Thị trường ngoại hối: Hướng dẫn toàn diện để bắt đầu giao dịch Forex

Giới thiệu về Forex và tầm quan trọng trong kinh tế toàn cầu

Forex là trung tâm chính trong các thị trường tài chính toàn cầu, là thị trường lớn nhất về khối lượng giao dịch và thanh khoản. Theo số liệu mới nhất ghi nhận vào tháng 4 năm 2025, trung bình mỗi ngày thị trường này giao dịch vượt quá 9.6 nghìn tỷ đô la, vượt xa nhiều so với tổng khối lượng giao dịch của các thị trường chứng khoán toàn cầu.

Kích thước khổng lồ này phản ánh tính toàn cầu của các loại tiền tệ và sự phụ thuộc của hệ thống kinh tế quốc tế vào các hoạt động trao đổi tiền tệ liên tục giữa các quốc gia, tổ chức và cá nhân. Mỗi khi bạn đổi tiền trước khi đi du lịch đến một quốc gia khác, bạn đang tham gia trực tiếp vào thị trường khổng lồ này, không bao giờ ngủ.

Forex là gì?

Forex viết tắt của “Foreign Exchange Market”, là hệ thống nơi các cá nhân, ngân hàng, doanh nghiệp và chính phủ giao dịch các loại tiền tệ 24/7. Hệ thống dựa trên một quy trình đơn giản: mua một đồng tiền để bán một đồng khác cùng lúc, nhằm tận dụng sự biến động của tỷ giá giữa chúng.

Khi giao dịch với thị trường tiền tệ, bạn luôn giao dịch theo cặp tiền tệ như EUR/USD hoặc USD/JPY. Đồng tiền đầu tiên gọi là “đồng tiền cơ sở” và đồng thứ hai là “đồng tiền định giá”. Giá chào bán cho biết bạn cần bao nhiêu đơn vị của đồng tiền định giá để mua một đơn vị của đồng tiền cơ sở.

Các kiến thức cơ bản về thị trường Forex

Thị trường có những đặc điểm riêng biệt khiến nó khác biệt so với các thị trường tài chính khác:

• Gã khổng lồ tài chính không đối thủ: Kích thước, thanh khoản và mức độ hoạt động của nó không thể so sánh với bất kỳ thị trường nào khác trên thế giới
• Mạng lưới toàn cầu không trung tâm: Không có sàn giao dịch trung tâm, mà là một mạng lưới điện tử kết nối các ngân hàng và tổ chức tài chính
• Hoạt động 24 giờ mỗi ngày: Hoạt động liên tục trong tuần (trừ các ngày cuối tuần) nhờ sự luân phiên của các phiên giao dịch chính
• Giao dịch luôn theo cặp: Không có đồng tiền đơn lẻ trong giao dịch, luôn luôn so sánh với đồng tiền khác

Cơ chế hoạt động của thị trường Forex

Hệ thống giao dịch trên thị trường khác biệt căn bản so với thị trường chứng khoán và hàng hóa. Thay vì có một sàn trung tâm, các giao dịch diễn ra qua một mạng lưới các tổ chức tài chính kết nối điện tử với nhau - gọi là giao dịch ngoài sàn (OTC).

Các nhà giao dịch đưa ra quyết định dựa trên dự đoán về biến động của các đồng tiền:

• Mua vào: dự đoán giá trị đồng tiền cơ sở sẽ tăng
• Bán ra: dự đoán giá trị đồng tiền cơ sở sẽ giảm

Vì biến động tiền tệ phụ thuộc vào so sánh liên tục giữa hai đồng tiền, việc một đồng tăng giá đồng nghĩa với việc đồng kia giảm giá chắc chắn.

Dù các ngân hàng lớn đã chiếm phần lớn các giao dịch trong quá khứ, thị trường hiện nay đã mở rộng hơn, cho phép các nhà giao dịch cá nhân tham gia và hưởng lợi từ các biến động nhanh chóng.

Phân loại các cặp tiền tệ

Các cặp tiền tệ được chia thành ba nhóm chính dựa trên khối lượng giao dịch và thanh khoản:

Các cặp chính (Majors)

Bao gồm các đồng tiền phổ biến nhất toàn cầu, liên kết với các nền kinh tế mạnh. Đặc trưng bởi thanh khoản cao và chênh lệch giá hẹp, chiếm phần lớn khối lượng giao dịch:

• EUR/USD (Euro/USD)
• USD/JPY (Dollar/Yen)
• GBP/USD (Bảng Anh/USD)
• AUD/USD (Đô la Úc/USD)
• USD/CHF (Dollar/Franc Thụy Sỹ)
• USD/CAD (Dollar/Cad)

Chỉ riêng cặp EUR/USD đã chiếm tỷ lệ lớn trong tổng khối lượng giao dịch.

Các cặp phụ (Minors)

Các cặp chéo không bao gồm đô la Mỹ. Ít hoạt động hơn so với chính, nhưng chi phí cao hơn do chênh lệch rộng:

• EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY, EUR/NZD

Các cặp ngoại lai (Exotics)

Kết hợp một đồng tiền mạnh và một đồng tiền từ nền kinh tế mới nổi. Biến động cao hơn và chênh lệch giá rộng, phù hợp cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm:

• USD/MXN, USD/THB, GBP/PLN, EUR/RUB

Các thuật ngữ cơ bản bạn cần biết

Spread: chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Ví dụ: nếu giá mua là 1.1050 và bán là 1.1048, spread = 2 điểm.

Lot: đơn vị đo khối lượng giao dịch. Được chia thành các loại khác nhau (chuẩn, mini, micro) để dễ quản lý rủi ro.

Pip: đơn vị nhỏ nhất của biến động giá cặp tiền, thường là chữ số thứ tư sau dấu thập phân.

Đòn bẩy tài chính: công cụ cho phép tăng khối lượng giao dịch bằng một phần nhỏ vốn chủ sở hữu. Ví dụ: đòn bẩy 1:100 với khoản gửi 100 đô la, bạn có thể giao dịch tới 10.000 đô la.

Margin: số tiền yêu cầu làm ký quỹ để mở một lệnh với đòn bẩy.

Bảng thời gian giao dịch toàn cầu

Thị trường mở cửa vào thứ hai với phiên Sydney và đóng cửa vào thứ sáu sau phiên New York. Các cơ hội giao dịch tốt nhất xuất hiện trong các khoảng thời gian giao thoa, đặc biệt khi phiên London trùng với phiên New York, nơi khối lượng và thanh khoản tăng rõ rệt.

Phiên châu Á có hoạt động thấp hơn, đặc biệt là giữa chừng, khiến các cơ hội giao dịch hạn chế hơn so với các khung giờ còn lại.

Các yếu tố ảnh hưởng đến biến động tiền tệ

Chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương

Các quyết định về lãi suất và nới lỏng định lượng ảnh hưởng trực tiếp đến sức hút của đồng tiền. Tăng lãi suất làm đồng tiền hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư nước ngoài. Ví dụ, năm 2022, Cục dự trữ liên bang Mỹ liên tục nâng lãi suất, khiến đồng đô la tăng giá so với euro và yên.

Lạm phát và tăng trưởng kinh tế

Lạm phát cao làm giảm sức mua của đồng tiền, trong khi tăng trưởng mạnh thu hút đầu tư. Khi Trung Quốc công bố chậm lại tăng trưởng năm 2015, Ngân hàng trung ương đã giảm giá nhân dân tệ, ảnh hưởng đến các thị trường toàn cầu.

Can thiệp trực tiếp của chính phủ

Các ngân hàng trung ương đôi khi can thiệp để hỗ trợ hoặc giảm giá trị đồng tiền của họ. Trong thỏa thuận “Plaza” năm 1985, năm quốc gia lớn đã phối hợp để giảm giá đô la.

Các sự kiện chính trị và địa chính trị

Các khủng hoảng chính trị thúc đẩy nhà đầu tư chuyển sang các đồng tiền “an toàn” như đô la và yên. Trong đại dịch COVID-19 năm 2020, dòng vốn đổ vào các đồng tiền này như nơi trú ẩn an toàn.

Các phương pháp giao dịch: dài hạn và ngắn hạn

Giao dịch dài hạn

Dựa trên việc giữ lệnh trong nhiều tuần, tháng hoặc năm. Tập trung vào phân tích cơ bản các yếu tố kinh tế. Nhà giao dịch theo dõi các chỉ số tăng trưởng, lãi suất và chính sách trung ương.

Ưu điểm:

• Không cần theo dõi liên tục trên màn hình
• Tập trung vào xu hướng lớn giúp giảm lo lắng về biến động hàng ngày
• Thời gian dành cho phân tích và lập kế hoạch nhiều hơn
• Áp lực tâm lý thấp hơn

Công cụ sử dụng: Hợp đồng tương lai và hợp đồng kỳ hạn trên các cặp chính.

Giao dịch ngắn hạn

Tập trung vào biến động giá hàng ngày hoặc theo phút để kiếm lợi nhanh. Các lệnh kéo dài từ vài phút đến vài ngày. Yêu cầu theo dõi liên tục và phân tích kỹ thuật chặt chẽ.

Ưu điểm:

• Cơ hội lợi nhuận nhanh hơn
• Linh hoạt trong chiến lược (hàng ngày, scalping, v.v)
• Thị trường gần như mở cửa liên tục
• Tận dụng biến động nhanh
• Đóng lệnh hàng ngày giảm thiểu rủi ro từ các sự kiện đột xuất

Công cụ sử dụng: Hợp đồng chênh lệch (CFDs), giao dịch tức thì.

Các chiến lược giao dịch nổi bật

Scalping (Scalping)

Mở và đóng lệnh trong vài phút hoặc giây, kiếm lợi nhỏ từ các điểm nhất định.

Giao dịch trong ngày (Day Trading)

Mở và đóng lệnh trong cùng ngày để tận dụng biến động ngắn hạn.

Giao dịch swing (Swing Trading)

Giữ lệnh trong vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng xu hướng trung hạn.

Theo xu hướng (Trend Following)

Theo dõi xu hướng chung của giá, mua khi giá tăng, bán khi giá giảm.

Các chỉ báo kỹ thuật cơ bản

• Đường trung bình động: thể hiện xu hướng chung và giảm tác động của biến động hàng ngày
• Chỉ số RSI (RSI): xác định xem giá đã quá mua hoặc quá bán
• MACD: thể hiện xu hướng và khả năng đảo chiều
• Bollinger Bands: phát hiện mức độ biến động và dự đoán các biến động đột ngột
• Hỗ trợ và kháng cự: các mức giá mà thị trường dừng lại hoặc đảo chiều

Ưu điểm và nhược điểm

Ưu điểm

✅ Giao dịch 24 giờ: linh hoạt chọn thời điểm phù hợp

✅ Vốn thấp: có thể bắt đầu với số vốn nhỏ qua đòn bẩy tài chính

✅ Thanh khoản cao: khả năng thực hiện các lệnh lớn mà không ảnh hưởng nhiều đến giá

✅ Cơ hội đa dạng: lợi nhuận từ biến động ngắn hạn và dài hạn

Nhược điểm

❌ Rủi ro cao: khả năng mất toàn bộ vốn

❌ Phức tạp trong học tập: đòi hỏi kiến thức nâng cao về phân tích kỹ thuật và cơ bản

❌ Biến động liên tục: mang lại cơ hội nhưng cũng tăng khả năng thua lỗ lớn

❌ Quản lý 24 giờ: các lệnh có thể bị ảnh hưởng bởi biến động liên tục

Các bước bắt đầu giao dịch Forex

1. Mở tài khoản giao dịch
Chọn nền tảng uy tín cung cấp công cụ phân tích mạnh mẽ và dễ sử dụng.

2. Lập kế hoạch rõ ràng
Xác định vốn đầu tư, khối lượng lệnh, cặp tiền muốn giao dịch, mục tiêu lợi nhuận.

3. Sử dụng tài khoản thử nghiệm
Luyện tập chiến lược bằng tiền ảo trước khi rót vốn thật.

4. Chọn cặp tiền tệ
Bắt đầu với các cặp chính có thanh khoản cao.

5. Quản lý rủi ro hợp lý
Dùng lệnh dừng lỗ và chốt lời. Không rủi ro quá 1-2% vốn cho mỗi lệnh.

6. Theo dõi các lệnh và thị trường
Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật và cơ bản để cập nhật biến động.

7. Đánh giá hiệu quả
Sau mỗi lệnh, xem xét thành công và điểm cần cải thiện.

Mẹo dành cho nhà giao dịch mới

💡 Học các kiến thức cơ bản trước: Nghiên cứu về các đồng tiền và yếu tố ảnh hưởng trước khi giao dịch thực tế

💡 Tuân thủ kế hoạch: Lập kế hoạch rõ ràng và giữ vững trong từng lệnh

💡 Luyện tập trước: Dùng tài khoản thử để tích lũy kinh nghiệm

💡 Quản lý tài chính: Xác định giới hạn tài chính và dùng lệnh bảo vệ

💡 Kiểm soát cảm xúc: Đừng để thua lỗ hoặc lòng tham chi phối

Kết luận

Thị trường Forex là cơ hội thực sự để kiếm lợi nhuận qua giao dịch ngoại tệ. Kích thước khổng lồ (9.6 nghìn tỷ đô la mỗi ngày), thanh khoản cao và hoạt động liên tục 24/7 khiến nó trở thành thị trường hàng đầu cho các nhà giao dịch mọi trình độ.

Thành công phụ thuộc vào việc học liên tục, nâng cao kỹ năng phân tích và quản lý rủi ro chặt chẽ. Dù bạn chọn giao dịch ngắn hạn hay dài hạn, việc hiểu thị trường, lập kế hoạch hợp lý và sử dụng công cụ phù hợp là chìa khóa để đạt được thành công và lợi nhuận.

Forex không chỉ là thị trường trao đổi tiền tệ, mà còn là trải nghiệm học hỏi liên tục về kinh tế toàn cầu và các thị trường tài chính, miễn là bạn xử lý nó một cách khôn ngoan và có kỷ luật tài chính.