Luật sư phân tích chi tiết về giới hạn pháp lý của thị trường dự đoán: Tại Trung Quốc, rất dễ bị cáo buộc tội mở casino

Chỉnh sửa | Wu nói về Blockchain

Chương trình podcast lần này mời luật sư lĩnh vực pháp lý tiền mã hóa Kim Giám Trí, phân tích hệ thống về pháp lý và rủi ro của thị trường dự đoán blockchain ở các khu vực pháp lý khác nhau. Thảo luận bắt đầu từ sự khác biệt về bản chất giữa thị trường dự đoán và cờ bạc truyền thống, so sánh logic quản lý của Mỹ xem đây là sản phẩm phái sinh tài chính, còn Trung Quốc và nhiều khu vực khác coi đó là cờ bạc. Luật sư Kim tập trung phân tích các rủi ro hình sự hoặc hành chính có thể liên quan đến các vai trò khác nhau như dự án, nhà quảng bá (KOL), người dùng phổ thông trong khung pháp lý Trung Quốc, kết hợp các ví dụ thực tế từ đại lục và Hong Kong để minh họa cách các vấn đề nhạy cảm như chính trị, bầu cử có thể làm tăng xác suất thi hành pháp luật rõ rệt. Cuối cùng, dự đoán khả năng phát triển của quy định trong tương lai, đưa ra 3 lời nhắc nhở về rủi ro pháp lý cốt lõi, nhấn mạnh việc duy trì ý thức rõ ràng về giới hạn pháp lý khi theo đuổi đổi mới và xu hướng nóng trong lĩnh vực tiền mã hóa.

Luật sư Kim chỉ ra rằng, vận hành thị trường dự đoán tại Trung Quốc đại lục gần như tương đương mở sòng bạc. Nếu qua KOL quảng bá, lấy phí quảng cáo để tuyên truyền nền tảng này, thì gần như sẽ bị coi là đồng phạm tội mở sòng bạc. Nếu tham gia hỗ trợ vận hành khác như cung cấp kênh thanh toán, cũng có rủi ro pháp lý, hầu như đều có thể bị coi là đồng phạm tội mở sòng bạc. Còn đối với người chơi bình thường, thường thì không cấu thành tội phạm hình sự.

Nội dung này là quan điểm cá nhân của khách mời, không đại diện cho quan điểm của Wu. Bản ghi âm do GPT thực hiện, có thể có sai sót. Vui lòng nghe đầy đủ podcast tại 小宇宙, YT hoặc các nền tảng khác.

Hồ sơ luật sư Kim Giám Trí và cơ duyên bước vào lĩnh vực pháp lý tiền mã hóa

Người dẫn chương trình: Xin chào mọi người, chào mừng đến với Wu nói. Gần đây, các thị trường dự đoán dựa trên blockchain rất sôi động, từ bầu cử Mỹ đến các sự kiện thể thao, ai cũng muốn trở thành nhà tiên tri, nhưng trong quá trình này, rủi ro pháp lý của chúng ta thực sự lớn đến mức nào? Hôm nay, chúng tôi rất vinh dự mời luật sư Kim Giám Trí, người có nhiều quan điểm trong lĩnh vực pháp lý tiền mã hóa, để vẽ ra các điểm chính. Luật sư Kim, chào mừng bạn đến chương trình của chúng tôi. Trước tiên, bạn có thể giới thiệu đôi chút về bản thân và cơ duyên vào lĩnh vực pháp lý tiền mã hóa của bạn không?

Luật sư Kim Giám Trí: Xin chào mọi người, tôi là Kim Giám Trí, là luật sư, chủ yếu cung cấp dịch vụ pháp lý và tuân thủ cho các doanh nghiệp trong ngành tiền mã hóa. Rất vinh dự được mời tham gia podcast của Wu. Cá nhân tôi, tôi bắt đầu toàn tâm toàn ý vào ngành pháp lý tiền mã hóa từ năm 2023. Thời điểm đó, tôi cảm thấy thị trường pháp lý truyền thống đã bước vào giai đoạn suy thoái, thu nhập của luật sư ngày càng khó duy trì, lương của luật sư trẻ cũng khó tăng. Tôi nhận thấy, với tư cách luật sư trẻ, nếu cứ tiếp tục như vậy, có thể sẽ bị loại khỏi ngành.

Trong giai đoạn này, tình cờ tôi trò chuyện với đồng nghiệp cũ, biết rằng người sáng lập công ty luật đầu tiên của tôi đã mua Bitcoin từ rất lâu rồi. Ban đầu tôi nghĩ rằng họ giàu có hoàn toàn từ phí luật, cho đến khi thực trạng ngành này khiến tôi rất sốc. Sau đó, khi có ý định chuyển đổi, thuật toán đề xuất đã giúp tôi thấy thông tin về một công ty luật trên Xiaohongshu, rồi cuối cùng tôi bước vào lĩnh vực pháp lý tiền mã hóa. Dù là luật sư tại đại lục, tôi bị hạn chế bởi quy định của Trung Quốc về tiền mã hóa, công việc pháp lý không nhiều như tôi mong đợi, nhưng vì ít người làm trong lĩnh vực này, nên tôi vẫn có thể hoạt động khá linh hoạt trong ngành.

Khó khăn trong việc phổ cập pháp luật trong lĩnh vực tiền mã hóa và lựa chọn phong cách ngôn ngữ

Người dẫn chương trình: Chúng tôi nhận thấy bạn thường dùng cách giải thích rất gần gũi để làm rõ các vấn đề pháp lý phức tạp, phong cách này có phải là cố ý của bạn không? Bạn nghĩ khó khăn lớn nhất trong việc phổ cập pháp luật trong thế giới Crypto là gì?

Luật sư Kim Giám Trí: Thực ra phong cách ngôn ngữ của tôi không quá gần gũi, chủ yếu vì đối tượng khán giả của tôi phần lớn là những người ít hiểu biết về pháp luật, đặc biệt trong cộng đồng tiền mã hóa, ý thức về pháp luật còn rất yếu. Vì vậy, để phổ cập pháp luật một cách suôn sẻ, cần dùng ngôn ngữ đơn giản, mộc mạc. Điều này cũng cần thiết khi làm nội dung thu hút trên Twitter, vì ngôn ngữ cần rõ ràng, dễ hiểu. Nếu nói những điều hoa mỹ hoặc quá lớn lao trên Twitter, có thể không phù hợp với nền tảng này.

Tôi cũng nghĩ ngôn ngữ của mình vẫn còn hơi mang tính pháp lý, chưa thực sự thân thiện. Trước đây có vài người bình luận chê tôi là không hiểu biết hoặc giả vờ hiểu biết. Tôi nghĩ nếu ngôn ngữ của tôi thực sự quá gần gũi, có thể sẽ không bị phản đối, nhưng thực tế vẫn có người phản đối, nên tôi cho rằng mình chưa đạt đến mức “gần gũi” như vậy.

Người dẫn chương trình: Tôi đã đọc các bài viết của luật sư Kim, tôi thấy ngôn ngữ của bạn rất hài hước và dí dỏm, nhưng tôi nghĩ có thể bị phản đối là do có sự tồn tại của ý kiến phản đối chung, bất kể bạn nói gì, luôn có tiếng phản đối.

Những bất định trong quản lý tiền mã hóa của Trung Quốc và nhận thức lệch của các nhà hoạt động

Người dẫn chương trình: Bạn nghĩ khó khăn lớn nhất trong việc phổ cập pháp luật trong thế giới Crypto là gì?

Luật sư Kim Giám Trí: Khó khăn lớn nhất, trước hết, là tôi là luật sư đại lục, chủ yếu phục vụ các nhà hoạt động người Hoa. Vấn đề lớn nhất là quy định về Crypto của chúng ta chưa hoàn thiện như tưởng tượng. Nói cách khác, các luật và quy định cơ bản còn thiếu, tất cả mọi người, từ nhà hoạt động đến các luật sư cung cấp dịch vụ pháp lý đều không rõ về quy định. Đây chính là điểm khó nhất, vì không thể dự đoán chính xác cơ quan quản lý sẽ làm gì, chỉ có thể dựa trên tình huống xấu nhất để lập kế hoạch tuân thủ cho tất cả các bên, điều này rất thách thức.

Thứ hai, do không có quy định cụ thể, các vụ việc thực tế thi hành pháp luật cũng rất ít. Vì vậy, nhiều người có thể nghĩ rằng, khi chưa xảy ra, họ có thể chủ quan, thậm chí chống đối ý kiến của luật sư. Đôi khi, nhà hoạt động nghĩ rằng những chuyện đó sẽ không xảy ra với mình, hoặc ít nhất là không xảy ra với họ. Đây cũng là một điểm khó.

Sự khác biệt giữa sản phẩm dự đoán thị trường và cờ bạc truyền thống cùng thảo luận về giá trị xã hội

Người dẫn chương trình: Trước tiên, từ góc độ vĩ mô, theo bạn, điểm hấp dẫn cốt lõi của thị trường dự đoán dựa trên blockchain là gì? Nó khác gì về bản chất pháp lý so với cờ bạc truyền thống?

Luật sư Kim Giám Trí: Về mặt sản phẩm, tôi nghĩ thị trường dự đoán và cờ bạc truyền thống có nhiều điểm khác biệt lớn. Các hình thức cờ bạc truyền thống thực ra khá hạn chế, gồm ba dạng chính: một là cá cược thể thao, như cá độ bóng đá; hai là các trò chơi dựa trên xác suất như máy xèng, 11 số, baccarat, đều là các trò chơi dựa trên xác suất; ba là xổ số, tuy nhiên xổ số thuộc sở hữu độc quyền của nhà nước, và doanh thu thường dùng cho mục đích công ích. Dù bản chất xổ số cũng là loại cờ bạc có giấy phép, nhưng trong ấn tượng chung, xã hội thường nhìn nhận xổ số tích cực hơn các loại cờ bạc khác.

Trong khi đó, thị trường dự đoán có nhiều dạng chơi đa dạng, ngoài các trò chơi dựa trên xác suất và xổ số, gần như mọi sự kiện thực tế như thể thao, bầu cử, thời tiết, chính sách tài chính đều có thể trở thành đối tượng dự đoán. Trực giác cho thấy, điểm khác biệt lớn nhất giữa thị trường dự đoán và cờ bạc truyền thống là, nó không chỉ dựa vào xác suất, mà còn cần người tham gia dựa trên đánh giá, kiến thức và khả năng phân tích của mình để dự đoán sự phát triển của các sự kiện trong tương lai. Phương thức dự đoán này rõ ràng đòi hỏi người tham gia có năng lực tổng hợp, không hoàn toàn do xác suất quyết định.

Nói cách khác, thị trường dự đoán giống như một bộ tổng hợp thông tin, tập hợp ý kiến của nhiều người, có thể phản ánh chính xác hơn ý chí xã hội. Cơ chế này có thể mang lại giá trị xã hội cao hơn, nhưng vấn đề là, pháp luật có chấp nhận quan điểm này không? Các cơ quan tư pháp và thi hành pháp luật ở các khu vực khác nhau có đồng tình không? Trước hết, tất cả pháp luật và quy định đều có tính khu vực, tức là, các quốc gia và khu vực khác nhau có hệ thống pháp luật và quy định riêng, quan điểm và lợi ích cần bảo vệ cũng không giống nhau.

Vì vậy, khi đánh giá pháp lý về thị trường dự đoán, có hai quan điểm chính: một là quan điểm của Mỹ, hai là quan điểm ngoài Mỹ. Ở Mỹ, quan điểm chính cho rằng thị trường dự đoán thực chất là một dạng sản phẩm phái sinh tài chính. Do đó, để hợp pháp hóa, cần xin giấy phép của Ủy ban Giao dịch Hợp đồng Tương lai hàng hóa Mỹ (CFTC) cho sàn phái sinh.

Nhưng phần lớn các khu vực ngoài Mỹ, như châu Âu hay châu Á, thường coi thị trường dự đoán là nền tảng cờ bạc. Vì vậy, nếu ở những khu vực này cờ bạc hợp pháp, thì cần xin giấy phép cờ bạc phù hợp; còn nếu cờ bạc là bất hợp pháp, thì hoạt động dự đoán có thể đối mặt với hậu quả pháp lý nghiêm trọng. Từ góc độ pháp luật, bản chất của thị trường dự đoán và cờ bạc truyền thống không khác nhiều, ít nhất hiện tại, các cơ quan quản lý đều cho rằng chúng không khác biệt lớn.

Xác định tội cờ bạc và mở sòng bạc theo pháp luật hình sự Trung Quốc

Người dẫn chương trình: Bạn có thể phân tích hệ thống các vai trò trong toàn bộ chuỗi hệ sinh thái thị trường dự đoán, các rủi ro khác nhau mà họ đối mặt không? Ví dụ, dự án và người sáng lập nếu đặt máy chủ trong nội địa, hoặc dự án nước ngoài hướng tới người dùng trong nước, sẽ phạm tội gì? Như tội tổ chức cờ bạc, hay có thể liên quan đến tội kinh doanh trái phép?

Luật sư Kim Giám Trí: Chúng ta vừa đề cập, ngoài Mỹ, các quy tắc quản lý khá đơn giản, phổ biến cho rằng thị trường dự đoán và cờ bạc không khác nhau nhiều. Vậy, quay lại luật, đặc biệt là pháp luật Trung Quốc, cách xác định cờ bạc như thế nào? Trong luật hình sự Trung Quốc có 3 tội danh chính: tội cờ bạc, tội mở sòng bạc, và tội tổ chức, tham gia cờ bạc ở nước ngoài.

Đầu tiên là tội cờ bạc, quy định rằng, nếu vì mục đích lợi nhuận, tổ chức cờ bạc quy mô lớn hoặc làm nghề cờ bạc, thì có thể bị phạt tù dưới 3 năm và phạt tiền. Các biểu hiện cụ thể của cờ bạc quy mô lớn gồm: tổ chức từ 3 người trở lên đánh bạc, thu phí vượt quá 5000 nhân dân tệ, hoặc tổng số tiền cược vượt 50.000 nhân dân tệ, hoặc số người tham gia từ 20 người trở lên, hoặc tổ chức người Trung Quốc trên 10 người ra nước ngoài đánh bạc và thu hoa hồng hoặc phí giới thiệu, đều cấu thành tội cờ bạc quy mô lớn.

Về tội làm nghề cờ bạc, là những người dựa vào cờ bạc để kiếm sống, nhưng các vụ án này ít gặp hơn. Tội mở sòng bạc là tổ chức tội phạm, tức là vì lợi nhuận, cung cấp địa điểm, không gian, dụng cụ đánh bạc, thiết lập quy tắc, kiểm soát quá trình đánh bạc. Nếu tình tiết nhẹ, có thể bị phạt tù dưới 5 năm cộng phạt tiền; tình tiết nặng hơn, có thể bị phạt tù từ 5 đến 10 năm cộng phạt tiền.

Cụ thể, thế nào gọi là mở sòng bạc? Ví dụ, bạn tạo một trang web cờ bạc và nhận đặt cược, hoặc cung cấp trang web cờ bạc để người khác tổ chức đánh bạc. Ngoài ra, nếu bạn làm đại lý cho trang web cờ bạc, nhận cược hoặc chia sẻ lợi nhuận của trang web cờ bạc, cũng thuộc hành vi mở sòng bạc. Khi số tiền cược đạt 300.000 nhân dân tệ hoặc số người tham gia trên 120 người, sẽ cấu thành tình tiết nghiêm trọng, mức án cao nhất từ 5 đến 10 năm tù. Trong thời đại mạng, các tiêu chuẩn này rất dễ đạt được, vì 30 vạn nhân dân tệ không lớn, 120 người tham gia, đặc biệt trên nền tảng mạng, dễ dàng đạt được.

Ngoài ra, năm 2021, Bộ luật Hình sự sửa đổi bổ sung tội “Tổ chức, tham gia đánh bạc ở nước ngoài”, tiêu chuẩn phạm tội này khá cao, yêu cầu số tiền lớn hoặc có các tình tiết nghiêm trọng khác. Trong luật chưa có quy định rõ “số tiền lớn”, nên hiện chưa có án lệ, tạm thời chưa thể dự đoán vụ án nào sẽ là vụ án đầu tiên áp dụng tội này.

Vậy, về tội cờ bạc theo luật hình sự, thực ra có một lợi ích pháp lý cần bảo vệ, đó là bảo vệ lối sống cần cù của người Trung Quốc. Khác với quan điểm của Mỹ khuyến khích đổi mới tài chính, Trung Quốc thiên về bảo vệ đời sống cơ bản của dân chúng. Do đó, khả năng thị trường dự đoán không bị coi là cờ bạc ở Trung Quốc gần như bằng 0.

Tiếp theo, chúng ta nói về rủi ro pháp lý của các người tham gia trong thị trường dự đoán. Ví dụ, dự án, nếu bạn vận hành thị trường dự đoán tại đại lục, thì vấn đề rất nghiêm trọng. Nếu bạn xây dựng một trang web dự đoán và chấp nhận cược, thì về mặt pháp lý, điều này gần như tương đương mở sòng bạc, vì hành vi của bạn hoàn toàn phù hợp với định nghĩa tội mở sòng bạc. Các hình thức quảng bá phổ biến gồm có KOL nhận tiền quảng cáo, hoặc chia sẻ mã mời của nền tảng. Theo ý kiến pháp lý trước đây, nếu bạn nhận chỉ đạo từ sòng bạc để thu hút người chơi, thì bạn là đồng phạm tội mở sòng bạc.

Nếu bạn qua KOL quảng bá, lấy phí quảng cáo để tuyên truyền nền tảng này, thì bạn gần như sẽ bị coi là đồng phạm tội mở sòng bạc, điều này rất rõ ràng. Đồng thời, nếu chỉ chia sẻ mã mời, mà mã mời không liên quan đến lợi nhuận, thì hành vi này thuộc dạng vi phạm nhẹ, có thể khiến cơ quan quản lý không hài lòng, nhưng không phạm tội.

Ngoài ra, nếu bạn tham gia hỗ trợ vận hành khác như cung cấp kênh thanh toán, cũng có rủi ro pháp lý, hầu như đều có thể bị coi là đồng phạm tội mở sòng bạc. Còn đối với người chơi bình thường, chỉ tham gia cược một chút, thường thì không cấu thành tội hình sự, chỉ là hành vi vi phạm pháp luật. Miễn là bạn không làm nghề cờ bạc hoặc tổ chức cờ bạc, thì không phạm tội cờ bạc.

Tuy nhiên, nếu số tiền cược lớn, có thể đối mặt với xử phạt hành chính. Theo Luật Quản lý hành chính, định nghĩa về số tiền cược lớn là: cược vượt quá một mức nhất định, có thể bị xử phạt hành chính 5 ngày hoặc phạt tiền dưới 500 nhân dân tệ; trường hợp nghiêm trọng hơn, có thể bị xử phạt 10 đến 15 ngày hoặc phạt tiền từ 500 đến 3000 nhân dân tệ.

Tuy nhiên, Bộ Công an chưa có quy định rõ ràng về tiêu chuẩn này. Các địa phương có quy định khác nhau, ví dụ Bắc Kinh coi 500 nhân dân tệ đã là cược lớn, Thượng Hải là 100 nhân dân tệ, Shenzhen là 500 nhân dân tệ, Tứ Xuyên là từ 1000 đến 4000 nhân dân tệ. Vì vậy, nếu bạn chơi dự đoán tại Thâm Quyến với 15U, thì về mặt hành chính, có thể đối mặt xử phạt.

Người dẫn chương trình: Hiểu rồi, nghĩa là tùy theo thái độ của pháp luật từng địa phương.

Luật sư Kim Giám Trí: Đúng vậy, nếu là người chơi bình thường, thì khả năng không cấu thành tội hình sự, nhưng sẽ bị xử phạt hành chính. Tiêu chuẩn về cược lớn khác nhau ở các địa phương. Theo tôi biết, nhiều người chơi trên các nền tảng dự đoán còn cược lớn hơn, ít nhất là 50U đến 100U. Nếu ở Shenzhen hoặc Bắc Kinh, có thể không đủ tiêu chuẩn cược lớn, còn ở Thượng Hải thì có thể đủ. Nếu bạn là dự án hoặc là KOL quảng bá, theo quy định pháp luật hiện hành, rất có thể bị coi là tội mở sòng bạc.

Logic quản lý của Hong Kong và sự khác biệt về nguyên tắc quyền địa phương

Người dẫn chương trình: Hiện tại, chúng tôi cũng thấy Hong Kong đang tích cực đón nhận tài sản ảo. Vậy đối với các ứng dụng như thị trường dự đoán, thái độ quản lý của Hong Kong khác gì so với đại lục? Có không gian xám nào không?

Luật sư Kim Giám Trí: Hong Kong luôn có Luật cờ bạc, quy định cấm cờ bạc không được phê duyệt hoặc miễn trừ. Nói cách khác, Hong Kong thực sự cho phép cấp giấy phép, nhưng không phải ai cũng có thể xin, chỉ mở ra một cơ hội nhỏ. Hong Kong về bản chất là khu vực pháp luật theo luật Anh, và cũng theo nguyên tắc quyền địa phương, nghĩa là, nếu hành vi phạm tội xảy ra toàn bộ hoặc một phần trong Hong Kong, thì Hong Kong mới có quyền xét xử hình sự. Điều này hoàn toàn khác với nguyên tắc quyền cá nhân của đại lục.

Ví dụ, nếu bạn là người Hong Kong, thực hiện hoạt động dự đoán ngoài Hong Kong, không hướng tới người Hong Kong, thì ở Hong Kong không cấu thành tội phạm, điều này khác rất nhiều so với luật đại lục. Nếu bạn là người đại lục, dù hoạt động dự đoán không hướng tới người dùng đại lục, thì theo luật đại lục, vẫn có thể đối mặt rủi ro phạm tội. Sự khác biệt này phản ánh hệ thống pháp luật của luật Anh và luật đại lục, không phải là tốt hay xấu, chỉ là các khu vực đã chọn các con đường pháp lý khác nhau trong quá trình lịch sử.

Về tương lai của Hong Kong, thị trường Hong Kong khá nhỏ, nếu một dự án chỉ hướng tới Hong Kong, thì thực tế gần như không thể vận hành. Do đó, nếu dự án Hong Kong muốn làm dự đoán, họ hoàn toàn có thể dựa vào nguyên tắc quyền địa phương, tránh quy định của Hong Kong, hoạt động ở nước ngoài, không hướng tới người dùng Hong Kong. Như vậy, họ có thể vận hành hợp pháp ở nước ngoài, tránh quy định của Hong Kong. Dù Hong Kong có mở rộng quy định hay không, đối với các dự án muốn hoạt động xuyên biên giới, tác động thực tế không lớn.

Nguyên nhân thiếu các vụ án thi hành pháp luật về thị trường dự đoán tại đại lục

Người dẫn chương trình: Quay lại nội địa, còn một hiện tượng rất thú vị, hiện tại dường như chưa có vụ án thi hành pháp luật lớn và công khai nào về các thị trường dự đoán thuần túy. Bạn nghĩ nguyên nhân của sự chậm trễ trong quản lý này là gì? Do khó lấy chứng cứ kỹ thuật, hay là do tác hại xã hội chưa đủ lớn để gây chú ý?

Luật sư Kim Giám Trí: Hiện tại đúng vậy, các vụ án thi hành pháp luật về dự đoán thị trường tại đại lục khá hiếm, vì loại hình này còn khá mới, quy định chưa theo kịp sự phát triển của ngành. Nhưng thực ra, có các vụ liên quan. Ví dụ, năm 2021, Tòa án tối cao Trung Quốc từng ban hành một vụ án hướng dẫn về mở sòng bạc. Nếu quan tâm, có thể tra cứu vụ án số 146. Thời điểm đó, có một nhóm nhà đầu tư tài chính lập ra một trang web tên “Longhui”, chủ yếu cho phép mọi người dự đoán xu hướng giá ngoại hối, có thể mua lên hoặc xuống, giống như các trò chơi “bài poker” về sự kiện. Giao dịch này trông như là giao dịch quyền chọn, nhưng tòa án trong bản án rõ ràng chỉ ra, loại quyền chọn nhị phân này về bản chất chính là đánh bạc, thắng thua không khác gì cờ bạc, chỉ là mang hình thức quyền chọn. Do đó, các trang web này bị coi là trang web cờ bạc.

Từ bản án này, có thể thấy, các phán quyết của tòa án có thể áp dụng trực tiếp vào thị trường dự đoán hiện nay. Nếu bị cơ quan quản lý chú ý, có thể bị coi là “mở sòng bạc”. Vì vậy, dù hiện tại chưa có nhiều vụ án thi hành pháp luật về dự đoán thị trường tại đại lục, nhưng về mặt pháp lý, một khi bị phát hiện, thị trường dự đoán có thể đối mặt với cùng các quy định như cờ bạc.

Khả năng phát triển của thị trường dự đoán hợp pháp trong tương lai

Người dẫn chương trình: Vậy bạn dự đoán quy định trong tương lai sẽ thế nào? Có thể xuất hiện thị trường dự đoán hợp pháp không?

Luật sư Kim Giám Trí: Ở Mỹ, thực tế đã có các thị trường dự đoán hợp pháp rồi. Mỹ cho rằng, loại hình này về bản chất là sản phẩm phái sinh tài chính. Dù là hợp đồng dự đoán sự kiện hay quyền chọn nhị phân, đều là dạng sản phẩm phái sinh tài chính. Nếu muốn vận hành hợp pháp, chỉ cần xin giấy phép của Ủy ban Giao dịch Hợp đồng Tương lai hàng hóa Mỹ (CFTC). Một sàn dự đoán tên Kalshi đã được cấp phép như vậy, nên hoạt động hợp pháp tại Mỹ. Thực tế, Polymarket còn chi 1 tỷ USD mua lại một sàn có giấy phép để vận hành. Mọi người dự đoán rằng, trong cuối năm nay hoặc năm tới, họ sẽ trở lại thị trường Mỹ.

Tuy nhiên, môi trường quản lý ngoài Mỹ khá phức tạp, đặc biệt là trong nước, dự đoán hợp pháp trong ngắn hạn gần như không thể. Việc thay đổi nhận thức quản lý, xác định dự đoán không phải là cờ bạc, mà là sản phẩm phái sinh tài chính có giá trị xã hội, thực sự rất khó. Mặc dù khái niệm sản phẩm phái sinh tài chính dễ hiểu, nhưng để các cơ quan quản lý chấp nhận rằng, các sản phẩm này có giá trị xã hội, cảm giác rất khó thuyết phục trong bối cảnh xã hội hiện tại.

Ví dụ, nếu bạn muốn dự đoán kết quả các trận thể thao, chúng ta đã có xổ số, doanh thu xổ số đều dùng cho công ích. Nếu không muốn mua xổ số, bạn có thể dự đoán kết quả trận đấu trên các nền tảng như Bilibili hoặc Polymarket. Các sản phẩm này đã đủ để đáp ứng nhu cầu tương tự.

Về các dự đoán sự kiện khác như bầu cử, thời tiết hoặc các sự kiện tài chính, cơ quan quản lý có thể cho rằng, những dự đoán này không có giá trị xã hội. Bởi từ góc nhìn của họ, họ muốn bảo vệ lối sống cần cù của người Trung Quốc, và sự bảo vệ này có khoảng cách lớn với giá trị xã hội của thị trường dự đoán. Việc các cơ quan quản lý từ bỏ quan điểm này, chấp nhận mô hình tài chính đổi mới như Mỹ, là rất khó. Thậm chí, Trung Quốc không phải là quốc gia duy nhất có quan điểm này, phần lớn các quốc gia khác cũng có cách nhìn tương tự. Tất cả đều cho rằng, thị trường thuộc về quản lý nhà nước, việc thay đổi quan điểm rất ít. Vì vậy, tôi nghĩ, dù quy định của Mỹ có thể dần tiến bộ, các quốc gia khác cũng có thể nới lỏng, nhưng để hoàn toàn chấp nhận thị trường dự đoán vẫn còn rất nhiều khó khăn.

3 lời nhắc nhở về rủi ro pháp lý cốt lõi và tổng kết

Người dẫn chương trình: Xin bạn cho khán giả của chúng tôi 3 lời nhắc nhở pháp lý quan trọng nhất.

Luật sư Kim Giám Trí: Về thị trường dự đoán, tôi muốn nói, cờ bạc là hoạt động giải trí cổ xưa và truyền thống, chơi nhỏ thì vui vẻ, thường không liên quan đến vi phạm pháp luật hoặc tội phạm.

Thứ hai, tôi biết trên Twitter có nhiều người rất thích Polymarket, coi đó là một dạng tài chính mới, tôi cũng đồng tình với nhận thức này. Tôi nghĩ, nhận thức về kinh doanh có thể đi trước, nhưng bạn luôn phải tôn trọng khung pháp lý của khu vực mình hoạt động. Nếu thực sự muốn làm, thì phải có kế hoạch rõ ràng, đảm bảo tự bảo vệ mình.

Cuối cùng, ngành tiền mã hóa quản lý còn khá lạc hậu, nhưng ngành này phát triển rất nhanh. Vì vậy, bạn càng gắn bó lâu trong ngành, ý thức pháp lý có thể sẽ ngày càng yếu đi. Cần duy trì sự nhạy bén về pháp luật, đặc biệt là thường xuyên theo dõi các phương tiện truyền thông có ý thức pháp lý cao như Wu nói, để kịp thời giữ vững giới hạn pháp lý của mình.