, khác với việc mua cổ phiếu riêng lẻ có thể đắt đỏ hoặc đòi hỏi nhiều kiến thức.

3. Phí quản lý tiết kiệm

ETF thường có phí quản lý thấp hơn so với quỹ mở thông thường do chủ yếu theo dõi chỉ số hơn là quản lý độc lập.

4. Linh hoạt trong giao dịch

Có thể mua hoặc bán ETF bất cứ lúc nào trong ngày giao dịch như cổ phiếu, không cần chờ đến cuối ngày như quỹ mở.

5. Tính thanh khoản tốt

Vì ETF phổ biến và được giao dịch trên thị trường chứng khoán, nên có tính thanh khoản cao, dễ dàng bán ra khi cần tiền mặt.

So sánh ETF với cổ phiếu và quỹ mở

Về cấu trúc

• ETF: Quỹ mở được giao dịch trên thị trường chứng khoán, giá biến động theo cung cầu.
• Cổ phiếu: Thể hiện quyền sở hữu trong một công ty duy nhất.
• Quỹ mở: Tập hợp tiền của nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào nhiều loại tài sản, giao dịch theo giá trị tài sản ròng (NAV) tính hàng ngày.

Về phân tán rủi ro

• ETF: Đa dạng qua rổ tài sản.
• Cổ phiếu: Rủi ro tập trung vào một công ty.
• Quỹ mở: Phân tán qua nhiều loại tài sản và ngành nghề.

Về giao dịch

• ETF: Giao dịch bất cứ lúc nào trong ngày theo giá thị trường.
• Cổ phiếu: Giao dịch liên tục trong ngày theo giá thị trường.
• Quỹ mở: Giao dịch một lần mỗi ngày theo giá NAV tính cuối ngày.

Về chi phí

• ETF: Chi phí thấp, có thể có phí giao dịch.
• Cổ phiếu: Phí giao dịch và thuế cổ tức.
• Quỹ mở: Phí quản lý và phí mua bán, rút vốn.

Về hiệu quả thuế

• ETF: Tiết kiệm thuế hơn do cấu trúc đặc thù.
• Cổ phiếu: Phải trả thuế lợi nhuận bán và cổ tức.
• Quỹ mở: Có thể phân phối lợi nhuận, gây phát sinh nghĩa vụ thuế.

Những điều cần lưu ý trước khi đầu tư ETF

1. Biến động ngắn hạn

ETF biến động theo thị trường, có thể lỗ trong ngắn hạn, nhưng nhà đầu tư dài hạn thường đạt lợi nhuận trung bình tốt.

2. Phí quản lý

Dù phí thấp, ETF vẫn trừ phí quản lý từ lợi nhuận của bạn.

3. Chênh lệch giữa chỉ số và giá quỹ

Thỉnh thoảng giá ETF không phản ánh chính xác chỉ số tham chiếu do phí quản lý.

4. Lợi nhuận có thể thấp hơn cổ phiếu nổi bật

Vì ETF phân tán rủi ro, lợi nhuận có thể thấp hơn so với đầu tư vào một cổ phiếu tốt.

Đối tượng phù hợp để đầu tư ETF

Nhà đầu tư mới

ETF rất phù hợp cho những người chưa có nhiều kinh nghiệm phân tích cổ phiếu, không cần tự nghiên cứu và theo dõi từng cổ phiếu, vốn thấp, và phân tán rủi ro tốt.

Nhà đầu tư dài hạn

Dành cho những người dự định đầu tư trên 3-5 năm, ETF là công cụ tuyệt vời vì mang lại lợi nhuận ổn định, phân tán rủi ro và dễ quản lý.

Người thích đầu tư đơn giản

Nếu bạn muốn đầu tư không phức tạp, không cần chuẩn bị nhiều thứ, ETF là lựa chọn phù hợp vì dễ hiểu và tiện lợi.

Cách mua bán ETF không khó như bạn nghĩ

Giao dịch ETF rất đơn giản, đặc biệt nếu bạn đã quen mua bán cổ phiếu, với hai cách chính:

Cách 1: Qua ứng dụng Streaming

Bạn có thể tự gửi lệnh mua bán qua ứng dụng, nhanh chóng và tiện lợi.

Cách 2: Liên hệ với nhân viên môi giới

Nhân viên có thể giúp gửi lệnh, tư vấn và giảm thiểu sai sót.

Các bước mua bán ETF qua Ứng dụng Streaming

1. Đăng ký – Đăng ký sử dụng ứng dụng Streaming và đăng nhập bằng số tài khoản giao dịch của bạn.

2. Vào trang Watch – Sau khi đăng nhập, vào trang “Watch” rồi chọn “Favorite 1” (Dropdown).

3. Tìm ETF – Chọn mục “SET” rồi chọn “.ETFs”, danh sách các ETF có thể giao dịch sẽ hiển thị.

4. Thực hiện mua/bán – Chọn “Buy” hoặc “Sell” rồi điền:

   • Tên ETF muốn mua/bán
   • Số lượng đơn vị (Volume)
   • Giá mong muốn
   • Mã PIN của bạn

5. Gửi lệnh – Nhấn “BUY” hoặc “SELL” để xác nhận giao dịch.

Lưu ý! Trước khi giao dịch, cần mở tài khoản trên sàn chứng khoán.

Tóm lại: ETF là lựa chọn có giá trị

Đầu tư vào ETF giống như xây dựng tài sản của bạn để phát triển, đồng thời giữ rủi ro trong mức có thể quản lý được.

Nếu bạn đang tìm kiếm một hình thức đầu tư có:

• Phân tán rủi ro tốt
• Phí thấp
• Linh hoạt trong giao dịch
• Dễ hiểu ngay cả với người mới

ETF chính là câu trả lời phù hợp dành cho bạn.