凌晨被一位長期用戶的求救消息驚醒——又是一起OTC交易詐騙案。這次的套路比常見的仿盤釣魚、虛假充值要隱蔽得多，也坑得更深。

事情是這樣的。這位用戶在某社群認識了一個叫做"小玲24小時在線"的OTC商家，前幾筆小額交易都很順利——對方回款快、態度熱情，慢慢就放下了戒心。這次要出一筆主流加密資產，對方照例爽快接單，報價比市場價高一點，用戶覺得沒問題就同意了。

問題出在付款環節。對方發來的付款截圖裡，收款帳戶確實是用戶自己的名字，但付款方是個完全陌生的帳戶。這讓用戶有點警覺——沒有立刻放幣，而是自己查了一遍帳戶流水。錢確實到帳了，可總覺得哪裡不對。用戶又試圖聯繫對方確認細節，結果對方沒有回應，半小時後頭像變灰、訊息也拒收了，徹底消失。

有人可能會問：錢都已經到帳，對方跑了又怎樣？這裡面的坑就深了。看似安全的"錢已到帳"背後，藏著反洗錢監控、資金凍結、警方介入這一系列連鎖反應。OTC交易的本質是點對點交易，一旦涉及異常資金往來，你的帳戶可能面臨風險評估，甚至被限制提現。

這類詐騙的標誌性特徵：建立虛假信任（小額多次交易）→誘導大額交易→利用支付資訊差製造混亂→最後跑路。最扎心的是，受害者往往是有經驗的人，恰恰因為交易過幾次就放鬆了。

防範要點很簡單：核實收付款方身份必須雙重確認，不要只看截圖；異常的交易流程（比如陌生帳戶付款）就該立刻暫停；建立信任不等於降低警覺，每一筆大額交易都該當作第一次交易來對待。OTC交易的便利性背後是高風險，掌握這些細節，才能真正保護自己的資產。