Mở tài khoản giao dịch là việc đầu tiên, tôi không bao giờ vội vàng tìm kiếm cơ hội, mà trước tiên vạch rõ giới hạn rủi ro cho tài khoản của mình.

Thói quen này hình thành như thế nào? Đến khi bước vào thị trường tiền điện tử được 8 năm, tôi mới thực sự hiểu rõ. Lần cháy tài khoản năm 2018 khiến tôi mất hết lợi nhuận của nửa năm trong một đêm, cảm giác bất lực đó đến nay vẫn còn rõ mồn một.

Từ đó tôi bắt đầu suy ngẫm: Tại sao nhiều người giao dịch hợp đồng luôn cuối cùng lại thua lỗ? Tôi quan sát nhiều tài khoản và lịch sử giao dịch của các trader, phát hiện ra một điểm chung chết người — giao dịch dựa trên cảm xúc. Thấy giá tăng thì đu theo, thấy giảm thì vội vàng cắt lỗ, rồi bị buộc phải dùng đòn bẩy để gỡ lại, kết quả là càng thua lỗ nhiều hơn. Chu trình này một khi bắt đầu, gần như không thể thoát ra.

Tiếp theo, tôi muốn chia sẻ phương pháp này, không giúp bạn nhân 10 lần trong một đêm, nhưng đủ để bạn tồn tại trong thị trường hợp đồng, từ từ đạt được lợi nhuận ổn định. Mỗi điều đều được tôi đúc kết từ tiền thật.

**Điều thứ nhất: Chia vốn thành năm phần, mỗi lần chỉ dùng một phần**

Giả sử tài khoản của bạn có 10.000 USD. Cách thông minh nhất là chia thành năm phần, mỗi lần mở vị thế chỉ dùng 2.000 USD, rồi đặt dừng lỗ 10%. Như vậy, mỗi lần thua lỗ tối đa chỉ 200 USD, chiếm 2% tổng vốn. Dù thua 5 lần liên tiếp, tổng vốn cũng chỉ giảm 10%, bạn vẫn còn đủ tiền để tiếp tục giao dịch.

Nhiều người thua lớn một lần rồi không thể gượng dậy, nguyên nhân chính nằm ở đây — họ đặt rủi ro quá cao cho mỗi lần giao dịch, thậm chí còn dùng toàn bộ vốn. Chỉ cần thị trường có chút đảo chiều, tài khoản của họ có thể bị xóa sổ ngay lập tức.

**Điều thứ hai: Theo xu hướng, đừng cố gắng chống lại thị trường**

Phản ứng bật lên trong xu hướng giảm trông có vẻ hấp dẫn, nhưng thường là nơi dễ thua lỗ nhất. Giao dịch là phải theo xu hướng — trong xu hướng tăng thì đu theo mua, trong xu hướng giảm thì cân nhắc bán khống. Khi xu hướng thực sự đảo chiều, hãy thay đổi hướng. Cách làm này sẽ nâng cao tỷ lệ thắng của bạn.

Nhiều người thích giao dịch ngược xu hướng, luôn nghĩ mình có thể nhìn thấu thị trường. Kết quả là bị thị trường dạy cho bài học đắt giá.

**Điều thứ ba: Đặt điểm dừng lỗ, đừng chờ đợi phép màu**

Trước khi vào lệnh, phải xác định rõ điểm dừng lỗ ở đâu. Một khi chạm mức dừng lỗ, lập tức thoát ra, đừng nuôi hy vọng viển vông. Đây là cách bảo vệ tài khoản trực tiếp nhất, cũng là phẩm chất cơ bản của trader chuyên nghiệp.

**Điều thứ tư: Không đu đỉnh, không bắt đáy**

Khi giá tăng lên đỉnh, đu theo vào thường là đu đỉnh. Tương tự, bắt đáy ở vùng thấp trông có vẻ rẻ, nhưng bạn không bao giờ biết đáy ở đâu — giá có thể tiếp tục giảm sâu hơn. Cứ chờ xu hướng xác nhận rõ ràng rồi mới hành động.

**Điều thứ năm: Kiểm soát cảm xúc, ghi chép mỗi giao dịch**

Mỗi lần giao dịch đều ghi lại, suy nghĩ tại sao thắng, tại sao thua. Dần dần bạn sẽ nhận ra mô hình giao dịch và điểm yếu của mình. Giao dịch dựa trên cảm xúc là kẻ thù lớn nhất, trước khi vào lệnh hãy hít thở sâu, dùng lý trí để chế ngự cảm xúc.

**Điều thứ sáu: Đừng tin vào những lời hứa đảm bảo lợi nhuận**

Thị trường không có gì tuyệt đối, cũng không có gì đảm bảo. Bất kỳ phương pháp nào tuyên bố chắc chắn thắng là lừa đảo. Rủi ro luôn tồn tại, điều chúng ta có thể làm là quản lý tốt rủi ro và nâng cao tỷ lệ thắng.

**Điều thứ bảy: Tổng kết định kỳ, liên tục tối ưu**

Mỗi tháng hãy xem lại các giao dịch của mình, xem chiến lược nào hiệu quả, chiến lược nào cần điều chỉnh. Thị trường luôn biến đổi, phương pháp của bạn cũng phải tiến hóa theo.

Giao dịch hợp đồng về bản chất là trò chơi xác suất. Bạn không thể thắng mọi lần, nhưng chỉ cần đảm bảo số lần thắng nhiều hơn thua, lợi nhuận trong các lần thắng lớn hơn các lần thua, thì về lâu dài vẫn có lợi nhuận. Bảy nguyên tắc cốt lõi này chính là: thông qua quản lý vốn khoa học và kỷ luật giao dịch, biến biến động ngẫu nhiên của thị trường thành xác suất lợi nhuận có thể kiểm soát được.