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通貨膨脹上升的原因將在一個月內對你產生什麼影響
當談到通貨膨脹的原因在當今，許多人可能還不理解為什麼過去一年來商品價格會大幅上漲。本文將解釋通貨膨脹的成因，以及它如何影響投資與民眾的生活，並提供應對方法以降低其影響。
為何通貨膨脹的原因成為熱點話題
通貨膨脹的原因源自全球經濟中多種複雜因素，從供應鏈中斷、經濟復甦後的需求增加、能源價格飆升，到貨幣政策仍然寬鬆等。
許多國家的消費者面臨著從生鮮食品價格上漲、油價波動，到生活成本持續攀升的挑戰。
什麼是通貨膨脹？它與通貨緊縮有何不同
通貨膨脹的定義 (Inflation)
通貨膨脹是指商品與服務的價格水準持續上升的經濟現象。從貨幣價值角度來看，通貨膨脹就是貨幣價值下降，導致人們需要花更多錢來購買相同的商品，簡單來說，就是錢變貴了。
例如，20年前，鄭先生用50泰銖可以買到10碗飯，但現在同樣的50泰銖只能買到1-2碗飯。這種情況就是由於通貨膨脹。
通貨緊縮 (Deflation) 與通貨膨脹有何不同
通貨緊縮則與通貨膨脹相反，指商品與服務的價格持續下降。原因可能是需求減少或經濟中流通的貨幣不足。
雖然通貨緊縮聽起來像是商品變便宜了 (物價下降)，但它對經濟的危害更大，會導致消費者延遲購買，企業減少生產，甚至出現裁員和失業率上升。
造成通貨膨脹的三大主要原因
一般而言，通貨膨脹的原因主要來自三個因素：
1. 需求拉動型通貨膨脹 (Demand Pull Inflation)
當消費者的購買力增加，但市場上的商品供應不足，賣家就會提高價格。例如，COVID-19期間，許多人積累了儲蓄，經濟好轉後開始大量消費 (revenge spending)，但工廠尚未能完全提高產能，導致商品價格上漲。
2. 生產成本上升 (Cost Push Inflation)
生產成本因多種原因上升，如原油、天然氣、金屬等國際市場價格上漲。如果生產商無法承擔這些成本，就會提高商品價格。
在疫情期間，原油價格從2020年低點 (封城期間)，回升至歷史高點，因為國家逐步解封，能源需求回升。此外，供應鏈中斷也推升了運輸和生產成本。
3. 政府印鈔票 (Printing Money Inflation)
政府大量印鈔以援助民眾，導致系統中的貨幣過剩，形成通貨膨脹的原因，貨幣過多但商品不足，價格自然上漲。
當前全球通貨膨脹的情況
多重因素推動通貨膨脹壓力
儘管面臨COVID-19、地緣政治緊張和通貨膨脹壓力，全球經濟正逐步復甦。主要經濟體如美國和新興市場經濟體的增長超出預期，受到政府和私營部門支出推動。
然而，通貨膨脹率下降速度快於預期，主要是供應改善和央行收緊貨幣政策的結果。
國際貨幣基金組織（IMF）對全球經濟的預測 (IMF)
根據2024年1月的最新數據，IMF預計：
stagflation：最糟糕的經濟狀況
有跡象顯示，全球經濟可能進入 stagflation (通貨膨脹伴隨經濟衰退)——經濟停滯但通貨膨脹仍高企的狀態。
如果泰國進入 stagflation，民眾的購買力將下降，消費減少，企業銷售受挫，價格下降，導致：
最終，GDP停滯，這是沒有人希望看到的情況。
通貨膨脹對誰有影響
受益於通貨膨脹的原因的人群
受益者包括：
受害於通貨膨脹的原因的人群
泰國必須調整的基本商品價格
根據商品價格追蹤，泰國日常生活必需品的價格變化明顯：
商品價格持續波動，尤其能源、鮮食和蔬菜，這些是民眾每天必須購買的商品。
泰國歷史上的通貨膨脹
泰國過去曾經經歷過高通貨膨脹：
泰國通貨膨脹率的衡量方式
消費者物價指數 (CPI)是什麼
每月，商務部會收集約430項商品與服務的價格，計算成消費者物價指數 (Consumer Price Index: CPI)
CPI較去年同期的變動即為一般通貨膨脹率，泰國央行 (ธปท.)將其作為目標。
2024年1月CPI數據
通貨膨脹下降的原因
通貨膨脹下降主要由於：
通貨膨脹對日常生活的影響
個人層面
商業層面
國家經濟
應對通貨膨脹的方法
( 投資規劃 不要只存款，應將資金投資於收益高於存款的資產，如股票、共同基金或房地產。
) 避免不良債務 限制借款範圍，專注於能產生收入的貸款 ###如擴展業務###，避免無回報的負債。
投資穩健資產
黃金是良好選擇，因為它本身具有價值，且不會隨時間貶值，金價常隨通膨上升。
密切追蹤資訊
通貨膨脹影響我們的財務狀況與生活，必須密切關注相關資訊，提前做好準備。
高通膨時的投資選擇
高收益證券
( 受益於通貨膨脹的股票
) 高通膨時表現良好的公司範例
PTT公司在2023年上半年：
這些利潤來自公司本身約24%，其餘來自子公司，是在通膨期間透過調整商品價格獲利的範例。
通貨膨脹的優缺點
優點
✅ 對企業主有利：可以調高商品價格，增加利潤，擴展業務
✅ 創造就業：企業擴張需要招聘，失業率降低
✅ 促進貨幣流通：民眾收入增加，消費意願提升，經濟活動加快
缺點
❌ 生活成本過高：物價快速上漲，民眾購買力下降
❌ 裁員潮：企業因成本上升而裁員，失業率升高
❌ 惡性通貨膨脹：Hyper Inflation，貨幣嚴重貶值，經濟陷入混亂 (所謂的“貨幣緊縮”)
❌ 購買力下降：持有現金者損失，經濟系統不穩定
❌ 經濟損害：若通膨過度，會導致經濟崩潰，甚至陷入通貨緊縮，企業不願生產，經濟陷入危機
總結
通貨膨脹源於經濟擴張、需求增加、生產成本上升與政府印鈔，當通貨膨脹的原因導致商品價格上漲，投資者可以透過投資受益的股票（如銀行、保險或基本商品）來獲利。
適度的通貨膨脹有助於經濟成長，但過度 (Hyper Inflation)則會危害大眾。相反，通貨緊縮則會使經濟低迷。
投資者應持續追蹤通膨資訊，制定適當的投資策略，並選擇穩健資產來應對未來經濟變化。