QUY ĐỊNH | CEO Mesh.Trade Lập luận cho tất cả các Nhà Cung Cấp Dịch Vụ Tài Chính (FSPs) tại Nam Phi để Đạt được Giấy phép Tiền điện tử

Theo Connie Bloem, Đồng sáng lập kiêm Giám đốc điều hành của Mesh.trade, một nhà cung cấp dịch vụ tài chính có giấy phép (FSP) tại Nam Phi, sự xuất hiện của token hóa khiến các nhà cung cấp dịch vụ tài chính (FSPs) Nam Phi cần phải chấp nhận đổi mới này để duy trì tính cạnh tranh và phù hợp.

248 công ty đã nhận giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto tại Nam Phi, biến đây thành quốc gia sôi động nhất về doanh nghiệp crypto trên lục địa. Tuy nhiên, Bloem khẳng định rằng giấy phép CASP không nên chỉ giới hạn cho các doanh nghiệp kinh doanh tiền điện tử.

Cô giải thích rằng token hóa – quá trình chuyển đổi các tài sản thực như trái phiếu, cổ phiếu và bất động sản thành token kỹ thuật số – đang nhanh chóng định hình lại bức tranh tài chính. Mặc dù sự biến đổi này có vẻ đột ngột, Bloem nhấn mạnh rằng nó phản ánh chính xác tốc độ ngành công nghiệp đang phát triển.

Do đó, cô lập luận rằng hầu hết các cố vấn tài chính không thể cung cấp hướng dẫn về các tài sản này vì họ thiếu danh mục tài sản crypto phù hợp cho giấy phép của mình. Khoảng cách này hạn chế khả năng đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng đối với tài sản tài chính token hóa. Điều này có nguy cơ loại trừ các cố vấn khỏi một dòng doanh thu sinh lợi và đang phát triển nhanh chóng.

“Không còn cách nào khác. Trong thời đại ngày nay, các FSP nên thêm danh mục tài sản crypto vào giấy phép của mình. Việc làm này đảm bảo họ vẫn phù hợp và sẵn sàng cung cấp cho khách hàng một phạm vi dịch vụ tài chính toàn diện,” nói Bloem.

Tháng 7 năm 2024, Mesh đã được cấp giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto Loại 1 và Loại 2 (CASP) bởi FSCA, biến Mesh trở thành nền tảng phát hành có giấy phép đầy đủ đầu tiên ở châu Phi để token hóa tài sản tài chính.

• Giấy phép CAT I là giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài chính tiêu chuẩn cần thiết cho CASP tại Nam Phi để cung cấp dịch vụ tư vấn hoặc trao đổi cho khách hàng
• Giấy phép CAT II, hay giấy phép ủy quyền tùy ý, cho phép khách hàng ủy quyền cho nhà cung cấp dịch vụ tài chính sử dụng quyền quyết định của mình để cấu trúc danh mục đầu tư của khách hàng, ví dụ

Hai loại giấy phép này nhằm bảo vệ khách hàng và nhà đầu tư, đồng thời cho phép cơ quan quản lý thực thi các biện pháp xử lý vi phạm.

Năm 2022, thị trường tài sản token hóa được định giá $310 tỷ tỷ. Theo báo cáo của BCG, con số này dự kiến sẽ tăng vọt lên $16 triệu tỷ vào năm 2030, chiếm 10% GDP toàn cầu.

Với sự phát triển nhanh chóng của token hóa, các cố vấn do dự trong việc thích nghi có nguy cơ bị bỏ lại phía sau khi các đối thủ cạnh tranh tận dụng các cơ hội mới nổi này, theo lời Bloem.

Bloem, người sáng lập Mesh.trade gần đây đã nổi bật trong tin tức về việc hỗ trợ phát hành huy động vốn 30 triệu Rand (tương đương 1.6 triệu USD) cho Water Financial, một nhà cung cấp dịch vụ thế chấp ngược của Nam Phi, đã nêu rõ những lợi ích mà token hóa mang lại cho tất cả các FSP.

Bloem liệt kê các lợi ích sau:

(# 1. Mở rộng Cơ hội Đầu tư với Các Tài sản Thay thế

Token hóa đang cách mạng hóa việc đầu tư bằng cách cung cấp quyền truy cập vào nhiều loại tài sản hơn, từ bất động sản và trái phiếu đến các mặt hàng xa xỉ như nghệ thuật.

Nó cho phép các nhà cung cấp dịch vụ tài chính )FSPs### cung cấp các sản phẩm đầu tư sáng tạo, đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về các tài sản thay thế.

Năm 2024, Mesh.trade đã ra mắt trái phiếu doanh nghiệp token hóa đầu tiên của châu Phi, với nhiều sản phẩm đột phá khác đang trong quá trình phát triển.

Như CEO của Galaxy Digital, Mike Novogratz, nói:

“Token hóa có thể phân đoạn quyền sở hữu của bất cứ thứ gì, dân chủ hóa quyền truy cập, và mở khóa đầu tư toàn cầu.”

)

(# 2. Mở rộng Quyền Truy cập vào Giàu có

Quyền sở hữu phân đoạn thông qua token hóa cho phép nhiều người hơn đầu tư vào các tài sản có giá trị cao, thúc đẩy bao gồm tài chính.

Điều này phù hợp với tầm nhìn của Finance 3.0 về việc mở rộng quyền truy cập vào các cơ hội xây dựng của cải.

Một nghiên cứu của PwC cho thấy 57% nhà đầu tư toàn cầu đang khám phá các tài sản token hóa, trong đó các nhà đầu tư bán lẻ chiếm phần lớn sự quan tâm này.

Một nghiên cứu tương tự năm 2024 của McKinsey tiết lộ rằng khoảng )triệu tỷ tài sản có thể được token hóa vào năm 2030.

3. Tăng Cường Thanh khoản và Hiệu quả Thị trường

Tài sản token hóa nâng cao tính thanh khoản, cho phép giao dịch toàn cầu các đơn vị phân đoạn một cách liền mạch.

Công nghệ blockchain giúp đơn giản hóa các giao dịch, giảm chi phí và làm cho việc đầu tư hiệu quả hơn.

Người sáng lập Ethereum, Vitalik Buterin, nhấn mạnh sự chuyển đổi này:

“Token hóa không chỉ về hiệu quả – nó còn về việc tạo ra các hệ thống công bằng và dễ tiếp cận hơn về cơ bản.”

)# 4. Minh bạch và Tin cậy

Sổ cái bất biến của blockchain đảm bảo quyền sở hữu và các giao dịch an toàn, có thể xác minh.

Các hợp đồng thông minh tự động hóa các quy trình, giảm thiểu sự cần thiết của trung gian và làm cho việc đầu tư nhanh hơn, minh bạch hơn.

Như chuyên gia blockchain, Andreas Antonopoulos, nói:

“Với token hóa, niềm tin không còn phụ thuộc vào trung gian. Nó đã được tích hợp trong hệ thống tự thân.”

Theo Larry Fink, CEO của BlackRock:

“Thế hệ tiếp theo của thị trường, thế hệ tiếp theo của chứng khoán, sẽ là token hóa chứng khoán. Điều này sẽ làm cho thị trường hiệu quả hơn nhiều.”

Bằng cách có được giấy phép CASP, các FSP có thể đi trước các quy định thay đổi và cung cấp cho khách hàng một phạm vi dịch vụ toàn diện, bao gồm tư vấn về trái phiếu token hóa, cổ phiếu và các tài sản khác, theo lời Bloem. Điều này cũng giúp các FSP tránh mất khách hàng vào tay các đối thủ cạnh tranh có khả năng đáp ứng tốt hơn nhu cầu ngày càng tăng về các sản phẩm tài sản crypto.

Bằng cách chuẩn bị ngay bây giờ, các FSP có thể có lợi thế cạnh tranh và được công nhận là các cố vấn tiên phong, am hiểu công nghệ, theo lời Bloem. Thêm vào đó, việc thêm danh mục tài sản crypto vào giấy phép của họ mở ra các nguồn doanh thu mới, nâng cao vị thế của họ trên thị trường.