Kỹ thuật chơi Forex cho người mới bắt đầu: Từ cơ bản đến hiểu biết sâu sắc

Thị trường ngoại hối (Forex) được xem là thị trường lớn nhất thế giới. Trong năm vừa qua, khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày đạt khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với tính thanh khoản khổng lồ và các công cụ giao dịch đa dạng, các nhà giao dịch ở mọi cấp độ có thể tìm kiếm lợi nhuận từ thị trường này. Bài viết này sẽ giúp bạn tìm hiểu cách chơi Forex và các phương pháp giao dịch Forex phù hợp cho người mới bắt đầu.

Hiểu biết cơ bản về giao dịch Forex

Forex là gì?

Giao dịch Forex hay còn gọi là giao dịch tiền tệ quốc tế, là việc mua bán các cặp tiền (Currency Pairs) gồm hai loại tiền tệ so sánh với nhau, ví dụ như USD/THB. Khi giao dịch cặp tiền này, bạn đang mua đồng tiền thứ nhất (Base Currency) đồng thời bán đồng tiền thứ hai (Quote Currency).

Ví dụ, mua USD/THB ở mức giá 35.00 nghĩa là bạn mua 1 đô la Mỹ bằng 35 baht Thái, hoặc mua USD/JPY ở mức giá 160.00 nghĩa là mua 1 đô la Mỹ bằng 160 yên Nhật.

Cần lưu ý rằng từ “Forex” đôi khi còn được dùng để gọi các loại CFD khác như giao dịch vàng, cổ phiếu riêng lẻ hoặc chỉ số chứng khoán. Tuy nhiên, trong nghĩa hẹp, Forex chỉ đề cập đến việc giao dịch tiền tệ quốc tế, có thể thực hiện qua nhiều phương thức như mua bán thực tế, giao dịch hợp đồng tương lai và CFD.

Ưu điểm của giao dịch Forex

Giao dịch Forex ngày càng phổ biến trên toàn thế giới do các lý do chính sau:

Thanh khoản cực cao: Thị trường Forex có khối lượng giao dịch lớn, giúp nhà giao dịch dễ dàng vào ra vị thế theo giá mong muốn mà không cần chờ đợi.

Thời gian giao dịch linh hoạt: Thị trường Forex mở cửa gần như 24 giờ trong 5 ngày mỗi tuần, giúp nhà giao dịch có thể chọn thời điểm phù hợp với mình.

Cơ hội đầu tư trong mọi trạng thái thị trường: Với nhiều cặp tiền tệ khác nhau, nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận trong cả thị trường tăng và giảm.

Ứng dụng đa dạng: Ngoài việc kiếm lợi nhuận, giao dịch Forex còn có thể dùng để phòng ngừa rủi ro cho danh mục đầu tư.

Lợi ích từ đòn bẩy (Leverage): Một số công cụ phái sinh giúp tăng khả năng vốn của bạn, mặc dù đi kèm rủi ro cao hơn.

Các yếu tố thúc đẩy biến động tỷ giá

Giao dịch Forex chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố vĩ mô và vi mô:

Chính sách tiền tệ: Ngân hàng trung ương các quốc gia sử dụng lãi suất và các biện pháp kiểm soát lượng tiền để tác động đến tỷ giá. Ảnh hưởng này thường rõ ràng và mạnh mẽ, đặc biệt từ các ngân hàng trung ương của các nền kinh tế lớn như Mỹ, Nhật Bản và châu Âu.

Dữ liệu kinh tế: Các số liệu như lạm phát, cán cân thương mại, tỷ lệ thất nghiệp thể hiện sức mạnh của nền kinh tế và sự tăng giá của đồng tiền.

Dòng vốn quốc tế: Thay đổi trong ngành công nghiệp, chính sách thương mại, bầu cử và các sự kiện chính trị ảnh hưởng đến dòng chảy vốn xuyên quốc gia.

Tình hình thị trường tài chính toàn cầu: Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu và hàng hóa cũng tác động đến tỷ giá, ví dụ như giá dầu tăng có thể ảnh hưởng trực tiếp đến cặp USD/CAD.

Nhu cầu dự trữ an toàn: Khi có bất ổn kinh tế toàn cầu, các đồng tiền an toàn như đô la Mỹ và yên Nhật thường được ưa chuộng hơn.

Các hình thức chơi Forex

Có nhiều cách để chơi Forex, đặc biệt đối với nhà không phải là tổ chức, gồm 3 loại chính:

Giao dịch thực trên thị trường spot( (Spot Market)

Đây là cách đơn giản nhất, bạn đổi một đồng tiền lấy đồng tiền khác, và khi tỷ giá thay đổi, bạn có thể thu lợi nhuận.

Điểm mạnh: đơn giản, không phức tạp.

Điểm yếu: cần bỏ ra toàn bộ số tiền, ít cặp tiền để chọn, chi phí lưu giữ và spread )chi phí( thường cao, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

) Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures)

Hợp đồng tương lai dựa trên tỷ giá tiền tệ, là công cụ được giao dịch trên thị trường chính thức như hợp đồng USD trên thị trường TFEX của Thái Lan hoặc EUR/USD trên sàn CME###.

Điểm mạnh: thanh khoản cao, dùng đòn bẩy, giao dịch gần như suốt ngày.

Điểm yếu: kích thước hợp đồng thường lớn, đòi hỏi vốn đáng kể.

( Giao dịch CFD (Contracts for Difference))

Đây là phương pháp linh hoạt và ngày càng phổ biến, bạn giao dịch hợp đồng phái sinh cho phép hưởng lợi từ chênh lệch giá.

Điểm mạnh: thanh khoản dồi dào, có thể giao dịch gần như 24/5, dùng đòn bẩy, vốn ban đầu nhỏ.

Điểm yếu: đòn bẩy cao đi kèm rủi ro lớn, có thể bị buộc đóng vị thế khi giá biến động mạnh, cần quản lý rủi ro tốt.

Lựa chọn cặp tiền phù hợp cho người mới bắt đầu

Thành công trong giao dịch Forex bắt đầu từ việc chọn cặp tiền phù hợp. Dưới đây là các tiêu chí cần xem xét:

Thanh khoản: Cặp tiền có khối lượng giao dịch cao, phổ biến giúp việc mua bán theo giá mong muốn dễ dàng hơn. Đây là yếu tố quan trọng nhất.

Độ biến động: Cặp tiền quá ít biến động khó bắt kịp xu hướng, còn quá biến động dễ gây rủi ro. Nên chọn mức trung bình.

Thời gian giao dịch: Dù thị trường Forex mở 24/5, từng cặp tiền có thời điểm thanh khoản cao nhất khác nhau. Ví dụ, USD/THB có thanh khoản cao nhất khi thị trường Thái Lan và Mỹ mở cửa cùng lúc.

Thông tin thị trường: Thị trường Forex luôn mở, dễ bị ảnh hưởng nhanh bởi các tin tức. Nếu bạn giao dịch theo tin, nên chọn cặp tiền liên quan đến sự kiện đó.

Với người mới, các cặp tiền phổ biến nhất thế giới gồm:

EUR/USD: cặp tiền thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp giao dịch ngắn và trung hạn, hoạt động mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

USD/JPY: cặp tiền phổ biến, thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể biến động mạnh khi ngân hàng Nhật Bản công bố chính sách, hoạt động nhiều khi thị trường Tokyo và Mỹ mở.

GBP/USD: thanh khoản tốt, biến động cao do các yếu tố đặc thù của Anh, hoạt động nhiều khi thị trường châu Âu và Mỹ mở.

Các bước chơi Forex cho người mới bắt đầu

Dù giao dịch Forex ###đặc biệt là CFD( có vẻ phức tạp về ý tưởng, nhưng qua học hỏi liên tục và thực hành, bạn có thể bắt đầu và phát triển quy trình dễ dàng hơn. Dưới đây là các bước cơ bản:

Bước 1: Chọn cặp tiền muốn giao dịch

Xác định cặp tiền phù hợp với tiêu chí của bạn. Chọn cặp phù hợp với phong cách và khả năng của bạn. Nếu mới, nên bắt đầu với EUR/USD hoặc USD/JPY vì có thanh khoản cao và biến động hợp lý.

Bước 2: Phân tích và mở vị thế

Kiểm tra giá hiện tại của cặp tiền đã chọn, phân tích biểu đồ kỹ thuật trên nền tảng giao dịch. Sau đó gửi lệnh mua hoặc bán:

• Lệnh mua )Buy(: khi nghĩ đồng tiền sẽ tăng giá.
• Lệnh bán )Sell(: khi nghĩ đồng tiền sẽ giảm giá.

Bước 3: Đặt các điều kiện kiểm soát rủi ro

Dùng lệnh Limit để xác định mức giá vào lệnh, đặt Stop Loss để hạn chế thua lỗ, và có thể đặt Take Profit để chốt lời.

Bước 4: Theo dõi vị thế của bạn

Quan sát biến động giá và mức ký quỹ, chờ đóng vị thế theo kế hoạch để thu lợi hoặc cắt lỗ.

Bước 5: Đánh giá và điều chỉnh liên tục

Sau mỗi lần giao dịch, xem lại những gì đã làm tốt và có thể cải thiện. Giao dịch là quá trình lặp lại, nên tìm ra những thành công và lặp lại chúng. Như nhà đầu tư nổi tiếng đã nói: “Chúng ta đã có những cơ hội tốt để làm điều gì đó thành công, nên cứ tiếp tục làm.”

Cảnh báo và rủi ro khi giao dịch Forex

Giao dịch Forex là hoạt động có rủi ro cao, đặc biệt khi dùng đòn bẩy. Các điểm cần chú ý:

Dùng đòn bẩy quá lớn: Dù đòn bẩy giúp mở rộng khả năng vốn và cơ hội đầu tư, nó cũng làm tăng nguy cơ mất tiền nhanh chóng. Chọn mức đòn bẩy phù hợp với độ biến động của thị trường và số vốn của bạn.

Không chuẩn bị cho biến động mạnh: Tỷ giá có thể biến động mạnh trong các sự kiện kinh tế như họp ngân hàng trung ương hoặc công bố số liệu. Không có Stop Loss hoặc tránh các thời điểm biến động cao có thể dẫn đến mất mát lớn.

Giao dịch quá nhiều: Cố gắng bắt mọi cơ hội có thể dẫn đến giao dịch thiếu chiến lược, gây thua lỗ. Chỉ giao dịch khi có kế hoạch rõ ràng.

Thiếu hiểu biết về rủi ro: Nhà giao dịch mới thường không nhận thức rõ rủi ro luôn tồn tại. Dù có kế hoạch tốt, vẫn cần chuẩn bị tâm lý đối mặt với thua lỗ.

Tóm lại và nâng cao kỹ năng giao dịch Forex

Chơi Forex không quá khó, nhưng đòi hỏi kiến thức nền tảng, kỷ luật và học hỏi liên tục. Giao dịch Forex ngày càng phổ biến, đặc biệt là CFD, vì tính linh hoạt, vốn nhỏ và đa dạng chiến lược.

Dù bạn muốn kiếm lợi ngắn hạn, thử nghiệm chiến lược mới hay phân tán rủi ro danh mục, thị trường Forex là một lựa chọn mạnh mẽ.

Bắt đầu bằng việc học hỏi, chọn cặp tiền phù hợp, có kế hoạch rõ ràng và quản lý rủi ro tốt, bạn sẽ giao dịch Forex hiệu quả và tăng khả năng sinh lợi. Điều quan trọng nhất là liên tục học hỏi và điều chỉnh kỹ năng của mình theo thời gian.