Hướng dẫn toàn diện: cách tăng trưởng tài sản của bạn bằng cách đầu tư vào vàng trong năm 2025

Vàng tiếp tục là một trong những tài sản được yêu thích nhất để bảo vệ của cải. Sự vững chắc như một lớp bảo vệ trước biến động kinh tế, khả năng giữ giá chống lại lạm phát và sự công nhận lịch sử đã biến nó thành một lựa chọn chiến lược. Trong năm thập kỷ qua, kim loại này đã trải qua sự tăng trưởng phi thường: từ mức giá 35 đô la mỗi ounce lên khoảng 4200 đô la vào nửa cuối năm 2025, tăng hơn 120 lần. Kể từ đầu năm 2024, vàng đã phá vỡ các kỷ lục liên tiếp, thể hiện mức tăng vượt quá 103% chỉ trong năm đó. Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn các cách tốt nhất để đầu tư vào vàng năm 2025 và các nền tảng đáng tin cậy nhất để thực hiện điều đó từ bất cứ đâu, cùng với các kỹ thuật bảo vệ bao gồm cả hoạt động bán khống.

Năm nền tảng được quản lý và an toàn để đầu tư vào vàng

Trước khi chọn bất kỳ công cụ đầu tư nào, điều quan trọng là phải chọn một nhà môi giới được cấp phép và được các cơ quan quản lý quốc tế bảo trợ. Các lựa chọn sau đây có nhiều giấy phép và cung cấp điều kiện cạnh tranh để giao dịch vàng, đảm bảo an toàn hoạt động và minh bạch.

Mitrade: tiếp cận dân chủ từ 20 đô la

Thông tin chính:

• Gửi tiền ban đầu: chỉ 20 USD
• Spread: thấp, không phí hoa hồng
• Rút tiền: rút lần đầu miễn phí hàng tháng; thêm 5 USD
• Nền tảng: iOS, Android, PC và WebTrader

Được thành lập tại Melbourne, Úc, Mitrade đã củng cố vị thế quốc tế nhờ các quy định của ASIC, CIMA và FSC. Nền tảng trực quan và dễ tiếp cận của họ phù hợp cho cả người mới bắt đầu lẫn nhà giao dịch có kinh nghiệm. Với hơn 5 triệu tài khoản toàn cầu, chứng tỏ tính ổn định hoạt động. Các đặc điểm nổi bật gồm khả năng đòn bẩy tùy chỉnh từ 1 đến 100 lần cho vàng, nhiều phương thức gửi tiền (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, chuyển khoản ngân hàng) và tài khoản demo không rủi ro.

eToro: giao dịch xã hội và cộng đồng quốc tế

Thông tin chính:

• Gửi tiền tối thiểu: 100 USD
• Phí rút tiền: 5 USD
• Không hoạt động: 10 USD/tháng sau 12 tháng không giao dịch
• Các hợp đồng tương lai vàng có sẵn

Với hơn 30 triệu người dùng từ năm 2007, eToro đã cách mạng hóa giao dịch bằng các công cụ cộng tác như CopyTrader™. Chức năng này cho phép tự động sao chép các hoạt động của các nhà giao dịch thành công, lý tưởng để học hỏi hoặc tự động hóa chiến lược. Cung cấp hơn 5000 tài sản bao gồm 100 loại tiền điện tử. Giao diện rõ ràng giúp trải nghiệm tốt cho người mới.

AvaTrade: phân tích chuyên nghiệp và hợp đồng tương lai vàng

Thông tin chính:

• Gửi tiền tối thiểu: 100 USD
• Không phí hoa hồng; spread cạnh tranh
• Không hoạt động: 10 USD/tháng sau 2 tháng không giao dịch
• Nền tảng: MT4, MetaTrader và WebTrader

Nhà môi giới toàn cầu này hoạt động từ năm 2006 với 400.000 người dùng, nổi bật với các công cụ phân tích nâng cao và đưa tin tức. Cho phép giao dịch cả thị trường spot và hợp đồng tương lai vàng. Phù hợp hơn cho nhà đầu tư có hoạt động duy trì, vì sẽ phạt các tài khoản không hoạt động.

TIOmarkets: quy định FCA và đòn bẩy linh hoạt

Thông tin chính:

• Gửi tiền tối thiểu: không quy định rõ
• Phí: thay đổi theo loại tài khoản
• Rút tiền không phí nền tảng
• Có MetaTrader

Thành lập năm 2019 và được FCA của Anh quản lý, TIOmarkets cung cấp các đề xuất cạnh tranh với chi phí thấp. Thách thức chính là quá trình làm quen với giao diện, đặc biệt cho người mới. Bù lại, có đòn bẩy không giới hạn và linh hoạt trong loại hình tài khoản.

Tickmill: chi phí thấp và quy định ba lần

Thông tin chính:

• Gửi tiền tối thiểu: 100 USD
• Không phí trong các tài khoản tiêu chuẩn (spread rộng hơn)
• Không hoạt động: 10 USD/tháng sau 12 tháng
• Được quy định bởi FCA, FSA và CySEC

Từ năm 2014, Tickmill đã chiếm được lòng tin với hơn 785.000 tài khoản. Danh mục công cụ tài chính đa dạng và quy định ba lần giúp nó trở thành lựa chọn an toàn. Các nền tảng yêu cầu làm quen trước.

Bốn cách để đưa vốn của bạn vào vàng

Vàng có thể được mua theo nhiều hình thức phù hợp với hồ sơ, vốn và khung thời gian của bạn. Hiểu rõ từng phương thức và chọn ra phương án phù hợp nhất.

Vàng vật chất: tính thực thể kèm theo các nhược điểm

Sở hữu các thỏi vàng hoặc trang sức vàng mang lại cảm giác tiếp xúc trực tiếp với tài sản, điều này tâm lý làm nhiều người yên tâm hơn. Tuy nhiên, đi kèm là rủi ro trộm cắp, chi phí lưu trữ bảo hiểm cao, tính thanh khoản thấp để bán nhanh và thuế cao hơn trên lợi nhuận.

Lợi ích: an tâm về cảm xúc, giá trị nội tại vĩnh viễn, độc lập khỏi trung gian tài chính, phòng ngừa khủng hoảng.

Nhược điểm: dễ bị trộm cắp, chi phí lưu giữ, khó thanh khoản, áp lực thuế cao.

Hợp đồng chênh lệch (CFD): phù hợp với vốn nhỏ

CFD là thỏa thuận giữa nhà đầu tư và nhà môi giới để trao đổi chênh lệch giá mà không sở hữu tài sản cơ sở. Lựa chọn tối ưu cho người bắt đầu với dưới 1000 USD. Cho phép dự đoán giá, tiếp cận nhiều công cụ (cổ phiếu, ETF, cặp vàng/USD, vàng/EUR) và dễ dàng đa dạng hóa.

Lợi ích: tiếp cận nhanh, vốn ban đầu thấp, linh hoạt mua (lâu) hoặc bán (ngắn), nhân đôi vốn nhờ đòn bẩy.

Nhược điểm: rủi ro cao hơn với đòn bẩy lớn, không sở hữu tài sản vật lý, độ biến động tăng cao.

Cổ phiếu khai thác vàng: tiếp xúc gián tiếp qua doanh nghiệp

Đầu tư vào các công ty khai thác và chế biến vàng là đầu tư gián tiếp. Ví dụ như Wheaton Precious Metals Corp (WPM), Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO) hoặc DRDGold Limited (DRD) có thể tạo ra cổ tức. Cần phân tích tài chính kỹ lưỡng về cân đối kế toán, dự báo và rủi ro vận hành.

Lợi ích: tiềm năng thu nhập từ cổ tức, tiếp cận thị trường tăng trưởng đặc thù, đầu tư vào doanh nghiệp thực.

Nhược điểm: đòi hỏi kiến thức tài chính, nhạy cảm với các vấn đề doanh nghiệp riêng, rủi ro thị trường chứng khoán không liên quan đến vàng.

ETF: đa dạng hóa tức thì mà không cần nỗ lực

Quỹ ETF tập hợp nhiều tài sản có thể giao dịch. Các quỹ theo dõi vàng (SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust, SPDR Gold MiniShares Trust) cung cấp đa dạng hóa ngay lập tức mà không cần quản lý chủ động. Nhược điểm: kiểm soát ít hơn các biến động riêng lẻ và phí quản lý làm giảm lợi nhuận.

Lợi ích: danh mục đa dạng ngay lập tức, dễ tiếp cận, thanh khoản cao, giảm rủi ro cá nhân.

Nhược điểm: hạn chế tự do quyết định, phí quản lý, không có vàng vật lý, các quyết định doanh nghiệp ngoài tầm kiểm soát của bạn.

Tại sao nên đầu tư vào vàng: lợi ích và hạn chế

Lý do hợp lý để thêm vàng vào danh mục của bạn

Lá chắn chống thị trường bất lợi: Vàng hoạt động như một «tài sản trú ẩn», bảo vệ các khoản đầu tư trong bối cảnh kinh tế bất ổn. Ví dụ, từ 2008 đến 2012, trong khủng hoảng tài chính, giá tăng hơn 100%.

Bảo vệ chống lạm phát: Khi đồng đô la mất khả năng mua, vàng thường tăng giá, duy trì sức mua của bạn.

Đa dạng hóa thực sự: Thêm vàng vào danh mục giúp giảm rủi ro chung, vì ít tài sản phản ứng giống nhau trước các điều kiện thị trường.

Những hạn chế cần xem xét nghiêm túc

Lợi nhuận hạn chế: Vàng không đặc biệt biến động. Mong đợi lợi nhuận lớn là ảo tưởng so với cổ phiếu hoặc tiền điện tử, gây ra chi phí cơ hội.

Chi phí vận hành: Vận chuyển, bảo hiểm hoặc gửi vàng vào két an toàn làm tăng chi phí đáng kể.

Gánh nặng thuế không cân xứng: Bán vàng vật chất có lợi nhuận sẽ phát sinh thuế trong từng giao dịch, thường cao hơn so với giao dịch forex, cổ phiếu hoặc ETF.

Kiếm tiền ngay cả khi giá vàng giảm: bán khống

Trái với niềm tin phổ biến, bạn hoàn toàn có thể kiếm lời khi vàng giảm giá. Điều này thực hiện qua hoạt động bán khống: bán một tài sản bạn không sở hữu với kỳ vọng mua lại rẻ hơn sau đó.

Ví dụ thực tế: Nếu vàng giao dịch ở mức $1800/ounce và bạn dự đoán giảm xuống còn $1700, bạn bán ở mức $1800. Khi giá giảm, bạn mua lại ở mức $1700, đảm bảo lợi nhuận $100.

Các bước thực hiện bán khống

Bước 1: Phân tích xu hướng giảm

Truy cập nền tảng nhà môi giới của bạn và thực hiện phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản. Sử dụng các chỉ số như trung bình động và đường xu hướng. Theo dõi tin tức kinh tế và các sự kiện toàn cầu ảnh hưởng đến giá. Nếu tín hiệu cho thấy giảm, tiến hành.

Bước 2: Cấu hình vị thế

Trong cửa sổ lệnh, chọn «bán» hoặc «giao dịch ngắn». Xác định:

• Loại lệnh: Lệnh thị trường (giá hiện tại) hoặc lệnh chờ (giá cụ thể trong tương lai)
• Số lượng: Được tính theo lot (1 lot tiêu chuẩn = 100 ounce). Điều chỉnh theo khả năng và mức độ chấp nhận rủi ro
• Đòn bẩy: Nhân vốn của bạn nhưng cũng tăng rủi ro. Sử dụng cẩn thận

Bước 3: Bảo vệ lợi nhuận và hạn chế thua lỗ

Trước khi thực hiện, đặt mức chốt lời (cắt lỗ có lợi) và dừng lỗ (cắt lỗ thua). Sử dụng các mức hỗ trợ, kháng cự, Fibonacci hoặc trung bình động làm tham chiếu. Điều này rất quan trọng để quản lý rủi ro.

Bước 4: Thực hiện và theo dõi

Xác nhận lệnh và chờ kết quả. Cập nhật thị trường để điều chỉnh khi cần thiết.

Phản ánh cuối cùng: vàng trong chiến lược của bạn năm 2025

Vàng vẫn là một phần quý giá trong bất kỳ chiến lược đa dạng hóa tài sản nào. Dù qua các nền tảng được quản lý với khoản gửi từ 20 đô la, hay qua các phương án phức tạp hơn như hợp đồng tương lai và bán khống, công nghệ hiện đại giúp dân chủ hóa quyền truy cập. Điều quan trọng là chọn nhà môi giới có giấy phép, hiểu rõ công cụ cụ thể và quản lý rủi ro một cách có ý thức.