Nghe tôi nói thật — một bộ quy tắc giao dịch hiệu quả thường có thể đưa bạn đi xa hơn so với việc cứ liên tục đặt cược đúng xu hướng. Tôi đã gặp quá nhiều người dựa vào may mắn để kiếm tiền, cuối cùng lại bị chính lòng tham nuốt chửng tất cả. Người sống lâu thật sự không dựa vào khả năng phán đoán mạnh mẽ, mà là kỷ luật nghiêm khắc.

Trong cộng đồng của tôi hiện có khá nhiều newbie, cầm trong tay vài nghìn đồng để thử sức trên thị trường. Nhìn họ, tôi lại nhớ về chính mình ngày xưa. Lúc đó, tôi chỉ có chưa đến 2000U, trong đầu toàn là mơ về nhân đôi nhanh chóng, rồi lại sợ một đêm mất sạch. Cảm giác đó, giờ vẫn còn rõ ràng trong tâm trí.

Năm ngoái tôi từng hướng dẫn một học viên, vốn ban đầu chỉ có 800U. Lần đầu tiên đặt lệnh thật bằng vàng, anh ấy nói với tôi rằng tay run rẩy — tôi hiểu điều đó, khi tiền ít thì áp lực tâm lý càng lớn. Nhưng tôi đã nói với anh ấy một câu: "Đừng sợ, theo quy trình, từ từ thôi." Kết quả thế nào? Sau ba tháng rưỡi, tài khoản của anh ấy đã có 1.2万U. Đến mốc năm tháng, ổn định đạt 2.8万U, toàn bộ quá trình chưa từng bị cháy tài khoản.

Đây không phải chuyện thần thoại, cũng không phải do thiên phú xuất chúng. Nói thẳng ra, là do ghép nối quy tắc, chờ đợi và khả năng thực thi lại với nhau, hiệu ứng lăn tuyết bắt đầu thể hiện rõ ràng. Hôm nay tôi muốn chia sẻ những kinh nghiệm rút ra trong thực chiến, hy vọng giúp bạn tránh được những lối đi sai lầm.

**Mẹo thứ nhất: Phân chia vốn thành ba phần**

Tôi đã gặp rất nhiều người vốn nhỏ, họ thường mắc sai lầm — nghĩ rằng ít tiền thì phải toàn bộ vào một lần để mong đổi đời. Tôi thẳng thắn nói, đó là suy nghĩ dễ khiến người ta nhanh chóng bỏ cuộc nhất. Vốn ít không phải là vấn đề, vấn đề là quản lý sơ sài. Quản lý sơ sài, vốn nhỏ sẽ chết nhanh như pháo nổ.

Cách của tôi là chia tổng vốn thành ba phần, mỗi phần có vai trò riêng:

**Phần thứ nhất: Vốn ngắn hạn trong ngày (chiếm khoảng 15%)**

Ví dụ với tài khoản 800U, phần này khoảng 120U. Mục tiêu của khoản này rất đơn giản — chỉ giao dịch với các đồng coin chính, khi biến động đạt 1.5%-3% thì chốt lời ngay. Loại giao dịch này chủ yếu để kiếm tiền sinh hoạt, không dám chiến đấu quá lâu. Trước mỗi lần vào lệnh, tôi đều tự hỏi một câu: Giao dịch này để kiếm tiền ăn hôm nay hay để làm giàu nhanh? Mục đích khác nhau, cách làm khác nhau hoàn toàn.

**Phần thứ hai: Vốn cho các cơ hội theo xu hướng (chiếm khoảng 35%)**

Khoảng 280U. Quy tắc bất di bất dịch của giao dịch theo xu hướng là, khi tín hiệu không rõ ràng thì kiên quyết đứng ngoài. Khi ra tay, thời gian giữ vị thế khoảng 3-5 ngày, mục tiêu là tăng trưởng ổn định chứ không phải ăn cắt cổ. Nhiều người ngày nào cũng tìm cơ hội, nhưng thực tế, có bao nhiêu cơ hội theo xu hướng? Thị trường dành 70-80% thời gian để chờ đợi, những thời điểm thực sự cần ra tay chỉ có vài lần. Cách của tôi là, thay vì giao dịch liên tục để kiếm lợi nhỏ, tốt hơn là chờ đợi cơ hội tốt rồi bắt lấy thật mạnh.

**Phần thứ ba: Vốn dài hạn (chiếm khoảng 50%)**

Khoảng 400U còn lại chính là phần này. Nhiệm vụ của khoản này là giữ các đồng coin chính, không làm gì cả, chỉ chờ đợi. Tôi không xem biểu đồ dưới ngày, mà tập trung vào biểu đồ tuần, tháng để nhìn xu hướng trung dài hạn. Thị trường có chu kỳ, trong đó có các giai đoạn tích lũy trong bear market, bùng nổ trong bull market — đó là quy luật. Khoản vốn này chính là "khu vực bảo vệ vốn" của bạn, để tăng trưởng ổn định.

**Mẹo thứ hai: Chốt lời, cắt lỗ phải định lượng rõ ràng**

Tôi đã gặp quá nhiều người kiếm được tiền rồi không muốn bán, thua rồi không chấp nhận. Kết quả cuối cùng là, khi thắng thì không thắng lớn, khi thua thì mất sạch.

Quy tắc của tôi là: Trước mỗi lệnh vào, đã phải xác định rõ mục tiêu. Ví dụ, giá vào là 1000U, mục tiêu là 1050U, thì cứ cứng rắn chốt lời tại 1050U, không tiếp tục giữ vì nghĩ còn có thể tăng. Tương tự, mức cắt lỗ cũng phải đặt trước. Vào lệnh 1000U, đặt cắt lỗ tại 980U, khi chạm là thực hiện ngay, không thương lượng.

Nghe có vẻ máy móc, nhưng chính sự máy móc này giúp loại bỏ kẻ thù lớn nhất trong thị trường — cảm xúc. Bộ não của bạn trong thị trường là kẻ không đáng tin cậy nhất, quy tắc thì đáng tin gấp trăm lần cảm giác.

**Mẹo thứ ba: Kiểm soát vị thế luôn là ưu tiên số một**

Tôi không bao giờ full margin, không bao giờ toàn bộ, không bao giờ đặt cược tất tay. Trong một kế hoạch giao dịch hoàn chỉnh, kiểm soát vị thế chiếm hơn 50% trọng số.

Ngay cả khi tôi rất thích một đồng coin nào đó, tôi cũng sẽ chia ra mua từng phần. Ví dụ, tôi thích một đồng coin chính, tôi sẽ không bỏ 300U một lần, mà mua 100U thử phản ứng thị trường, cảm nhận nhiệt độ của thị trường rồi mới quyết định có tăng hay giảm. Cách này giúp kiểm soát rủi ro trong phạm vi có thể chấp nhận. Nếu phán đoán sai, thiệt hại hạn chế; nếu đúng, còn có thể tăng thêm.

Tôi đã thấy quá nhiều người cứ vào là full margin, rồi phần lớn thời gian chỉ toàn hối tiếc, lo lắng. Những ngày đó ai trải qua cũng rõ.

**Mẹo thứ tư: Quản lý tâm lý là tài sản vô hình**

Giao dịch cuối cùng, thực ra là cuộc thi của ai có tâm lý vững vàng hơn.

Học viên của tôi từ 800U lên 2.8万U, về mặt kỹ thuật không quá phức tạp, anh ấy duy trì được là nhờ chấp nhận một sự thật: Kiếm tiền không phải ngày nào cũng có. Có những thời điểm, tốt nhất là đứng ngoài, chờ đợi, quan sát. Phần lớn người dễ bị lo lắng nhất lại chính là thời điểm cần giữ bình tĩnh nhất.

Tôi và học viên của mình đã thống nhất đơn giản: Quy tắc đã đặt ra thì không đổi, thực thi là xong. Khi thắng thì không quá vui, thua thì không tuyệt vọng, cứ thế mà đi tiếp một cách bình tĩnh.

**Viết cuối cùng**

Nói nhiều như vậy, tóm lại chỉ một câu: Với vốn nhỏ, muốn sống lâu, tăng trưởng nhanh, điều quan trọng không phải là tìm điểm mua chính xác, mà là xây dựng một hệ thống giao dịch đáng tin cậy. Quy tắc, kỷ luật, kiên nhẫn — ba thứ này cộng lại chính là nền tảng cho sự tăng trưởng ổn định dài hạn của bạn. Thị trường luôn luôn tồn tại, không vội vàng được.