Ứng dụng Quốc tế: Lợi nhuận và An toàn cho Nhà đầu tư Brazil

Trong những năm gần đây, sự quan tâm của người Brazil đối với các khoản đầu tư vào thị trường nước ngoài đã tăng đáng kể. Theo dữ liệu của Cục Thuế, tài sản của người Brazil ở nước ngoài đã đạt 1,1 nghìn tỷ R$, với mức tăng ấn tượng khoảng 200% trong vòng năm năm - vào năm 2023, có 816,1 nghìn bản khai Thuế Thu nhập ghi nhận các tài sản này, so với 263,5 nghìn năm năm trước đó. Sự tăng trưởng này phản ánh một xu hướng rõ ràng: nhiều nhà đầu tư hơn tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư ngoài biên giới quốc gia.

Các Con Số Cho Thấy: Thị Trường Nước Ngoài Cung Cấp Sự Ổn Định Cao Hơn

Lý do chính đằng sau sự di cư này rất đơn giản: hiệu suất. Chỉ số S&P 500, đại diện cho các công ty lớn nhất của Mỹ, về mặt lịch sử mang lại lợi nhuận cao hơn Ibovespa, chỉ số chính của thị trường Brazil. Ngoài lợi nhuận từ chính các cổ phiếu, còn có một yếu tố bổ sung: sự tăng giá của đô la và các đồng tiền mạnh khác so với real càng làm tăng kết quả hơn nữa.

Tuy nhiên, các số liệu chính thức đang đánh giá thấp thực tế. Các bản khai Thuế Thu nhập không phản ánh các khoản đầu tư vào tiền điện tử và các tài sản ít được quy định hơn. Khối lượng thực tế của người Brazil hoạt động trên các thị trường quốc tế chắc chắn lớn hơn nhiều.

Tại Sao Nên Rời Thị Trường Trong Nước?

Đầu tư vào các nền kinh tế trưởng thành và ổn định mang lại ba lợi ích cơ bản:

Tiếp cận các lĩnh vực không tồn tại ở Brazil. Các công ty công nghệ hàng đầu, các công ty dược phẩm sáng tạo và các startup có tiềm năng tăng trưởng cao tập trung ở các thị trường phát triển. Một nhà đầu tư Brazil muốn tiếp xúc với các lĩnh vực này gần như phải nhìn ra ngoài.

Bảo vệ tài sản chống lạm phát địa phương. Bằng cách liên kết các khoản đầu tư với các đồng tiền mạnh như đô la và euro, nhà đầu tư giảm thiểu đáng kể tác động của sự mất giá của real đối với tài sản của mình.

Danh mục ít biến động hơn. Các thị trường phát triển có xu hướng dự đoán được hơn so với thị trường Brazil, với các chu kỳ ít cực đoan hơn và rủi ro kinh tế thấp hơn.

Các Lựa Chọn Có Sẵn Là Gì?

Có nhiều cách để những ai muốn đầu tư ra nước ngoài có thể thực hiện. Mỗi phương pháp có đặc điểm, rủi ro và lợi nhuận tiềm năng riêng:

Cổ phiếu của các công ty niêm yết ở nước ngoài. Mua trực tiếp các cổ phiếu trên các sàn như NYSE hoặc Nasdaq, cho phép xây dựng danh mục với các công ty dẫn đầu toàn cầu.

ETFs (Quỹ Chỉ Số). Cho phép đầu tư vào hàng chục hoặc hàng trăm công ty cùng lúc qua một tài sản duy nhất, sao chép các chỉ số thị trường.

Quỹ đầu tư quốc tế. Các chuyên gia quản lý các khoản đầu tư vào các tài sản nước ngoài, giúp dễ dàng tiếp cận các thị trường phức tạp mà không cần đăng ký trực tiếp trên các sàn nước ngoài.

Trái phiếu. Trái phiếu chính phủ hoặc doanh nghiệp cung cấp dòng thu nhập dự kiến qua lãi suất định kỳ.

Bất động sản ở các quốc gia khác. Các bất động sản có thể tạo ra thu nhập từ cho thuê và tiềm năng tăng giá trị tài sản.

Thị trường ngoại hối. Giao dịch tiền tệ cung cấp tính thanh khoản cao nhưng đòi hỏi hiểu biết sâu về các yếu tố vĩ mô.

Tiền điện tử. Bitcoin và Ethereum đại diện cho các tài sản kỹ thuật số có tiềm năng lợi nhuận cao, nhưng cực kỳ biến động. Dữ liệu gần đây cho thấy Bitcoin (BTC) ở mức $94,18K với biến động +0,90%, Ethereum (ETH) ở mức $3,30K với +4,29%, và Dogecoin (DOGE) ở mức $0,15 với +3,97% trong 24 giờ qua.

Làm Thế Nào Để Bắt Đầu Thực Tế?

Con đường trực tiếp nhất cho người mới bắt đầu là qua các nền tảng cung cấp quyền truy cập vào các thị trường quốc tế. Quá trình này bao gồm:

1. Chọn một nền tảng đáng tin cậy cung cấp quyền truy cập vào các tài sản quốc tế
2. Mở tài khoản phù hợp với các yêu cầu về tuân thủ và quy định
3. Chuyển tiền vào tài khoản
4. Chọn các tài sản theo chiến lược cá nhân
5. Theo dõi thường xuyên và điều chỉnh các vị trí

Con đường này tiện lợi hơn nhiều so với việc cố gắng đăng ký trực tiếp trên các sàn nước ngoài, vốn đòi hỏi thủ tục phức tạp và yêu cầu về thể chế nghiêm ngặt.

Lợi Nhuận: Thực Tế vs. Kỳ Vọng

So sánh giữa S&P 500 và Ibovespa cho thấy các xu hướng quan trọng. Chỉ số Mỹ thể hiện hiệu suất liên tục cao hơn và tăng trưởng dễ dự đoán hơn, trong khi thị trường Brazil có độ biến động lớn hơn với các đỉnh cao rõ rệt.

Tuy nhiên, cần xem xét các chi phí thực tế: phí môi giới, tỷ giá hối đoái và các khoản phí khác không tồn tại khi đầu tư trong nước. Dù vậy, sau khi trừ các chi phí này, chỉ số Mỹ vẫn duy trì lợi thế rõ ràng về hiệu suất.

An Toàn Thực Sự Là Gì? Và Có Nên Đầu Tư Không?

Các thị trường phát triển vốn dĩ ổn định hơn về bản chất. Các quy định tinh vi và các tổ chức trưởng thành giảm thiểu rủi ro hệ thống so với các nền kinh tế mới nổi. Tuy nhiên, các cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu vẫn ảnh hưởng đến tất cả các thị trường.

Câu trả lời cho phần lớn nhà đầu tư là có: đa dạng hóa quốc tế là chiến lược hợp lý. Sự kết hợp giữa tiếp cận các lĩnh vực không thể tiếp cận trong nước, bảo vệ chống lạm phát địa phương và sự ổn định cao hơn tương đối tạo điều kiện thuận lợi cho lợi nhuận vượt trội trong dài hạn.

Con đường lý tưởng không phải là chọn giữa đầu tư trong nước hay ra nước ngoài, mà là sử dụng các khoản đầu tư quốc tế như một thành phần ổn định và ít dao động hơn trong một danh mục cân đối tốt. Xu hướng ngày càng tăng của người Brazil trong việc chuyển tài sản ra thị trường nước ngoài chứng minh rằng: đối với những ai tìm kiếm sự ổn định và tiềm năng tăng trưởng vượt trội, cách đầu tư ra nước ngoài đã không còn là ngoại lệ mà trở thành chiến lược ngày càng phổ biến.