Hướng tới đầu tư thông minh: Tại sao ETF là lựa chọn tốt cho bạn

Trong thời kỳ thị trường chứng khoán biến động mạnh, việc tìm kiếm các kênh đầu tư an toàn và mang lại lợi nhuận đáng kể trở thành mối quan tâm của nhiều nhà đầu tư. Nhưng nếu bạn còn là người mới bắt đầu hoặc đang phân vân không biết bắt đầu từ đâu, có một công cụ đầu tư khác phù hợp với tình hình của bạn đó là ETF (Exchange Traded Fund) hoặc quỹ đầu tư hỗn hợp giao dịch trên thị trường chứng khoán ngày càng phổ biến trong cộng đồng nhà đầu tư ở mọi cấp độ.

Tại sao ETF ngày càng trở nên hấp dẫn?

Đầu tư vào cổ phiếu ETF là lựa chọn đầu tư vào rổ tài sản đa dạng thay vì mạo hiểm tất cả vào một cổ phiếu duy nhất. Điều này giúp các nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm phân tích cổ phiếu riêng lẻ có thể tiếp cận các chiến lược đầu tư có chiến lược hơn.

Điểm nổi bật của việc chọn ETF rất hấp dẫn, đầu tiên là sử dụng số vốn nhỏ hơn so với mua từng cổ phiếu. Thứ hai, phí quản lý thấp hơn so với quỹ đầu tư chung thông thường. Và thứ ba, có thể mua bán dễ dàng như cổ phiếu thông thường, điều này có nghĩa là bạn có sự linh hoạt trong quản lý danh mục đầu tư của mình.

ETF là gì? Hiểu biết cơ bản

Thực tế, ETF là công cụ đầu tư được thiết kế bởi các công ty quản lý quỹ đầu tư (quỹ đầu tư), tập hợp nhiều loại tài sản—dù là cổ phiếu, trái phiếu, vàng hoặc hàng hóa—sau đó được chia thành các đơn vị đầu tư duy nhất, có thể giao dịch trên thị trường chứng khoán suốt thời gian mở cửa thị trường.

Cách tạo ra lợi nhuận từ ETF có hai kênh: phần đầu tiên là Lợi nhuận vốn hoặc lợi nhuận từ chênh lệch giá, khi giá ETF tăng so với lúc bạn mua. Phần thứ hai là tiền cổ tức (Dividend) mà nhà quản lý phân phối cho nhà đầu tư, số tiền nhận được phụ thuộc vào số lượng đơn vị đầu tư bạn sở hữu (sau khi trừ phí quản lý).

Đa dạng của ETF: Chọn theo mục tiêu của bạn

Không phải tất cả ETF đều giống nhau, có nhiều loại được thiết kế phù hợp với các chiến lược đầu tư khác nhau:

ETF cổ phiếu đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu, bao gồm từ các chỉ số thị trường rộng đến các ngành cụ thể.

ETF trái phiếu tập trung vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp hoặc các tài sản cố định khác, giúp nhà đầu tư tiếp xúc với các tài sản ít biến động hơn.

ETF hàng hóa cung cấp quyền tiếp cận vàng, bạc, dầu mỏ hoặc các sản phẩm nông nghiệp mà không cần sở hữu vật lý thực tế.

ETF ngành chỉ định đến các ngành cụ thể như tài chính, công nghệ hoặc quốc phòng.

ETF quốc tế mang đến cơ hội đầu tư vào các thị trường mới nổi và nền kinh tế toàn cầu.

ETF đa tài sản kết hợp cổ phiếu, trái phiếu và hàng hóa trong một đơn vị đầu tư, phù hợp cho những ai muốn cân bằng.

ETF nghịch đảo và đòn bẩy sử dụng các chiến lược cao cấp để kiếm lợi từ giảm giá của thị trường hoặc để mở rộng lợi nhuận (dành cho nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn).

ETF so với cổ phiếu và quỹ đầu tư: Những điểm khác biệt quan trọng

Để đưa ra quyết định sáng suốt, cần hiểu rõ ETF là gì và khác biệt so với cổ phiếu và quỹ đầu tư như thế nào.

Cấu trúc: ETF là quỹ đầu tư được giao dịch trên thị trường chứng khoán như cổ phiếu, mang lại sự linh hoạt trong mua bán theo thời gian thực. Cổ phiếu thể hiện quyền sở hữu trong một công ty duy nhất. Quỹ đầu tư tính giá dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) vào cuối ngày.

Phân tán rủi ro: ETF giúp phân tán rủi ro trong rổ tài sản duy nhất, trong khi cổ phiếu có rủi ro cao hơn do liên quan đến một công ty duy nhất. Quỹ đầu tư cũng giúp phân tán rủi ro, nhưng có thể hiệu quả về mặt thuế thấp hơn.

Linh hoạt trong mua bán: Cả ETF và cổ phiếu đều có thể mua bán suốt ngày giao dịch. Quỹ đầu tư chỉ mua bán một lần mỗi ngày.

Chi phí: Thông thường, ETF có tỷ lệ chi phí thấp nhất, mặc dù có thể có phí giao dịch. Cổ phiếu có thể mất phí commission và thuế cổ tức. Quỹ đầu tư thường có phí quản lý cao hơn.

Hiệu quả về thuế: ETF thường giữ lợi nhuận từ lỗ vốn tốt hơn, trong khi cổ phiếu và quỹ đầu tư có thể phải chịu nhiều thuế hơn khi phân phối lợi nhuận.

Ai phù hợp với ETF?

ETF là lựa chọn lý tưởng cho hai nhóm nhà đầu tư chính:

Nhà đầu tư mới: Chưa có nhiều kinh nghiệm phân tích cổ phiếu riêng lẻ hoặc đọc báo cáo tài chính, ETF giúp họ tiếp cận thị trường mà không cần trở thành nhà phân tích dữ liệu. Sử dụng ít vốn hơn và phân tán rủi ro tốt, cùng với việc có các chuyên gia quản lý danh mục đầu tư.

Nhà đầu tư dài hạn: Tìm kiếm xây dựng sự giàu có bền vững, ETF cung cấp lợi nhuận từ sự tăng trưởng giá và cổ tức, cùng với phân tán rủi ro tốt, phù hợp cho đầu tư dài hạn mà không cần theo dõi quá nhiều thông tin phức tạp.

Những điều cần biết trước khi bắt đầu đầu tư

Trước khi quyết định đầu tư vào quỹ ETF, có một số điều cần xem xét:

• ETF không có thời hạn tối thiểu để giữ, nhưng giá sẽ biến động theo thị trường, có thể gây lỗ trong ngắn hạn. Tuy nhiên, về dài hạn, phần lớn có xu hướng mang lại lợi nhuận trung bình khả quan.

• Có phí quản lý tính dựa trên số lượng đơn vị sở hữu (đã bao gồm trong giá). Có thể xảy ra “Tracking Error” khi giá ETF không phản ánh chính xác chỉ số tham chiếu do phí quản lý của công ty quản lý quỹ. Lợi nhuận từ ETF có thể thấp hơn cổ phiếu riêng lẻ trong thị trường tăng.

Cách mua bán ETF

Giao dịch ETF rất đơn giản, tương tự như cổ phiếu, có hai cách chính:

Cách đầu tiên: qua ứng dụng Streaming: Gửi lệnh mua/bán qua internet hoặc qua ứng dụng di động, cho phép bạn tự chủ trong việc ra lệnh.

Cách thứ hai: liên hệ nhân viên: Nhân viên tư vấn có thể giúp gửi lệnh, giảm thiểu sai sót và cung cấp lời khuyên.

Các bước mua bán qua Streaming:

1. Đăng ký tài khoản ứng dụng bằng số tài khoản giao dịch của bạn.
2. Đăng nhập, sẽ thấy màn hình “Realtime”, nhấn “Watch” rồi tìm kiếm “Favorite” (Dropdown).
3. Khi nhấn mũi tên, chọn “SET” và kéo xuống tìm dòng “.ETFs”.
4. Chọn Mua/Bán theo nhu cầu, điền tên quỹ, số lượng, giá và PIN cá nhân.

Đầu tư ETF cho tương lai tốt đẹp hơn

Đầu tư vào cổ phiếu ETF là cách xây dựng giá trị gia tăng cho sự giàu có của bạn với rủi ro được quản lý tốt. Đối với nhà đầu tư mới còn phân vân không biết bắt đầu từ đâu hoặc muốn phân tán rủi ro tốt hơn, cùng với tiết kiệm phí, ETF là câu trả lời hợp lý. Tổng thể, lựa chọn giữa ETF, cổ phiếu và quỹ đầu tư phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và phong cách giao dịch của bạn. Đừng quên nghiên cứu đặc điểm của từng loại để đưa ra quyết định phù hợp.