Hướng dẫn nhận diện lừa đảo tiền mã hóa｜6 phương pháp lừa đảo phổ biến và giải pháp tự cứu

Với sự phổ biến của tài sản tiền điện tử, các vụ gian lận tiền ảo lần lượt xuất hiện. Các nhóm lừa đảo lợi dụng sự không quen thuộc của công chúng với công nghệ blockchain và sức hấp dẫn của lợi nhuận cao trên thị trường tiền ảo để thiết kế cẩn thận các bẫy gian lận khác nhau. Hướng dẫn này sẽ cung cấp phân tích chuyên sâu về các mô hình lừa đảo phổ biến nhất trên thị trường, giúp nhà đầu tư nhận biết trước rủi ro và cắt lỗ kịp thời.

6 phương pháp lừa đảo tiền ảo phổ biến

Kỹ thuật 1: Nền tảng giao dịch lừa đảo

Các nhóm lừa đảo thiết lập các nền tảng giả mạo gần giống với các sàn giao dịch nổi tiếng. Các nhà đầu tư có vẻ như đã gửi tiền thành công sau khi chuyển tiền, nhưng họ sẽ phải trả nhiều khoản phí khác nhau khi rút tiền - phí xử lý, ký quỹ, thuế và thậm chí được thông báo rằng cần có một khối lượng giao dịch nhất định để rút tiền. Các nền tảng giả mạo như vậy thường được quảng bá thông qua phần mềm hẹn hò và phương tiện truyền thông xã hội, đồng thời cung cấp URL sao chép hoặc liên kết lừa đảo để người dùng nhập thông tin cá nhân mà họ không biết.

Kỹ thuật 2: Biến thể mô hình Ponzi

Cái gọi là ICO(Phát hành tiền tệ ban đầu)Gian lận, cho rằng một loại tiền ảo mới có tiềm năng sinh lời cực cao, chỉ mời “người trong cuộc” tham gia đăng ký. Những kẻ lừa đảo đầu tiên xây dựng lòng tin với nạn nhân thông qua các câu lạc bộ và cuộc họp giao ban, sau đó sử dụng lợi tức đầu tư không hợp lý để phá vỡ hàng phòng thủ của họ, thậm chí tổ chức các cấu trúc đa cấp để khuyến khích nạn nhân thu hút người thân và bạn bè tham gia câu lạc bộ để kiếm hoa hồng. Thống kê cho thấy khoảng 80% các dự án ICO trên toàn thế giới là lừa đảo.

Phương pháp 3: Mạo danh dịch vụ khách hàng của nền tảng

Kẻ lừa đảo tự xưng là nhân viên sàn giao dịch và yêu cầu người dùng chuyển một số tiền nhất định vào tài khoản được chỉ định trong thời hạn để dỡ bỏ lệnh đóng băng với lý do “nghi ngờ vi phạm tài khoản” và “hoạt động bất thường”. Kỹ thuật này tái tạo logic của gian lận ngân hàng truyền thống, nhưng mục tiêu đã thay đổi từ tài khoản ngân hàng thành tài sản tiền điện tử, khiến nhiều người mới mê mẩn.

Kỹ thuật 4: Bẫy giao dịch OTC

OTC(Giao dịch OTC)Trò lừa đảo khai thác lỗ hổng của giao dịch phi tập trung khi thiếu quy định của bên thứ ba. Những kẻ lừa đảo đăng thông tin mua bán sai lệch trên mạng xã hội và các diễn đàn đầu tư, và một khi nạn nhân chuyển hoặc gửi tài sản tiền điện tử, bên kia sẽ biến mất. Vì quá trình giao dịch hoàn toàn riêng tư, nạn nhân không thể chịu trách nhiệm thông qua các tổ chức chính thức.

Cách 5: Quảng bá dự án sai sự thật

Các băng nhóm lừa đảo tạo ra các loại tiền ảo không tồn tại hoặc vô giá trị để thu hút đầu tư thông qua những lời hứa giả dối, xác nhận của người nổi tiếng, các chiến dịch cộng đồng, v.v. Đặc biệt đối với người mới, họ sẽ nhấn mạnh “rủi ro thấp và lợi nhuận cao” trong nỗ lực vượt qua phán đoán hợp lý của nhà đầu tư.

Phương pháp 6: Lừa đảo cộng đồng

Ngay cả các hiệp hội đầu tư với hàng chục nghìn thành viên cũng có thể bị các nhóm lừa đảo xâm nhập. Chúng tạo ra ảo giác rằng “mọi người đều đang kiếm tiền” thông qua các câu hỏi bản thân và tài khoản giả mạo, khiến người mới lầm tưởng rằng dự án an toàn và đáng tin cậy. Bản thân tiền ảo không cần tiếp thị và các cộng đồng có doanh số bán hàng chuyên sâu cần phải cảnh giác hơn.

Cách ngăn chặn lừa đảo tiền ảo hiệu quả

Bước 1: Chọn một nền tảng chính thức

Sử dụng sàn giao dịch nổi tiếng thế giới đã được thành lập từ lâu (hơn 3 năm) và có khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày lớn. Các nền tảng như vậy được quản lý chặt chẽ hơn và tương đối an toàn cho các quỹ vào và ra. Bất kỳ nền tảng nhỏ nào tuyên bố là “cơ hội độc quyền” đều nên bị đưa vào danh sách đen.

Bước 2: Từ chối tất cả các giao dịch OTC

Tôi không tin vào thông tin mua bán tiền ảo trên các nhóm Facebook và LINE. Các giao dịch trên bất kỳ nền tảng không chính thức nào đều thiếu sự bảo vệ và những kẻ lừa đảo có thể dễ dàng ẩn nấp ở đây.

Bước 3: Chỉ đầu tư vào các loại tiền ảo chính thống

Đối với những đồng tiền hoàn toàn xa lạ, cho dù lời hứa về lợi nhuận có hấp dẫn đến đâu, nó cũng nên bị từ chối. Đừng vội vàng tham gia vào thị trường trước khi đi sâu vào sách trắng của dự án.

Bước 4: Cảnh giác với thông tin câu lạc bộ

Đám đông không có nghĩa là an toàn. Các nhóm lừa đảo thường cải trang thành các nhà đầu tư bình thường trong các hiệp hội lớn để tạo ra sự đồng thuận sai lầm. Tư duy độc lập và xác minh thông tin là thái độ đúng đắn.

Bước 5: Làm bài tập về nhà và đầu tư

Hiểu các đặc điểm của tiền ảo, rủi ro thị trường, bảo vệ bảo mật tài khoản và các kiến thức cơ bản khác, đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, sau đó quyết định có nên tham gia thị trường hay không.

Bước 6: Tìm kiếm sự giúp đỡ ngay lập tức khi gặp phải tình huống đáng ngờ

Gọi cho đường dây nóng chống gian lận (chẳng hạn như Đài Loan 165 hoặc cơ quan địa phương tương ứng) và để các chuyên gia giúp bạn xác định xem bạn có bị lừa đảo hay không.

Ứng phó khẩn cấp sau khi bị lừa đảo

Tình huống 1: Tiền chưa được rút

Gọi ngay đến đường dây nóng chống gian lận để đăng ký “lưu trữ khẩn cấp” và đóng băng tiền trong tài khoản của bên kia trước. Sau đó, báo cáo với đồn cảnh sát để bảo vệ tối đa chống lại việc chuyển tiền tiếp theo mà bạn đã gửi.

Tình huống 2: Tiền đã được chuyển

Các kênh pháp lý được sử dụng để yêu cầu bồi thường từ các thành viên của nhóm lừa đảo, nhưng rất khó để phục hồi. Nếu những kẻ lừa đảo đã lãng phí hoặc chuyển tiền ra nước ngoài, hầu như không thể thu hồi hoàn toàn tài sản bị đánh cắp.

Thu thập những bằng chứng sau:

• Lịch sử trò chuyện đầy đủ với kẻ lừa đảo
• Trang web và ảnh chụp màn hình của các sàn giao dịch giả mạo
• Địa chỉ ví tiền điện tử của bạn và địa chỉ của bên kia
• Tất cả các hồ sơ chuyển khoản (cả tiền pháp định và tiền ảo phải được giữ lại)

Tôi có thể lấy lại tiền từ gian lận tiền ảo không?

Câu trả lời thực tế là: cực kỳ khó.

Tiền ảo hoạt động dựa trên công nghệ blockchain và không được quản lý bởi các tổ chức tài chính truyền thống. Một khi tiền được chuyển vào ví của bên kia, ngay cả những người trong ngành cũng khó theo dõi và đóng băng. Tài sản tiền điện tử có thể nhanh chóng chảy ra nước ngoài trong một môi trường có quy định hạn chế, làm tăng khó khăn trong việc phục hồi.

Ngoại lệ duy nhất là: khi bạn phát hiện ra trò lừa đảo và thực hiện hành động ngay lập tức và gọi đến số chống gian lận chính thức để đóng băng khẩn cấp, bạn có cơ hội bảo vệ một số tiền nhỏ hơn. Nhưng phòng ngừa trước khi đầu tư luôn thực tế hơn khắc phục sau khi thực tế.

Hãy nhớ rằng: không có chiếc bánh trên bầu trời và bất kỳ lời hứa nào về năng suất cao vượt quá tiêu chuẩn nên được coi là một dấu hiệu cảnh báo.