Hiểu về hợp đồng chênh lệch: Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu cho nhà đầu tư

CFD là gì - Hiểu biết cơ bản

Hợp đồng chênh lệch (Contract for Difference) là một công cụ phái sinh giúp nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận từ sự biến động của giá mà không cần sở hữu tài sản cơ sở thực sự. Đây chính là sức hút của CFD - bạn chỉ đầu tư bằng hợp đồng, không phải tài sản thật sự.

Những người muốn đầu cơ ngắn hạn với vốn nhỏ sẽ nhận được lợi ích quan trọng từ CFD: tỷ lệ đòn bẩy (Leverage) giúp kiểm soát vị thế lớn với số tiền ký quỹ nhỏ.

Cách hoạt động của CFD - Các bước và nguyên tắc

Sự khác biệt giữa mua và bán

Khi giao dịch CFD, bạn cần dự đoán giá sẽ tăng hay giảm. Khoảng chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa sẽ quyết định lợi nhuận hoặc lỗ của bạn.

Vị thế mua (Long Position): Nếu nghĩ rằng giá sẽ tăng, bạn mở vị thế mua. Nếu giá thực tế tăng theo dự đoán và bạn đóng vị thế ở mức giá cao hơn, bạn sẽ có lợi nhuận.

Vị thế bán (Short Position): Nếu nghĩ rằng giá sẽ giảm, bạn mở vị thế bán. Nếu giá quay trở lại thấp hơn giá mở cửa, phần chênh lệch sẽ trở thành lợi nhuận của bạn.

Ví dụ về giao dịch CFD thực tế

Hãy lấy ví dụ về vàng: bạn dự đoán giá sẽ tăng. Với đòn bẩy 1:100, bạn mở vị thế trị giá $1,000 với số tiền ký quỹ chỉ $10 nếu giá tăng lên thành $1,100, bạn đóng vị thế và thu lợi $100 - Điều này tương đương với 1000% lợi nhuận trên vốn $10 chưa trừ phí giao dịch(.

Chi phí cần biết khi giao dịch CFD

) 1. Spread ###Spread(

Spread là phần chênh lệch giữa giá mua và giá bán, đo bằng pip. Spread nhỏ hơn đồng nghĩa với chi phí thấp hơn, ví dụ khi mở vị thế EURUSD tại giá ask = 1.1236 và bid = 1.1235, spread = 1 pip.

) 2. Phí hoa hồng

Mỗi nhà môi giới quy định phí hoa hồng khác nhau. Một số không thu phí này cho mỗi đơn vị giao dịch nhất định.

3. Phí qua đêm ###Swap(

Nếu mở vị thế qua 4 giờ chiều )giờ Thái Lan(, có thể bị tính phí swap.

Đòn bẩy và ký quỹ - Chìa khóa quan trọng trong đầu tư với ít vốn

Đòn bẩy giúp kiểm soát số tiền lớn chỉ với vốn nhỏ. Các tỷ lệ phổ biến như 1:10, 1:50, 1:100, 1:200.

Ký quỹ là số tiền bạn gửi vào nhà môi giới để mở mỗi vị thế.

) Công thức tính thực tế

Nếu mở vị thế cặp tiền tệ 1 lot tiêu chuẩn mà không dùng đòn bẩy, cần có $100,000. Nhưng:

• Với đòn bẩy 1:100 ###ký quỹ 1%(, chỉ cần $1,000
• Với đòn bẩy 1:200 )ký quỹ 0.5%(, chỉ cần ) Đây chính là lý do CFD trở thành công cụ phù hợp cho nhà giao dịch có vốn hạn chế.

Ưu điểm của giao dịch CFD

Có thể kiếm lợi cả khi giá tăng và giảm: Bạn có thể lợi nhuận từ cả hai chiều của thị trường, khác với đầu tư cổ phiếu chỉ có chiều tăng.

Kích thước hợp đồng linh hoạt: Từ 0.01 lot đến 100 lot, bạn kiểm soát được quy mô giao dịch của mình.

Thời gian giao dịch đa dạng: Thị trường CFD mở 24/7, bạn có thể giao dịch theo thời gian của riêng mình.

Không mất phí stamp duty: Khi giao dịch CFD cổ phiếu, bạn không phải trả phí stamp duty như thị trường chứng khoán truyền thống.

Tiếp cận nhiều thị trường: Các hợp đồng CFD bao gồm FOREX, cổ phiếu, chỉ số, vàng, dầu mỏ, và tiền điện tử, tất cả trong cùng một nền tảng.

Phòng ngừa rủi ro: Nhà giao dịch thường dùng CFD để cân bằng rủi ro của danh mục cổ phiếu khác, ví dụ như nếu bạn sở hữu cổ phiếu Facebook trị giá $1,000, bạn có thể mở vị thế bán CFD Facebook để bù đắp tổn thất có thể xảy ra.

Hệ thống rút tiền T+0: Bạn có thể đóng và mở nhiều vị thế trong cùng một ngày, phù hợp với nhà giao dịch ngắn hạn.

Rủi ro cần hiểu rõ

Sử dụng đòn bẩy quá cao: Đây là nguyên nhân chính gây thua lỗ. Đòn bẩy càng cao, rủi ro càng lớn. Chỉ cần biến động nhỏ theo chiều ngược lại cũng có thể khiến tài khoản của bạn bị thanh lý.

Chọn nhà môi giới không đáng tin cậy: Thị trường đầy rẫy các nhà môi giới. Bạn cần lựa chọn cẩn thận, tìm các nhà có giấy phép từ các cơ quan quản lý uy tín.

Thiếu quản lý rủi ro: Không sử dụng Stop Loss hoặc Trailing Stop là rất nguy hiểm.

Chiến lược giao dịch CFD thành công

$500

1. Phát triển kiến thức liên tục

Vì đòn bẩy là yếu tố chính trong CFD, việc học hỏi sâu rộng là cần thiết. Kinh nghiệm sẽ dạy bạn cách giao dịch thành công.

2. Xây dựng kế hoạch giao dịch rõ ràng

Kế hoạch tốt giúp bạn biết thời gian giao dịch, tần suất phân tích, và các tín hiệu cần tìm.

3. Tuân thủ chiến lược của bạn

Đừng thay đổi kế hoạch do cảm xúc hoặc lòng tham. Tuân thủ hệ thống bạn đã xây dựng.

4. Phân tích thị trường chính xác

Sử dụng cả phân tích kỹ thuật ###nghiên cứu quá khứ giá( và phân tích cơ bản )theo dõi tin tức và sự kiện bên ngoài(.

) 5. Quản lý kích thước vị thế một cách tỉnh táo

Kích thước vị thế là tổng giá trị giao dịch của bạn. Phải phù hợp với vốn và mức độ chấp nhận rủi ro.

6. Quản lý rủi ro bằng Stop Loss

Đặt Stop Loss phù hợp. Hỏi bản thân bạn sẵn sàng mất bao nhiêu rồi thiết lập Stop Loss theo đó.

7. Bắt đầu nhỏ

Luyện tập với thị trường bạn quen thuộc. Khi tự tin hơn, mở rộng đầu tư sang các thị trường khác.

8. Kiểm tra các vị thế mở của bạn

Bạn cần đảm bảo rằng tài khoản có đủ ký quỹ để duy trì các vị thế.

9. Không theo đuổi thua lỗ

Không mở thêm lệnh để cố gắng gỡ lỗ. Tập trung vào chiến lược của bạn và học hỏi từ sai lầm.

10. Luyện tập với tài khoản demo

Cách tốt nhất để thử nghiệm chiến lược là dùng tài khoản demo với tiền ảo. Bạn trải nghiệm thị trường thực mà không rủi ro.

Chọn nhà môi giới phù hợp

Khi tìm nhà môi giới CFD, hãy chú ý đến:

• Giấy phép quản lý: Nhà môi giới được cấp phép từ các cơ quan quản lý uy tín ###ASIC, FCA, CySEC, v.v(.
• Phí phù hợp: So sánh spread, hoa hồng và các phí khác.
• Nền tảng dễ sử dụng: Hệ thống giao dịch cần tiện lợi, trên máy tính và điện thoại.
• Đòn bẩy hợp lý: Đòn bẩy 1:100 đến 1:200 là đủ cho phần lớn các giao dịch.
• Dịch vụ khách hàng: Chọn nhà môi giới có dịch vụ hỗ trợ phản hồi tốt.

Tóm lại

CFD mang đến cơ hội cho những ai muốn đầu cơ ngắn hạn với vốn hạn chế, nhờ sức mạnh của đòn bẩy và khả năng giao dịch cả chiều tăng và giảm. Tuy nhiên, rủi ro cũng cao tương đương với tiềm năng lợi nhuận.

Chìa khóa là kiến thức, lập kế hoạch, quản lý rủi ro, và lựa chọn nhà môi giới đáng tin cậy. Giao dịch CFD không phải là trò chơi may rủi, mà là nghệ thuật cần luyện tập và quản lý cẩn thận.

Bắt đầu bằng tài khoản demo, xây dựng chiến lược của riêng bạn, và khi tự tin, chuyển sang tài khoản thật với số tiền nhỏ. Thành công trong giao dịch CFD đến từ sự kiên nhẫn và kỷ luật, không phải từ việc vội vàng.