Cách kế hoạch đầu tư $152B của Buffett bảo vệ tài sản khỏi đợt tăng giá lạm phát

Lạm phát vẫn là một trở ngại dai dẳng đối với các nhà đầu tư hàng ngày, nhưng Warren Buffett—CEO huyền thoại của Berkshire Hathaway—đã dành hàng thập kỷ để giải mã cách bảo vệ danh mục đầu tư. Với giá trị ròng vượt quá $150 tỷ đô la, cuốn sổ tay chiến lược của ông cung cấp hai con đường đã được chứng minh là các phương pháp đầu tư tốt nhất trong giai đoạn lạm phát cao.

Ưu thế của Tài sản Thực: Bất động sản như một Công cụ chống Lạm phát

Điều gì khiến bất động sản trở thành khoản nắm giữ cốt lõi của Buffett trong các chu kỳ lạm phát: nó khác biệt cơ bản so với cổ phiếu hoặc tài sản kỹ thuật số vì nó mang lại giá trị nội tại lâu dài.

Trong cuộc họp cổ đông Berkshire Hathaway năm 2022, Buffett nhấn mạnh một lợi thế quan trọng mà hầu hết các nhà đầu tư bỏ qua: “Các doanh nghiệp bất động sản được mua một lần, và bạn không cần phải liên tục đổ thêm vốn vào sau đó. Điều này giúp bạn tránh khỏi cái bẫy tái đầu tư liên tục mà lạm phát tạo ra.” Khi lạm phát làm giảm sức mua, giá trị bất động sản thường tăng theo—một mối quan hệ nghịch đảo hiếm hoi khiến bất động sản gần như không bị ảnh hưởng bởi suy thoái.

Các con số kể câu chuyện: trong khi tiền tệ mất giá, đất đai và tòa nhà lại tăng giá theo thời gian dài. Điều này giải thích tại sao bất động sản luôn nằm trong những công cụ đầu tư tốt nhất để chống lại lạm phát cao. Khác với sự biến động của tiền điện tử hoặc các điều chỉnh thị trường chứng khoán, các tài sản vật chất giữ vững vị thế của mình.

Phát triển Kỹ năng: Tài sản Chống Lạm phát Không Thuế của Ai đó

Khả năng cá nhân của bạn thể hiện điều gì đó còn quý giá hơn bất kỳ khoản nắm giữ nào trong danh mục đầu tư—chúng hoàn toàn miễn nhiễm với lạm phát.

Buffett nhấn mạnh điều này tại cuộc họp thường niên 2022: “Khả năng của bạn không thể bị tịch thu. Chúng thực sự không thể bị làm giảm giá trị bởi lạm phát. Đầu tư vượt trội nhất chính là bất cứ thứ gì giúp bạn củng cố bản thân—và điều kỳ diệu là nó không mang gánh nặng thuế.”

Nếu bạn xây dựng hoặc duy trì một bộ kỹ năng có nhu cầu cao, điều kiện thị trường gần như trở nên không còn quan trọng. Dù là lập trình, tư duy chiến lược hay chuyên môn đặc thù, các kỹ năng dựa trên sự khan hiếm giữ và tăng giá trị của chúng bất chấp biến động CPI. Lợi ích kép này—không bị đánh thuế cộng với khả năng chống lạm phát—làm cho tự hoàn thiện bản thân có thể coi là chiến lược đầu tư bị đánh giá thấp nhất hiện nay.

Chiến lược Tổng thể

Không bất động sản cũng như phát triển kỹ năng đều mang lại khả năng chống lạm phát hoàn hảo, nhưng kết hợp chúng tạo thành một phương án đôi không thể đánh bại. Bất động sản ghi nhận sự tăng giá của tài sản vật chất trong khi phát triển vốn con người đảm bảo khả năng kiếm tiền của bạn vượt qua lạm phát qua từng năm. Danh mục $152 tỷ đô của Buffett không dựa vào thời điểm thị trường—nó dựa trên hiểu biết về những gì giữ được giá trị khi mọi thứ khác thay đổi.

Đối với các nhà đầu tư lo ngại về tín hiệu suy thoái hoặc giá cả tăng cao, hai lĩnh vực này xứng đáng được xem xét nghiêm túc trong xây dựng danh mục đầu tư.