Giao dịch Forex như thế nào để đạt hiệu quả? Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu năm 2568

Bắt đầu trước: Hiểu về thị trường ngoại hối

Giao dịch ngoại tệ quốc tế (Forex) là thị trường tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Năm 2567, khối lượng giao dịch hàng ngày ghi nhận trên toàn cầu vào khoảng 7,5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Con số này phản ánh sự tham gia của nhiều nhóm nhà đầu tư khác nhau và cơ hội để các nhà đầu tư đa dạng tạo ra lợi nhuận một cách dễ dàng.

Nội dung chính của Forex là gì

Thực chất, Forex là việc mua bán các loại tiền tệ của các quốc gia khác nhau. Giá của từng loại tiền tệ không cố định mà thể hiện qua việc so sánh với các loại tiền tệ khác, gọi là “cặp tiền” (Currency Pairs). Ví dụ như USD/THB, USD/JPY hoặc EUR/USD.

Trong mỗi cặp tiền, đồng tiền đầu tiên gọi là Đồng tiền cơ sở (Base Currency), còn đồng thứ hai gọi là Đồng tiền báo giá (Quote Currency). Khi nhà đầu tư quyết định mua USD/JPY ở mức giá 160, điều này có nghĩa là mua 1 đô la Mỹ và bán 160 yên Nhật cùng lúc.

Ngoài việc mua bán trực tiếp các loại tiền tệ, từ Forex đôi khi còn bao gồm giao dịch các sản phẩm phái sinh khác như vàng, hàng hóa, cổ phiếu riêng lẻ hoặc chỉ số thị trường. Tuy nhiên, để rõ ràng, Forex chủ yếu đề cập đến việc mua bán các loại tiền tệ.

Tại sao Forex lại phổ biến?

Các nhà đầu tư toàn cầu chọn giao dịch Forex vì nhiều lý do:

Tính thanh khoản cao - Đây là yếu tố đầu tiên khiến Forex hấp dẫn. Bạn có thể mua bán với khối lượng mong muốn, ở mức giá phù hợp một cách trôi chảy mà không lo thiếu người mua hoặc bán.

Thời gian giao dịch linh hoạt - Thị trường Forex mở cửa gần như 24 giờ từ thứ Hai đến thứ Sáu, giúp bạn có thể chọn thời điểm giao dịch phù hợp theo lịch trình của mình.

Cơ hội đa dạng - Dù thị trường tăng hay giảm, bạn vẫn có thể tạo lợi nhuận vì có nhiều lựa chọn để mua hoặc bán, cùng với nhiều cặp tiền để lựa chọn.

Sử dụng đòn bẩy (Leverage) - Cấu trúc thị trường Forex cho phép nhà đầu tư dùng ít vốn hơn để kiểm soát giá trị giao dịch lớn hơn. Điều này tăng khả năng sinh lợi nhưng cũng đi kèm rủi ro cao hơn.

Sử dụng phòng ngừa rủi ro - Các nhà đầu tư tổ chức hoặc nhà xuất khẩu có thể dùng Forex để phòng ngừa rủi ro tỷ giá hối đoái.

Điều gì khiến tỷ giá biến động?

Nghiên cứu các yếu tố chính ảnh hưởng đến thị trường Forex sẽ giúp bạn đưa ra quyết định tốt hơn:

Chính sách của ngân hàng trung ương - Các quyết định về lãi suất và lượng tiền tệ của ngân hàng trung ương (ví dụ như Fed của Mỹ, Ngân hàng Trung ương châu Âu, Ngân hàng Trung ương Nhật Bản) ảnh hưởng nhanh chóng và mạnh mẽ đến tỷ giá.

Các số liệu kinh tế - Thông tin về lạm phát, tuyển dụng, tiêu dùng và xuất nhập khẩu giúp thể hiện sức mạnh của nền kinh tế và giá trị của đồng tiền quốc gia đó.

Chuyển động dòng vốn đầu tư - Khi có các sự kiện chính trị, điều chỉnh chính sách thương mại hoặc thay đổi chính phủ, nhà đầu tư thường điều chỉnh dòng vốn vào ra, ảnh hưởng đến đồng tiền đó.

Tình hình thị trường tài chính toàn cầu - Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu và hàng hóa như giá dầu có thể tác động đến cặp tiền USD/CAD.

Rủi ro “Safe Haven” - Khi xảy ra khủng hoảng kinh tế, nhà đầu tư thường chạy vào các đồng tiền an toàn như đô la Mỹ hoặc yên Nhật, làm tăng cầu.

3 phương pháp giao dịch Forex dành cho nhà đầu tư nhỏ lẻ

Phương pháp 1: Mua bán tiền tệ thật (Spot Market)

Đây là cách đơn giản nhất - bạn đổi một loại tiền tệ lấy loại khác, chờ tỷ giá biến động rồi đổi lại để thu lợi nhuận.

Ưu điểm - Trực tiếp, không cần học các công cụ phức tạp.

Nhược điểm - Cần bỏ ra toàn bộ số tiền, ít lựa chọn tiền tệ, chi phí lưu giữ cao, spread lớn, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

Phương pháp 2: Giao dịch hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là sản phẩm chuẩn được giao dịch trên thị trường tài chính chính thống, như hợp đồng EUR/USD tại Chicago (CME) hoặc hợp đồng USD trên thị trường TFEX của Thái Lan.

Ưu điểm - Tính thanh khoản cao, thị trường chính thức, có thể dùng đòn bẩy, giao dịch gần như suốt ngày, lệnh dễ dàng qua trực tuyến.

Nhược điểm - Kích thước hợp đồng lớn, cần vốn đáng kể, có thể không phù hợp nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Phương pháp 3: Giao dịch CFD trên tiền tệ (Phương pháp phổ biến nhất)

Contracts for Difference (CFDs) là hợp đồng phái sinh, trong đó bạn hưởng lợi từ chênh lệch giá.

Ưu điểm - Linh hoạt nhất, có thể giao dịch 24/5, dùng đòn bẩy, vốn ban đầu nhỏ, phù hợp người mới bắt đầu.

Nhược điểm - Đòn bẩy cao, rủi ro lớn, có thể bị đóng lệnh bắt buộc, cần quản lý rủi ro tốt.

Nhà mới nên chọn cặp tiền nào để giao dịch Forex

Tiêu chí chọn cặp tiền

Thanh khoản - Cặp tiền có khối lượng giao dịch lớn giúp bạn mua bán ở mức giá mong muốn, spread hẹp, chi phí thấp.

Biến động - Biến động thấp khó bắt đúng thời điểm, còn biến động quá cao khó kiểm soát. Nên chọn mức trung bình.

Thời điểm phù hợp - Dù thị trường Forex mở 24/5, nhưng mỗi cặp tiền có tính thanh khoản và biến động tốt nhất khi các thị trường lớn mở cửa, như châu Âu, Mỹ.

Thông tin thị trường - Vì Forex phản ứng nhanh với tin tức, bạn có thể chọn giao dịch các cặp tiền bị ảnh hưởng bởi tin tức trong thời điểm đó.

3 cặp tiền tốt nhất cho người mới

EUR/USD - Cặp tiền thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp giao dịch ngắn và trung hạn. Thường biến động mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

USD/JPY - Lựa chọn phổ biến khác, có thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể biến động mạnh khi Ngân hàng Trung ương Nhật Bản điều chỉnh chính sách. Thường biến động nhiều nhất khi thị trường Tokyo và Mỹ mở cửa.

GBP/USD - Thanh khoản tốt, biến động cao, do các yếu tố đặc thù của Anh, thường biến động mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

5 bước để giao dịch Forex cho người mới

Bước 1: Lập kế hoạch chọn cặp tiền

Xác định cặp tiền phù hợp với chiến lược của bạn, kiểm tra tính thanh khoản, biến động và thời điểm phù hợp. Ví dụ như USD/JPY có thanh khoản cao, spread hẹp, chi phí thấp.

Bước 2: Mở vị thế giao dịch

Sau khi chọn cặp tiền, kiểm tra giá hiện tại, phân tích biểu đồ, rồi gửi lệnh:

• Mua khi dự đoán đồng tiền đầu tiên sẽ mạnh lên, nếu đúng lợi nhuận tăng, sai sẽ lỗ.
• Bán khi dự đoán đồng tiền đầu tiên sẽ yếu đi, nếu đúng lợi nhuận tăng, sai sẽ lỗ.

Bước 3: Đặt điều kiện cho lệnh

Dùng Limit Order để lệnh tự thực hiện khi giá chạm mức mong muốn, và đặt Stop Loss để tự động đóng vị thế khi thua lỗ vượt mức giới hạn.

Bước 4: Theo dõi và đóng vị thế

Theo dõi biến động giá, chờ đến khi đạt mục tiêu lợi nhuận hoặc đóng theo điều kiện Stop Loss.

Bước 5: Phân tích và điều chỉnh

Xem lại kết quả mỗi lần giao dịch, rút ra bài học, điều chỉnh chiến lược. Giao dịch là quá trình lặp lại, khi có hệ thống rõ ràng, bạn có thể áp dụng liên tục. Như Charlie Munger nói: “Chúng ta sẽ làm nhiều hơn những gì hiệu quả.”

Rủi ro khi giao dịch Forex cần biết

Giao dịch Forex có rủi ro cao, đặc biệt khi dùng đòn bẩy. Cần chú ý các điểm sau:

Dùng đòn bẩy quá cao - Đòn bẩy tăng khả năng lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng khả năng bị buộc đóng lệnh. Chọn đòn bẩy phù hợp với độ biến động và vốn có.

Không chuẩn bị cho biến động - Hiện nay, giá trị tiền tệ biến động rất mạnh khi có tin tức kinh tế hoặc họp ngân hàng trung ương. Không có kế hoạch phòng ngừa như Stop Loss hoặc tránh các thời điểm biến động lớn có thể dẫn đến thua lỗ lớn.

Giao dịch quá nhiều lần - Giao dịch nhiều lần trong ngày để tìm cơ hội, dù không có tín hiệu tốt, thường dẫn đến thua lỗ. Cần cẩn trọng với việc giao dịch không có kế hoạch rõ ràng.

Tóm lại

Giao dịch Forex cho người mới không quá khó nếu có kiến thức và kế hoạch tốt. Giao dịch Forex qua CFDs được ưa chuộng vì vốn nhỏ, linh hoạt cao, phù hợp nhiều chiến lược. Thị trường Forex phù hợp để kiếm lợi, thử nghiệm chiến lược mới và phân tán rủi ro danh mục đầu tư.

Điều quan trọng là phải hiểu rõ rủi ro, thực hiện theo kế hoạch, và không ngừng học hỏi từ mỗi lần giao dịch để phát triển bản thân liên tục.