Khi số dư tài khoản không nhiều, tâm lý thường dễ gặp vấn đề nhất. Năm ngoái, một người bạn của tôi gặp phải tình huống khiến tôi ấn tượng — chỉ còn 500U trong tài khoản, mỗi lần đặt lệnh đều run tay, trong đầu liên tục nghĩ cách nhân đôi nhanh chóng. Lời khuyên của tôi lúc đó rất thẳng thắn: chơi nhỏ vốn trong thị trường coin, mục tiêu không phải là kiếm bao nhiêu mà là học cách không bị cháy tài khoản trước đã.

Sau ba tháng thì sao? Tài khoản của anh ấy đã tăng từ 500U lên 18000U. Toàn bộ quá trình không có lần nào cháy tài khoản. Điều này không phải là may mắn, nói trắng ra là đã thực thi kỷ luật một cách nghiêm túc.

Nếu hiện tại quy mô tài khoản của bạn còn chưa đủ nghìn đô, tôi khuyên: đừng vội mở lệnh quá nhiều lần.

**Chia trứng vào các giỏ khác nhau**

Cách chết phổ biến nhất của vốn nhỏ là gì? Đó là chơi tất tay. Luôn nghĩ đến việc một cú lớn sẽ làm thay đổi tất cả, nhưng thị trường coin chính xác là để trị những suy nghĩ "mọi thứ hoặc không gì cả" này. Người sống sót thực sự đều dựa vào phương pháp quản lý phân chia vốn.

Cách phân bổ của tôi như thế này: chia tổng vốn thành ba phần, mỗi phần có nhiệm vụ rõ ràng.

Đầu tiên là khoản ngắn hạn, chiếm 30% tổng vốn. Phần này chỉ tập trung vào Bitcoin và Ethereum, hai loại có tính thanh khoản cao nhất, quy tắc là chốt lời khi thấy tốt. Một khi lợi nhuận vượt quá 3% thì bắt đầu xem xét giảm bớt phần nào, không còn chuyện giữ chặt để chờ đợi.

Thứ hai là khoảnh khắc sóng, cũng chiếm 30%. Phần này chỉ ra khi xuất hiện tín hiệu kỹ thuật rõ ràng trên biểu đồ ngày — ví dụ như khối lượng giao dịch tăng rõ rệt kèm theo phá vỡ các mức quan trọng. Khi mở vị thế, không quá 5 ngày, giới hạn thời gian để kiểm soát rủi ro.

Cuối cùng là khoản cứu sinh, quan trọng nhất, chiếm 40%. Số tiền này dùng để bảo vệ vốn gốc, không động đến dù thị trường có hấp dẫn đến đâu. Bạn sẽ thấy nhiều người đặt hết tất cả vào một lần rồi bị "thiên nga đen" lấy mất tài khoản, còn những người còn đường lui thì thường có thể đứng dậy sau đó.

Cốt lõi của phân chia vốn thực ra rất đơn giản: thừa nhận rằng mình có thể nhìn sai thị trường. Sai lầm là chuyện bình thường, nhưng không còn lối thoát thì mới thật sự nguy hiểm.

**Chỉ làm những lệnh có xác suất thành công**

Nhịp thị trường như thế nào? Phần lớn thời gian (khoảng 70%) là trong trạng thái dao động lặp đi lặp lại. Với vốn nhỏ, giao dịch liên tục trong môi trường này, nói thẳng ra là đang làm việc cho sàn. Triết lý giao dịch của tôi chỉ có một câu: Thà bỏ lỡ một cơ hội còn hơn làm một lệnh thua lỗ.

Để tìm thời điểm vào lệnh hiệu quả, cần sự cộng hưởng về mặt kỹ thuật. Chỉ nhìn vào nến 15 phút liên tục tăng volume chưa đủ, còn phải xác nhận cùng lúc MACD trên biểu đồ ngày xuất hiện tín hiệu cắt nhau hoặc các tín hiệu xác thực khác. Khi tổ hợp này xuất hiện, đó mới là thời điểm vào lệnh thực sự.

Tài khoản nhỏ vốn đã không thể chịu đựng việc thử sai liên tục, nên trước khi vào lệnh, nhất định phải tự hỏi: Rủi ro lợi nhuận của lệnh này có xứng đáng không? Điểm dừng lỗ và chốt lời đặt hợp lý chưa? Nếu không thể trả lời rõ ràng, thì tuyệt đối không mở lệnh.

Kiểm soát cảm xúc tốt, thực thi kỷ luật tốt, hai yếu tố này quan trọng hơn bất kỳ phân tích kỹ thuật phức tạp nào đối với tài khoản nhỏ. Câu chuyện từ 500U lên 18000U không phải là chuyện thần kỳ, mà là kết quả của việc tuân thủ nghiêm ngặt những nguyên tắc cơ bản này.