Mua tiền xu platinum năm 2025: Sinh lợi hơn vàng?

Tại sao việc mua tiền Platin trở nên hấp dẫn vào thời điểm này

Trong khi các nhà đầu tư truyền thống tập trung vào vàng – giá vàng đạt đỉnh cao kỷ lục trên 3.500 USD mỗi ounce troy vào tháng 4 năm 2025 – thì một kim loại quý khác ngày càng bị bỏ qua: platin. Giá platin hiện tại vào tháng 7 năm 2025 khoảng 1.450 USD mỗi ounce troy, tăng hơn 50% kể từ đầu năm. Nhưng việc mua tiền platin có thực sự đáng giá hơn so với mua tiền vàng không?

Động lực thị trường bất ngờ: Platin so với Vàng

Cảnh quan đầu tư kim loại quý đã thay đổi đáng kể vào năm 2025. Trong khi giá bạc tăng lên trên 38 USD và vàng lập các đỉnh mới, thì platin đã có một cuộc đua tăng giá ngoạn mục. Điều này càng đặc biệt hơn khi platin lâu nay vẫn bị che khuất bởi các đối thủ nổi tiếng hơn của nó.

Xét về lịch sử, platin từng là kim loại quý có giá trị hơn. Năm 2014, giá của nó còn vượt trên 1.500 USD – cao hơn vàng. Tuy nhiên, trong những năm tiếp theo, hình ảnh hoàn toàn khác đã xuất hiện: Trong khi vàng liên tục tăng giá và vượt các đỉnh cao mới, thì giá platin lại thể hiện sự biến động rõ rệt. Năm 2020, giá của nó thậm chí đã giảm xuống dưới 600 USD trước khi ổn định trở lại. Sự tăng đột biến hiện tại là một dấu hiệu quan trọng đối với các nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Tại sao việc mua tiền platin năm 2025 có thể hợp lý

Khủng hoảng cung ứng chi tiết

Sự tăng giá nhanh của platin dựa trên các yếu tố cơ bản của thị trường, không chỉ dựa vào đầu cơ. Cung trên thị trường toàn cầu đang khan hiếm: Theo Hội đồng Đầu tư Platin Thế giới (World Platinum Investment Council), dự kiến nhu cầu năm 2025 là 7.863 koz, trong khi cung chỉ đạt 7.324 koz. Thâm hụt cấu trúc này có thể kéo dài đến năm 2029.

Phía cung đặc biệt căng thẳng:

• Nam Phi và các quốc gia sản xuất khác báo cáo về thiếu hụt công suất
• Sản lượng sẽ chỉ tăng khoảng 1% vào năm 2025
• Tuy nhiên, thị trường tái chế có thể tăng trưởng tới 12%

Xu hướng nhu cầu làm cho tiền platin trở nên hấp dẫn

Nhu cầu về platin đến từ nhiều nguồn khác nhau:

Ngành công nghiệp ô tô (41% nhu cầu): Dự kiến tăng trưởng nhu cầu 2%, mặc dù các bộ lọc khí diesel yếu đi. Các công nghệ mới như pin nhiên liệu có thể thúc đẩy nhu cầu.

Trang sức và đầu tư (31% nhu cầu): Đặc biệt tại Trung Quốc, nhu cầu ổn định hoặc tăng. Người yêu thích trang sức đánh giá cao vẻ đẹp vượt thời gian của platin – một lợi thế so với vàng.

Công nghiệp (28% nhu cầu): Dự kiến tạm thời giảm 9%, chủ yếu do bất ổn địa chính trị và kinh tế yếu.

Mua tiền platin: Các lựa chọn thực tế cho nhà đầu tư

Mua vật lý tiền platin

Việc mua trực tiếp tiền platin, thỏi hoặc trang sức từ các nhà bán lẻ kim loại quý, ngân hàng hoặc nền tảng trực tuyến vẫn là phương pháp cổ điển. Nhà đầu tư sở hữu vật chất với giá trị an toàn cao. Tuy nhiên, lưu trữ và bảo hiểm sẽ tốn kém hơn so với các lựa chọn khác.

ETC và ETF như các lựa chọn tiện lợi

Ai muốn mua tiền platin nhưng không muốn lo lắng về việc lưu trữ có thể sử dụng các sản phẩm ETC hoặc ETF. Các công cụ này phản ánh biến động giá và có thể dễ dàng tích hợp vào danh mục đầu tư. Phù hợp đặc biệt cho người mới bắt đầu.

Các sản phẩm phái sinh cho nhà giao dịch năng động

Giao dịch CFD: Các nhà đầu tư năng động có thể đặt cược vào giá platin qua CFD. Ưu điểm: Với số vốn nhỏ, có thể xây dựng các vị thế lớn nhờ đòn bẩy. Đòn bẩy 5x cho phép kiểm soát vị thế trị giá 5.000 EUR với chỉ 1.000 EUR vốn.

Hợp đồng tương lai và quyền chọn: Các công cụ phức tạp này dành cho nhà đầu tư có kinh nghiệm, đặt cược vào xu hướng giá trong tương lai. Cung cấp khả năng sinh lợi cao hơn, nhưng cũng rủi ro cao.

Cổ phiếu khai thác mỏ như một trò chơi tăng trưởng

Tiếp cận gián tiếp qua cổ phiếu các công ty khai thác platin. Những công ty này hưởng lợi trực tiếp từ việc giá platin tăng.

Chiến lược giao dịch cho vị thế Platinum

Dành cho các nhà giao dịch tích cực muốn tận dụng đà tăng của platin, có thể áp dụng chiến lược theo xu hướng:

Sử dụng trung bình động nhanh (10 ngày) và chậm (30 ngày). Khi trung bình nhanh cắt lên trung bình chậm, mở vị thế với đòn bẩy vừa phải (ví dụ 5x). Bán ra khi tín hiệu đảo chiều.

Quản lý rủi ro là tối quan trọng:

• Rủi ro tối đa 1-2% tổng vốn cho mỗi giao dịch
• Đặt lệnh dừng lỗ khoảng 2% dưới giá vào lệnh
• Với 10.000 EUR vốn, tối đa rủi ro là 100 EUR mỗi giao dịch

Ví dụ: Với rủi ro 1% (100 EUR) và đòn bẩy 5x, vị thế tối đa là 1.000 EUR.

Platin như một thành phần trong danh mục đầu tư

Đối với các nhà đầu tư bảo thủ hơn, platin có thể là một phần bổ sung. Kim loại quý này có các đặc điểm cung cầu riêng và đôi khi đi ngược xu hướng với cổ phiếu. Do đó, nó có thể dùng làm hàng rào phòng ngừa rủi ro cho danh mục đa dạng.

Tỷ lệ phân bổ tối ưu cần được xác định phù hợp từng người. Quan trọng: Độ biến động cao của platin đòi hỏi phải cân bằng lại định kỳ và kết hợp với các kim loại quý khác để hạn chế rủi ro.

Triển vọng: Có nên mua tiền platin ngay bây giờ không?

Tổng thể, tình hình hiện tại ủng hộ platin như một khoản đầu tư năm 2025:

Các yếu tố tăng giá: Thâm hụt cung có cấu trúc, nhu cầu ổn định bất chấp bất ổn kinh tế, dòng vốn đổ vào ETF mạnh mẽ, đồng USD yếu.

Các tín hiệu cảnh báo: Rủi ro điều chỉnh giá sau đợt tăng 50% kể từ tháng 1, khả năng chốt lời, phụ thuộc vào sức mạnh của USD và thuế quan của Mỹ.

Cập nhật tháng 7 năm 2025: Sau đợt tăng giá mạnh, cần thận trọng. Trong khi thâm hụt vật lý là thực, thì kỳ vọng giá còn bị đẩy lên bởi các hoạt động đầu cơ. Theo dõi tỷ lệ cho thuê (lease rates) – chúng cho thấy mức độ căng thẳng của thị trường thực sự như thế nào.

Kết luận: Mua tiền platin có thể có lợi trong năm 2025 – dành cho các nhà giao dịch tích cực như một trò chơi biến động, và cho các nhà đầu tư bảo thủ như một phần đa dạng danh mục. Mức rủi ro và lợi nhuận khác biệt rõ rệt so với vàng, làm cả hai kim loại quý này trở nên hấp dẫn.