Cổ phiếu trả cổ tức lợi nhuận cao đáng xem xét: Hướng dẫn xây dựng danh mục 2.000 đô la của bạn

Tại sao lại hài lòng với lợi nhuận trung bình?

Các khoản cổ tức hiện tại của thị trường rộng lớn không gây ấn tượng. Chỉ số S&P 500 với mức 1.1% khiến các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập muốn nhiều hơn. Tuy nhiên, thị trường tài chính cung cấp một số cổ phiếu tốt nhất để mua ngay bây giờ mang lại khoản thanh toán cao hơn đáng kể—cụ thể là lợi suất 4.2%, 5.7%, và 9.4% ấn tượng. Ba chứng khoán này đại diện cho các hồ sơ rủi ro và quỹ đạo tăng trưởng khác nhau, mỗi loại xứng đáng được xem xét cho các nhà đầu tư kỷ luật đang tìm kiếm nguồn thu nhập ý nghĩa.

Hiểu về đánh đổi Rủi ro - Lợi nhuận

Trước khi đi vào các cơ hội cụ thể, điều quan trọng là nhận thức rằng lợi suất cao thường bù đắp cho rủi ro cao hơn. Ba khoản đầu tư được xem xét ở đây bao gồm từ bảo thủ đến táo bạo, cho phép nhà đầu tư điều chỉnh xây dựng danh mục dựa trên ngưỡng chịu đựng cá nhân.

Ngân hàng Nova Scotia: Ổn định Bảo thủ trong Giai đoạn Chuyển đổi

Scotiabank giao dịch tại NYSE: BNS với lợi suất cổ tức hấp dẫn 4.2%—cao hơn đáng kể so với mức trung bình 2.5% của các tổ chức ngân hàng Mỹ. Phần thưởng này phản ánh sự hoài nghi của thị trường về việc định vị chiến lược của công ty.

Tập đoàn tài chính Canada này đang thực hiện một quá trình tái cấu trúc kinh doanh có chủ đích. Trong nhiều thập kỷ, Scotiabank mở rộng vào các thị trường Trung và Nam Mỹ trong khi các đối thủ tập trung vào tăng trưởng tại Mỹ. Ban quản lý đã nhận ra sự lệch lạc chiến lược này và hiện đang tập trung hoạt động vào Mexico, Canada và Hoa Kỳ—các thị trường phù hợp hơn với hoạt động của các đối thủ cạnh tranh.

Điều làm nổi bật tình hình này so với các tình huống khó khăn điển hình là sức mạnh nền tảng của Scotiabank. Là một trong những ngân hàng lớn nhất của Canada hoạt động trong ngành công nghiệp được quản lý chặt chẽ, tổ chức này hưởng lợi từ vị thế cạnh tranh vững chắc. Đặc biệt, công ty đã duy trì thanh toán cổ tức liên tục kể từ năm 1833—một minh chứng cho khả năng phục hồi hoạt động qua nhiều chu kỳ kinh tế.

Việc chuyển đổi này có rủi ro thấp hơn so với các cơ hội trên thị trường cổ phiếu. Một khoản đầu tư 2.000 đô la sẽ cung cấp khoảng 26 cổ phiếu, mang lại khả năng tiếp xúc với một tổ chức tài chính vững mạnh đang điều chỉnh hoạt động theo hướng hợp lý.

W.P. Carey: Hồi phục và Đà tăng trưởng Mới

REIT (NYSE: WPC) đã gặp phải sự thất vọng của nhà đầu tư vào cuối năm 2023 khi ban quản lý công bố giảm cổ tức. Tuy nhiên, quyết định này phản ánh sức mạnh chiến lược chứ không phải yếu kém. Công ty đã chủ đích rút khỏi lĩnh vực bất động sản văn phòng đang gặp khó khăn trong một bước quyết định, chấp nhận tổn thất cổ tức ngắn hạn để đảm bảo chất lượng kinh doanh lâu dài.

Hồi phục sau đó đã rất đáng chú ý. Các đợt tăng cổ tức hàng quý đã bắt đầu ngay sau khi điều chỉnh và tiếp tục không bị gián đoạn—đáp ứng đúng nhịp độ lịch sử trước khi cắt giảm. Lợi suất 5.7% hiện tại nhận được sự hỗ trợ vững chắc từ các yếu tố vận hành.

Danh mục đa dạng của W.P. Carey làm tăng sức hấp dẫn đầu tư của nó. Các bất động sản trải dài kho chứa, công nghiệp và bán lẻ trên các thị trường Mỹ và châu Âu. Cấu trúc cho thuê ròng chuyển trách nhiệm bảo trì, thuế tài sản và bảo hiểm sang cho người thuê—giảm thiểu biến động vận hành.

Câu chuyện tăng trưởng mang lại thêm phần hứng thú. Tiền mặt giữ lại từ việc thoái lui khỏi văn phòng đã được tái đầu tư vào các khoản mua bất động sản gia tăng giá trị. Quỹ hoạt động điều chỉnh tăng 5.9% so với cùng kỳ năm trước trong quý 3 năm 2025, với ban quản lý nâng dự báo cả năm dựa trên thực thi mạnh mẽ. Sự kết hợp giữa thu nhập hiện tại và tiềm năng tăng giá vốn này thu hút các nhà đầu tư ở mọi hồ sơ rủi ro.

Một khoản đầu tư 2.000 đô la sẽ sở hữu khoảng 31 cổ phiếu của REIT này.

Ares Capital: Thu Nhập Tối Đa cho Nhà Đầu Tư Táo Bạo

Ares Capital (NYSE: ARCC) đại diện cho lựa chọn táo bạo nhất, cung cấp lợi suất cổ tức 9.4% phản ánh cả cơ hội lẫn rủi ro đáng kể. Khoản thanh toán này phù hợp với các đối thủ trong ngành công ty phát triển doanh nghiệp (BDC), nơi lợi suất thường vượt quá 9%.

Các BDC hoạt động theo mô hình kinh doanh đặc thù: cấp các khoản vay lãi suất cao cho các công ty nhỏ hơn, ít tín nhiệm hơn. Trong quý 3 năm 2025, danh mục của Ares Capital trung bình có lãi suất vay là 10.6%—minh họa mức phí cao cần thiết để bù đắp rủi ro vỡ nợ.

Các suy thoái kinh tế tạo ra thách thức lớn trong ngành này. Các khoản vay nhỏ hơn phải đối mặt với áp lực lớn hơn trong thời kỳ suy thoái, đặc biệt khi phải trả các khoản nợ cao. Do đó, cổ tức của Ares Capital đã bị giảm trong mỗi hai kỳ suy thoái gần đây. Biến động thu nhập là đặc điểm nổi bật của đầu tư BDC.

Tuy nhiên, công ty đã xây dựng danh tiếng là một trong những nhà vận hành có khả năng nhất trong ngành. Mặc dù có rủi ro từ mô hình kinh doanh nội tại, Ares Capital đã thể hiện khả năng thực thi vượt trội so với các đối thủ BDC. Đối với các nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro cao thực sự và có khả năng chịu đựng biến động thu nhập, chứng khoán này mang lại khả năng phục hồi trong phân khúc của nó.

Một vị trí 2.000 đô la sẽ mang lại khoảng 95 cổ phiếu.

Xây dựng Danh mục của Bạn: Các xem xét cuối cùng

Lựa chọn trong số các cổ phiếu tốt nhất để mua ngay bây giờ phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân. Scotiabank cung cấp thu nhập bảo thủ với rủi ro chuyển đổi có thể quản lý được. W.P. Carey mang lại lợi suất cùng với triển vọng tăng trưởng đã được khơi lại. Ares Capital mang lại thu nhập tối đa hiện tại cho những ai thoải mái với biến động theo chu kỳ.

Thay vì xem chúng như các lựa chọn cạnh tranh, hãy xem chúng như các thành phần của danh mục thu nhập đa dạng. Mỗi loại chiếm vị trí rủi ro - lợi nhuận riêng biệt, cho phép nhà đầu tư xây dựng các phân bổ phù hợp với mục tiêu tài chính và mức độ chịu đựng rủi ro cá nhân.