Ruja Ignatova: cách nữ lừa đảo Bulgaria tạo ra thảm họa tài chính trị giá 4 tỷ đô la

Khi OneCoin xuất hiện vào năm 2014, ít người hiểu được quy mô của thảm họa sắp tới. Ruja Ignatova, cử nhân của Đại học Constanza với bằng tiến sĩ luật quốc tế, tuyên bố rằng sản phẩm của cô sẽ trở thành “kẻ giết Bitcoin”. Nghịch lý cay đắng: thay vì cạnh tranh với tiền điện tử, cô đã tạo ra một trong những mô hình Ponzi lớn nhất trong lịch sử, tiêu tốn khoảng 4 tỷ đô la, mặc dù một số nhà phân tích gọi con số này là 12,9 tỷ bảng Anh.

Từ Bulgaria đến tội phạm

Hồ sơ của Ignatova trông hoàn hảo — ít nhất là ban đầu. Sinh ngày 30 tháng 5 năm 1980 tại Ruse, cô chuyển đến Đức cùng gia đình khi mới 10 tuổi, nơi cô nhận được nền giáo dục danh giá. Hồ sơ của cô cho thấy từng làm việc tại McKinsey, điều này giúp cô có uy tín cần thiết trước các nhà đầu tư tiềm năng. Tuy nhiên, đằng sau vẻ ngoài thành công đó là ý định phạm tội lạnh lùng.

Cơ chế lừa đảo: cách cô thu hút nạn nhân

OneCoin được quảng bá như một loại tiền điện tử cách mạng, được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain tiên tiến. Thực tế, đồng tiền này chưa từng có blockchain thực sự. Ruja Ignatova lừa đảo các nhà đầu tư từ hơn 100 quốc gia, hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ và tạo ảo tưởng về giá trị tăng trưởng của token. Câu nói nổi bật nhất của cô vào năm 2016 — “Trong hai năm nữa, sẽ không ai nói về Bitcoin” — trở thành biểu tượng cho sự liều lĩnh không giới hạn của cô.

Mất tích và cuộc truy bắt

Vào tháng 10 năm 2017, Ruja Ignatova đã bay từ Sofia đến Athens rồi biến mất một cách bí ẩn. Từ đó, cuộc săn lùng tên tội phạm này bắt đầu quy mô lớn. FBI đã đưa cô vào danh sách 10 người bị truy nã gắt gao nhất năm 2022, đề nghị thưởng 5 triệu đô la. Europol cũng tích cực tìm kiếm, mặc dù phần thưởng khiêm tốn 4100 bảng Anh đã bị chỉ trích vì rõ ràng là không tương xứng với tội phạm.

Cô ấy có thể đang ẩn náu ở đâu

Các điều tra viên cho rằng Ruja Ignatova sử dụng hộ chiếu giả và có thể đã phẫu thuật thẩm mỹ. Mạng lưới ảnh hưởng của cô mạnh đến mức có nghi ngờ rò rỉ thông tin từ các cơ quan thực thi pháp luật Bulgaria. Có giả thuyết rằng cô đang ẩn náu ở Nga hoặc Hy Lạp, có thể dưới sự bảo vệ của vũ khí. Sự xuất hiện xác nhận cuối cùng của cô là tại sân bay Athens — và đó vẫn là dấu vết duy nhất.

OneCoin vẫn còn sống ở các quốc gia đang phát triển

Dù đã bị vạch trần lừa đảo, OneCoin vẫn tiếp tục thu hút nạn nhân ở các quốc gia châu Phi và Mỹ Latin. Thiếu nhận thức của người dân và hạn chế về công cụ giáo dục tài chính khiến mô hình này vẫn hoạt động và gây thiệt hại.

Phản ứng văn hóa

Câu chuyện của Ruja Ignatova đã truyền cảm hứng cho các dự án phim tài liệu, trong đó có podcast nổi tiếng của BBC “Nữ hoàng tiền điện tử mất tích”, đã đi sâu phân tích tâm lý của kẻ lừa đảo và cơ chế phạm tội của cô. Vụ án của cô trở thành ví dụ điển hình về cách mà trình độ học vấn và sức hút cá nhân có thể trở thành vũ khí trong tội phạm tài chính toàn cầu.

Trường hợp của Ignatova không chỉ là câu chuyện của một tội phạm. Đó là lời cảnh báo về việc kiểm tra tính xác thực của các dự án, xác minh công nghệ và thái độ phê phán đối với các lời hứa về tăng trưởng đột biến. Trong ngành công nghiệp crypto, nơi ranh giới giữa đổi mới và lừa đảo thường bị mờ nhạt, câu chuyện của nữ hoàng crypto người Bulgaria này là một lời nhắc nhở rõ ràng về cái giá của sự cả tin.