Thiệt hại do lừa đảo ATM tiền mã hóa đã tăng gấp đôi lên 2,4 tỷ USD, làn sóng cấm đoán đang lan rộng tại Mỹ

Những sự kiện trong nửa đầu năm 2025 giờ mới thấy rõ toàn bộ bức tranh. Theo tin tức mới nhất, dữ liệu của FBI Hoa Kỳ cho thấy, tổn thất từ các vụ lừa đảo qua ATM tiền mã hóa đạt 2.4 tỷ đô la, con số này gấp khoảng hai lần so với cùng kỳ năm 2024. Điều đáng chú ý hơn là, làn sóng lừa đảo này đang thúc đẩy nhiều địa phương tại Hoa Kỳ siết chặt các quy định, thành phố Spokane ở bang Washington đã trở thành thành phố Hoa Kỳ đầu tiên cấm toàn diện ATM tiền mã hóa, nhiều bang khác cũng đang cân nhắc các lệnh cấm tương tự.

Hiện tượng lừa đảo: Con số nói lên tất cả

Tốc độ tăng trưởng của các vụ lừa đảo qua ATM tiền mã hóa có phần đáng lo ngại. Từ năm 2024 đến nửa đầu năm 2025, tổn thất tăng gấp đôi lên 2.4 tỷ đô la. Đây không phải là những vụ nhỏ, đây là một tín hiệu xu hướng rõ ràng — các kẻ lừa đảo đang xem ATM tiền mã hóa là một kênh mới có lợi nhuận cao.

Loại lừa đảo này thường hoạt động như thế nào? Mặc dù tin tức nhanh không nêu chi tiết cụ thể, từ tình hình phổ biến trong ngành, các kẻ lừa đảo thường hoạt động theo những cách sau:

• Giả mạo bộ phận hỗ trợ kỹ thuật hoặc các tổ chức chính thức, dẫn dụ nạn nhân thực hiện giao dịch trên ATM
• Tận dụng sự thiếu hiểu biết của nạn nhân về tiền mã hóa, tạo cảm giác khẩn cấp
• Lừa tiền thông qua những l承諾đầu tư giả mạo hoặc danh nghĩa hoàn tiền
• Tận dụng tính không thể hoàn ngược của giao dịch tiền mã hóa, khiến nạn nhân không thể lấy lại tiền

Phản ứng của công ty kiểm soát: Làn sóng lệnh cấm đã đến

Lệnh cấm toàn diện của thành phố Spokane tại bang Washington trở thành một điểm ngoặt. Đây là lệnh cấm ATM tiền mã hóa ở cấp thành phố lớn nhất ở Hoa Kỳ, phá vỡ những nỗ lực kiểm soát rải rác trước đây.

Hiện tại, các bang và thành phố đang xem xét hoặc thảo luận các biện pháp tương tự bao gồm:

Xu hướng này nói lên điều gì? Nói lên rằng các tổ chức kiểm soát bắt đầu xem ATM tiền mã hóa là một vấn đề bảo vệ người tiêu dùng cần được đối xử nghiêm túc. Không còn là “quan sát”, mà là “hành động”.

Tại sao lại bây giờ?

Lý do ATM tiền mã hóa trở thành vùng thảm họa lừa đảo có một vài nguyên nhân:

Tính dễ bị tổn thương của người dùng

ATM tiền mã hóa thường nằm ở các cửa hàng tiện lợi, trạm xăng và những nơi người qua lại đông đúc nhưng kiểm soát lỏng lẻo. Những người sử dụng thường thiếu kiến thức về tiền mã hóa, dễ bị dẫn dụ.

Giao dịch không thể hoàn ngược

Đây là đặc điểm của tiền mã hóa, cũng là nơi các kẻ lừa đảo yêu thích nhất. Một khi chuyển tiền, về cơ bản không có khả năng lấy lại.

Đặc thù của thị trường Hoa Kỳ

80% ATM tiền mã hóa trên toàn cầu nằm ở Hoa Kỳ. Điều này có nghĩa là Hoa Kỳ vừa là nơi chịu thiệt hại chính từ lừa đảo, vừa là nơi cần thiết phải có hành động.

Tương lai sẽ phát triển như thế nào

Dựa trên xu hướng hiện tại, có thể dự kiến:

Ngắn hạn (6-12 tháng tới)

Nhiều bang và thành phố có thể sẽ theo gương Spokane, xem xét hoặc thực hiện các lệnh cấm. Điều này sẽ gây tác động trực tiếp đến các nhà điều hành ATM tiền mã hóa.

Trung hạn (1-2 năm)

Có thể xuất hiện cuộc thảo luận về khuôn khổ kiểm soát toàn quốc, thay vì mỗi bang tự quyết định. FBI và các tổ chức liên bang khác có thể thúc đẩy các tiêu chuẩn thống nhất hơn.

Tác động dài hạn

Các lệnh cấm có thể thúc đẩy sự thay đổi trong ngành ATM tiền mã hóa — hoặc là cải thiện các biện pháp an toàn và cơ chế xác minh người dùng, hoặc là dần dần rút khỏi thị trường Hoa Kỳ.

Tóm tắt

Sự tăng gấp đôi của các vụ lừa đảo qua ATM tiền mã hóa đã gióng chuông cảnh báo. Từ con số tổn thất 2.4 tỷ đô la đến sự lan rộng của các lệnh cấm ở nhiều bang, điều này phản ánh sự thay đổi thái độ của cơ quan kiểm soát đối với bảo vệ người tiêu dùng — từ ứng phó thụ động thành chủ động phản công.

Những điểm chính:

• Tổn thất lừa đảo tăng gấp đôi, đã trở thành ưu tiên của cơ quan kiểm soát
• Hoa Kỳ đang khuấy động làn sóng cấm ATM tiền mã hóa
• Xu hướng này có thể sẽ tăng tốc, thay vì giảm tốc
• Đối với các nhà điều hành ATM tiền mã hóa, sự thay đổi đã là không thể tránh khỏi

Tác động cuối cùng của làn sóng cấm này còn phụ thuộc vào bao nhiêu bang sẽ theo gương, cũng như liệu nó có phát triển thành chính sách kiểm soát tiền mã hóa rộng lớn hơn hay không. Tuy nhiên từ nhịp độ hiện tại, những ngày của ATM tiền mã hóa thực sự ngày càng khó khăn hơn.