Giao dịch ngoại hối cần biết: Phân tích quy tắc vàng của Fibonacci Retracement

Tại sao các nhà giao dịch đều sử dụng Fibonacci?

Trong thị trường ngoại hối, nhiều nhà giao dịch chuyên nghiệp dựa vào một công cụ phân tích kỹ thuật cổ điển — chỉ số Fibonacci. Công cụ này được ưa chuộng không chỉ vì nghe có vẻ bí ẩn, mà còn vì nó dựa trên một quy luật toán học phổ biến tồn tại trong tự nhiên và thị trường.

Tỷ lệ Fibonacci bắt nguồn từ một dãy số đơn giản nhưng mạnh mẽ: mỗi số là tổng của hai số đứng trước nó. Khi các nhà giao dịch sử dụng nguyên lý này để phân tích xu hướng giá tài sản, họ thường tìm ra các vị trí quan trọng nơi thị trường có thể chuyển hướng. Do đó, xác định các mức hỗ trợ và kháng cự trở thành nền tảng của nhiều chiến lược giao dịch.

Bí ẩn của toán học: 0, 1, 1, 2, 3, 5, 8…

Dãy Fibonacci có vẻ đơn giản, nhưng ẩn chứa bí mật của thị trường tài chính. Dãy số này như sau:

0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 610, 987, 1597, 2584, 4181, 6765…

Điểm đặc biệt nằm ở chỗ: khi bạn chia các số lớn trong dãy cho số đứng trước nó, kết quả luôn gần bằng 1.618. Ví dụ: 1597 ÷ 987 ≈ 1.618, 610 ÷ 377 ≈ 1.618. Tỷ lệ này gọi là tỷ lệ vàng, là mã số toán học giữ cân bằng cho vạn vật trong vũ trụ.

Ngược lại, nếu chia một số cho số đứng sau nó, ta sẽ thu được kết quả khoảng 0.618 (đảo ngược của 1.618), ví dụ: 144 ÷ 233 ≈ 0.618. Điều này tạo thành mức thoái lui Fibonacci 61.8%.

Tiếp tục đào sâu hơn, chia một số cho số lớn hơn hai vị trí, kết quả gần 0.382. Ví dụ: 55 ÷ 89 ≈ 0.382, đây chính là nền tảng toán học của mức thoái lui 38.2%.

Từ dãy số đến giao dịch: cách áp dụng Fibonacci thoái lui

Sau khi hiểu rõ nguyên lý toán học, các nhà giao dịch làm thế nào để biến nó thành công cụ kiếm tiền?

Mức Fibonacci thoái lui là các đường ngang vẽ trên biểu đồ giá dựa trên các tỷ lệ (23.6%, 38.2%, 50%, 61.8%, 78.6%). Những vị trí này thể hiện các khu vực quan trọng mà giá tài sản có thể tạm dừng hoặc đảo chiều.

Ví dụ: Giả sử EUR/USD tăng từ một đáy nào đó lên 1.5, rồi giảm về 0.354, điều này cho thấy nó đã thoái lui khoảng 23.6%. Vì các tỷ lệ này phổ biến trong tự nhiên, các nhà giao dịch tin rằng thị trường cũng sẽ tuân theo quy luật này.

Tính toán thực tế giá vàng

Áp dụng lý thuyết vào giao dịch thực tế. Giả sử vàng tăng từ 1681 USD lên 1807.93 USD, mức tăng là 126.93 USD. Bây giờ chúng ta dùng Fibonacci thoái lui để dự đoán các mức hỗ trợ tiềm năng:

• Mức thoái lui 23.6%: 1807.93 - (126.93 × 0.236) = 1777.97 USD
• Mức thoái lui 38.2%: 1807.93 - (126.93 × 0.382) = 1759.44 USD
• Mức thoái lui 50%: 1807.93 - (126.93 × 0.5) = 1744.47 USD
• Mức thoái lui 61.8%: 1807.93 - (126.93 × 0.618) = 1729.49 USD
• Mức thoái lui 78.6%: 1807.93 - (126.93 × 0.786) = 1708.16 USD

Các nhà giao dịch sẽ chú ý đến các mức này, khi vàng giảm về mức 61.8%, nhiều người cho rằng đây là một mức hỗ trợ mạnh, có khả năng bật lên tại đây.

Ứng dụng trong xu hướng tăng

Khi giá tài sản tăng mạnh, các nhà giao dịch thường muốn biết: nó sẽ điều chỉnh bao nhiêu? Đâu là điểm bật lại?

Cách làm là: xác định hai điểm quan trọng trong xu hướng tăng (đáy A và đỉnh B), sau đó vẽ Fibonacci thoái lui từ đỉnh B xuống đáy A. Các mức phần trăm trên đường này (23.6%, 38.2%, 50%, 61.8%, 78.6%) là các mức hỗ trợ tiềm năng.

Khi giá chạm vào một trong các mức này, các nhà giao dịch thường sẽ:

• Cân nhắc mua vào tại đó
• Dùng mức này làm tham chiếu cho điểm dừng lỗ
• Đánh giá xem giá có thực sự bật lại hay tiếp tục giảm

Giao dịch trong xu hướng giảm

Ngược lại hoàn toàn. Sau khi tài sản giảm mạnh, các nhà giao dịch muốn tìm các mức kháng cự khi bật lại.

Xác định đỉnh A và đáy B, vẽ Fibonacci thoái lui từ đỉnh A xuống đáy B. Khi giá bật lên từ phía dưới, sẽ gặp áp lực tại các mức Fibonacci, có thể bị cản lại tại đó.

Mẹo thực chiến với Fibonacci thoái lui

Chỉ dùng riêng Fibonacci thoái lui rất nguy hiểm. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp thường kết hợp:

Với các chỉ số kỹ thuật khác — đừng chỉ dựa vào các mức Fibonacci, mà phải kết hợp với mô hình nến, đường trung bình động, RSI và các chỉ số khác để xác nhận. Khi nhiều chỉ số đồng thuận tại cùng một vùng giá, tín hiệu sẽ đáng tin cậy hơn.

Dùng để xác nhận hỗ trợ và kháng cự — Fibonacci thoái lui giúp bạn xác định các điểm chuyển đổi tiềm năng, nhưng cần có các bằng chứng khác (như khối lượng, hình thái kỹ thuật) để xác thực.

Ngoài thoái lui: Fibonacci mở rộng

Nếu Fibonacci thoái lui dùng để tìm điểm vào lệnh, thì Fibonacci mở rộng dùng để xác định điểm chốt lời và mục tiêu lợi nhuận.

Các mức mở rộng gồm 100%, 161.8%, 200%, 261.8% và 423.6%. Trong đó, con số kỳ diệu 1.618 lại xuất hiện, trở thành nền tảng của mức mở rộng 161.8%.

Quy tắc ba điểm: đặt mục tiêu giá dựa trên mở rộng

Trong xu hướng tăng:

1. Đánh dấu đáy X
2. Đánh dấu đỉnh A
3. Đánh dấu điểm thoái lui B tại một mức nào đó

Sau khi mua tại B, nhà giao dịch dự đoán giá sẽ tăng đến điểm C (mức mở rộng nào đó), và đây là thời điểm xem xét chốt lời.

Trong xu hướng giảm thì ngược lại: đỉnh X, đáy A, điểm thoái lui B, bán ra tại B, và chốt lời khi giá giảm đến điểm C của mức mở rộng.

Khung tổng thể mà nhà giao dịch cần biết

Nói ngắn gọn, nguyên lý của công cụ Fibonacci là:

Giai đoạn vào lệnh → dùng Fibonacci thoái lui để tìm hỗ trợ/kháng cự, xác định thời điểm vào

Giai đoạn giữ lệnh → theo dõi xem giá có bật lại hoặc đảo chiều đúng như dự đoán không

Giai đoạn thoát lệnh → dùng Fibonacci mở rộng để dự đoán mục tiêu giá, quyết định chốt lời

Dù bạn giao dịch vàng, ngoại hối hay các tài sản khác, hệ thống Fibonacci dựa trên quy luật toán học này đều giúp bạn tìm ra các điểm chuyển đổi quan trọng trên thị trường. Nhưng hãy nhớ: thị trường là sống động, công cụ kỹ thuật chỉ là phụ trợ, quản lý rủi ro và kỷ luật giao dịch cũng vô cùng quan trọng.