獲利了結：許多交易者忽略的關鍵工具 (以及他們後悔)

當你剛開始交易加密貨幣時，一切似乎都很簡單：低買高賣。但現實遠比想像殘酷。市場難以預測，沒有正確的工具，你最終可能會虧錢或錯失獲利。因此，有兩種自動訂單是每個交易者都必須掌握的：止盈（take profit） 和 止損（stop loss）。它們就像你的情緒安全守衛，讓交易能自動關閉，無需你一直盯著螢幕。

為什麼止盈是你最好的夥伴？

想像你用 $1000 買入一個加密貨幣，目標獲利20%。你設定止盈在 $1200 ，然後等待。市場緩慢上升，但當它終於達到$1199時，你開始猶豫。要不要再等一會兒？如果它還會繼續漲呢？這種猶豫會讓你失去錢，或者更糟，價格突然下跌，你之前的獲利全沒了。

止盈正是解決這個問題的：它是一個自動訂單，當達到預設的獲利水平時，自動平倉。字面意思就是「拿走你的獲利」，不用你動手。當價格觸及$1200時，訂單會自動執行，確保你拿到那20%的預期獲利。

為什麼新手比專業交易者更需要止盈

沒有經驗的交易者常犯的錯誤，恰恰相反於許多人想像的。他們不怕虧錢；他們怕沒賺夠。「價格還在上升，我就不賣」，他們後悔。或者相反，等得太久，市場反轉，所有的獲利都沒了。

止盈就像情緒的護欄。它消除貪婪的誘惑，也避免猶豫不決。一旦設定好，無論你情緒如何，或你是否離線，訂單都會自動執行。

止損：你的意外風險安全網

如果止盈是為了確保獲利，止損則是為了保護你的資金。它是一個自動平倉的訂單，當市場朝你不利的方向移動超過你能接受的範圍時觸發。

你以$1000買入一個幣，但你知道自己最多能接受20%的虧損。設定止損在$800 ，代表如果價格跌到那個水平，你的倉位會自動平倉，避免虧損擴大。

止損尤其重要，因為加密貨幣市場波動劇烈，隨時可能出乎意料。一次黑客攻擊、負面監管公告，或只是市場調整，都可能讓你的投資迅速下跌。如果沒有設定止損，可能會在你不在時遭遇災難性損失。

兩者的真正差別是什麼？

雖然都是自動訂單，它們的目的卻截然不同：

• 止損：防止過度虧損，是防禦性工具。
• 止盈：確保已實現的獲利，是進攻性工具。

實務上，差異很大：一個設得太接近現價的止損(，可能會因短期波動被觸發，造成不必要的損失。一個設得太保守的止盈，則可能讓你少賺一些，但至少能在正面平倉。

風險回報比：訂單背後的數學

沒有一個絕對規則，但交易社群常用的比例有：

• 1:1：止損10%、止盈10%。風險與獲利相等。
• 1:2：止損10%、止盈20%。用較小的風險追求較大的獲利。
• 1:3：止損10%、止盈30%。在控制風險的同時最大化獲利。

你選擇的比例取決於你的策略和風險承受度。專業交易者通常偏好1:2或更高，因為他們希望每次獲利能彌補多次小虧損。

如何正確設定止損與止盈

) 步驟一：開啟你的基本倉位 選擇交易對，設定數量和價格，這是起點。

步驟二：設定止盈

用「限價」訂單賣出。填寫：

• 價格：你想在此價格平倉 ###例如：$1200(。
• 數量：你要賣出的加密貨幣數量。

當市場達到該價格，賣出會自動執行。

) 步驟三：設定止損 用「止損限價」訂單來保護資金。填寫：

• 止損價：觸發訂單的價格 ###例如：$950(。
• 限價：實際賣出的價格 )例如：$940，略低於止損價以避免滑點(。
• 數量：要保護的加密貨幣數量。

重要提醒：專家建議止損價和限價不要設得一模一樣，因為存在滑點風險 )slippage(，訂單可能無法以預設價格成交。

) 步驟四：同時設定兩個訂單 ###OCO訂單( 如果你的交易平台支援，選擇「OCO」)One-Cancels-Other(。這樣可以同時設定止盈和止損，一旦其中一個執行，另一個會自動取消。

浮動止損：進階交易技巧

還有一個技巧叫做「浮動止損」或「追蹤止損」。它會隨著價格上升自動調整止損點，保護已獲利，同時讓你有空間繼續賺錢。

範例：你用)買入，設置止損在$950。價格漲到$1100時，追蹤止損會自動將止損提升到$1050，這樣如果市場反轉，你至少能以$1050平倉，而不是$950。這是在捕捉更多獲利與保護已得收益之間的平衡。

會毀掉帳戶的錯誤

$1000 錯誤一：不設止損 有些交易者太自信或分心，說：「我會盯著螢幕」。但生活中會有工作電話、緊急狀況，或只是斷線。沒有止損，市場崩盤時，你的帳戶可能在你不在時被清空。

$1050 錯誤二：止損設得太近 想盡量少虧，聽起來合理，但太接近的止損會被正常波動觸發。比如：你在$1000買入，止損設在###，結果短時間內市場波動，止損被觸發，然後價格又漲到$1100。你被噪音震出局。

錯誤三：止盈設得太激進

反之：在買入時就設定高額止盈 $990 ，看似安全，但實際上會因手續費、交易次數增加而損失，且需要多次操作才能賺到大錢，既繁瑣又低效。

$989 錯誤四：情緒化頻繁調整訂單 最昂貴的錯誤：看到價格下跌就把止損往外移，說：「我覺得會反彈」。或看到漲了就把止盈調高，說：「我想賺更多」。每次變動都帶有情緒，通常都會讓你賠錢。

真實優勢與限制

優勢：

• 完全自動化：訂單24/7運作，即使你睡覺。
• 情緒穩定：避免衝動決策。
• 風險管理：事先設定明確界限。
• 已實現獲利：止盈確保你拿到預期的收益。

限制：

• 滑點（slippage）：在快速市場中，訂單可能以偏離預設的價格成交。
• 短期波動：太接近的止損可能被正常波動觸發。
• 不能捕捉最大潛力：止盈設得太保守，價格若繼續漲，你就看不到。

結論：止損與止盈是必備

使用這兩種自動訂單，是長期存活的交易者與逐漸退出市場的最大差別。止盈幫助你穩定獲利，止損則確保虧損不會災難性擴大。

這不是「應該」或「不應該」的問題，而是「何時開始使用」的問題。每一位專業交易者都一定在用。從一開始就採用的初學者，比那些不設防禦策略的交易者成功率高得多。

設定你的比例，建立訂單，遵循你的計畫，讓自動化幫你工作。這是持續在加密貨幣市場獲利的唯一方法。