Hướng dẫn hoàn hảo về đầu tư USD năm 2024 | Phân tích xu hướng tỷ giá hối đoái và chiến lược tạo lợi nhuận

Lý do bạn nên bắt đầu đầu tư vào đô la Mỹ

Trong thị trường tài chính toàn cầu, đồng đô la Mỹ không chỉ là một loại tiền tệ đơn thuần mà còn là thước đo của các giao dịch quốc tế, hoạt động như một đồng tiền dự trữ toàn cầu. Điều này là kết quả của quy mô kinh tế, sự ổn định chính trị và ảnh hưởng quốc tế của Mỹ.

Việc các nhà đầu tư cá nhân đưa đô la vào danh mục đầu tư của họ mang lại hai lợi ích cốt lõi. Thứ nhất, khi bất ổn kinh tế gia tăng, đô la đóng vai trò là tài sản an toàn. Thứ hai, cung cấp cơ hội sinh lời thông qua biến động tỷ giá hối đoái.

Trong quá khứ, đầu tư vào đô la thường được xem là lĩnh vực dành riêng cho các chuyên gia, nhưng ngày nay, ngay cả những nhà đầu tư mới cũng có thể bảo vệ và tăng trưởng tài sản của mình một cách hiệu quả chỉ cần có kiến thức cơ bản. Hướng dẫn này sẽ trình bày các phương pháp thực tế để đầu tư vào đô la và chiến lược đầu tư năm 2024.

Các yếu tố chính ảnh hưởng đến biến động tỷ giá

Giá trị của đô la không do một yếu tố duy nhất quyết định mà phụ thuộc vào các biến số kinh tế và chính trị phức tạp.

Ảnh hưởng của chính sách lãi suất: Việc tăng lãi suất chuẩn của Mỹ thu hút các nhà đầu tư nước ngoài vào các tài sản đô la có lợi suất cao. Ngược lại, khi giảm lãi suất, nhu cầu đô la thường giảm.

Vai trò của cung tiền: Các chính sách nới lỏng hoặc thắt chặt của Cục Dự trữ Liên bang (Fed) ảnh hưởng trực tiếp đến thanh khoản thị trường. Khi cung tiền tăng, sức mua của đô la có thể giảm.

Tác động của tình hình quốc tế: Sự ổn định chính trị và tăng trưởng kinh tế của Mỹ, cùng với sức mạnh quân sự, quyết định độ tin cậy quốc tế đối với đô la. Ngoài ra, việc đô la là đồng tiền thanh toán chính trong thương mại quốc tế cũng duy trì nhu cầu.

Tương tác giữa các đồng tiền chính: Sức mạnh của các đồng tiền dự trữ khác như euro, yên Nhật, nhân dân tệ ảnh hưởng đến giá trị tương đối của đô la. Ví dụ, việc Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) tăng lãi suất có thể làm euro mạnh lên, gây áp lực giảm giá đô la.

Bài học từ lịch sử về biến động tỷ giá

Khủng hoảng tài chính 2008 và nhu cầu tài sản an toàn: Trong thời kỳ suy thoái toàn cầu, nhà đầu tư tìm kiếm các tài sản an toàn hơn. Nhu cầu đô la tăng vọt, khiến USD/EUR tăng từ 0.62 lên 0.80 euro, tăng hơn 25%.

Chính sách thắt chặt của Fed sau 2015: Trong giai đoạn tăng lãi suất của Fed, đô la duy trì đà mạnh. USD/JPY vượt qua 120 yên, USD/EUR đạt mức 0.95 euro.

Mâu thuẫn thương mại Mỹ-Trung 2018-2019: Các cuộc tranh chấp thuế quan gây sốc kinh tế khiến nhân dân tệ yếu đi. USD/CNY tăng từ 6.3 lên 7.1 nhân dân tệ.

Biến động trong thời kỳ đại dịch: Ban đầu, do bất ổn kinh tế, USD/EUR giảm từ mức trên 0.90 xuống còn 0.81 euro, sau đó, nhờ các gói kích thích của Mỹ và giảm lãi suất của Fed, dao động trong khoảng 0.95~1.05 euro.

Khủng hoảng địa chính trị Trung Đông: Căng thẳng gia tăng khiến nhu cầu tài sản an toàn là đô la tăng cao. USD/JPY tăng mạnh từ 115 yên lên 125 yên, USD/EUR biến động từ 0.88 đến 0.95 euro.

Triển vọng tỷ giá các đồng tiền chính năm 2024

Các kịch bản tỷ giá cho quyết định đầu tư đô la

( Đồng won Hàn Quốc)KRW/USD### Triển vọng Dự kiến xuất khẩu của Hàn Quốc và sức cạnh tranh của các sản phẩm bán dẫn, điện tử sẽ thúc đẩy đồng won mạnh lên. Các chuyên gia dự đoán trong phạm vi 1,350~1,400 won, trong bối cảnh giữ nguyên lãi suất của Mỹ.

( Yên Nhật)USD/JPY### Triển vọng Chính sách tiền tệ của Ngân hàng Nhật Bản là yếu tố then chốt. Nếu duy trì kích thích kinh tế, đồng yên có khả năng yếu đi, có thể lên mức 140~145 yên trong nửa cuối năm 2024.

( Euro)EUR/USD### Triển vọng Quyết định lãi suất của Ngân hàng Trung ương châu Âu và tốc độ phục hồi của kinh tế eurozone là quan trọng. Dự báo trong khoảng 1.05~1.10 euro, có thể biến động lớn tùy theo chính sách năng lượng.

So sánh đặc điểm các phương pháp đầu tư đô la

( 1. Giao dịch ngoại tệ qua ngân hàng và gửi tiết kiệm ngoại tệ Đặc điểm: Phương pháp đơn giản và an toàn nhất để đầu tư đô la.

Ưu điểm: Dễ tiếp cận cho người mới, không cần hiểu biết phức tạp về các sản phẩm tài chính.

Nhược điểm: Phí đổi ngoại tệ, rủi ro mất giá do biến động tỷ giá, có thể mất cơ hội lợi nhuận khi giữ lâu dài.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư muốn giữ đô la lâu dài một cách ổn định.

) 2. Giao dịch ký quỹ ngoại hối (Forex margin) Đặc điểm: Có thể giao dịch quy mô lớn với số vốn nhỏ.

Ưu điểm: Tận dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận, có thể kiếm lời từ biến động ngắn hạn.

Nhược điểm: Rủi ro cao, biến động mạnh có thể gây thua lỗ lớn, khả năng thua lỗ vượt quá vốn do đòn bẩy.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư có kinh nghiệm, hiểu rõ biến động thị trường và có khả năng chịu rủi ro. Nền tảng phổ biến là MetaTrader 4, cTrader.

3. Giao dịch hợp đồng tương lai ngoại hối

Đặc điểm: Giao dịch theo hợp đồng đã thỏa thuận giá tại thời điểm xác định trong tương lai.

Ưu điểm: Quản lý rủi ro tỷ giá hiệu quả, phù hợp cho doanh nghiệp phòng ngừa rủi ro.

Nhược điểm: Khóa vốn đến hết hợp đồng, hạn chế về điều khoản hợp đồng.

Phù hợp cho: Các doanh nghiệp xuất nhập khẩu lớn, nhà đầu tư tổ chức. Nền tảng NinjaTrader, TradeStation phổ biến. Hợp đồng tương lai chỉ số đô la DXY (DXY) có khối lượng giao dịch lớn nhất.

4. Giao dịch chênh lệch ngoại hối (CFD)

Đặc điểm: Tạo lợi nhuận qua biến động giá, có thể dùng đòn bẩy.

Ưu điểm: Linh hoạt trong chiến lược giao dịch, bắt đầu với số vốn nhỏ.

Nhược điểm: Rủi ro cao trong biến động mạnh, có thể thua lỗ vượt quá số vốn ban đầu do đòn bẩy, dễ gặp rủi ro các sự kiện thị trường đột biến.

Phù hợp cho: Nhà giao dịch có kinh nghiệm, thành thạo biến động thị trường. Nền tảng phổ biến là MetaTrader 4, IG, Plus500, Mitrade.

Các bước xây dựng chiến lược đầu tư đô la thành công

Chiến lược phân bổ danh mục

Không nên tập trung vào một đồng tiền duy nhất, hãy đa dạng hóa các tài sản. Điều này giúp bảo vệ tài sản khỏi biến động mạnh của một đồng tiền cụ thể.

( Theo dõi các chỉ số kinh tế Liên tục theo dõi chính sách lãi suất của Fed, số liệu việc làm, tăng trưởng GDP để dự đoán biến động tỷ giá sớm hơn.

) Quản lý rủi ro chặt chẽ Đặt giới hạn đầu tư trước và luôn giữ một phần vốn bằng tiền mặt để kiểm soát rủi ro. Đặc biệt, trong các giao dịch đòn bẩy cao, cần xác định rõ mức lỗ tối đa.

Kết luận: Điều kiện thành công trong đầu tư đô la năm 2024

Đầu tư đô la Mỹ phù hợp với nhiều phong cách và mục tiêu của nhà đầu tư.

Tổng quan dự báo tỷ giá năm 2024~2025:

• Euro: Dự kiến duy trì đà mạnh trong khoảng 1.05~1.10 euro.
• Yên Nhật: Có khả năng tiếp tục yếu trong khoảng 140~145 yên.
• Won Hàn Quốc: Dự báo yếu do xuất khẩu khả quan, trong khoảng 1,250~1,300 won.

Chính sách lãi suất của Fed, tăng trưởng kinh tế toàn cầu và các rủi ro địa chính trị là các yếu tố then chốt quyết định tỷ giá. Đầu tư thành công vào đô la bắt nguồn từ việc theo dõi các biến số này định kỳ và điều chỉnh chiến lược linh hoạt.

Đầu tư đô la không chỉ đơn thuần là tìm kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá mà còn là công cụ quan trọng để ứng phó với biến động kinh tế và tăng trưởng tài sản ổn định. Hãy thử nghiệm trên tài khoản demo của Mitrade để làm quen trong môi trường thực tế. Bạn có thể luyện tập mọi lúc mọi nơi mà không cần nạp tiền, hỗ trợ trên mọi nền tảng di động, web và PC.