了解DeFi幣與去中心化金融代幣的崛起

去中心化金融（DeFi）領域在過去幾年經歷了爆炸性增長。從2020年1月僅有10萬個獨特的加密貨幣錢包參與DeFi活動開始，這一數字已經發生了戲劇性的變化——到2023年1月，該數字激增至660萬個錢包。這一激增反映了行業向無中介金融服務轉型的趨勢。在2021年至2022年間，鏈上DeFi交易量達到令人印象深刻的2240億美元，甚至在此期間超過了中心化交易所的交易量。

隨著DeFi協議擴展其生態系統並吸引越來越多的社群，許多項目推出了自己的加密貨幣，稱為去中心化金融代幣（DeFi代幣）。這些數字資產部署在以太坊等網絡上，代表了Web3領域中的一項關鍵創新。

基礎：DeFi的獨特之處

要理解DeFi代幣的重要性，必須了解其底層的DeFi基礎設施。去中心化金融通過完全消除中介，重新構想了傳統金融服務。與銀行或經紀公司管理交易不同，DeFi應用直接在區塊鏈網絡上運行，通過自動化的智能合約來實現。

智能合約是自執行的程序，當預設條件滿足時會觸發相應行動。例如，當你在去中心化交易所將以太坊（ETH）兌換成USDC等穩定幣時，協議的智能合約會自動處理轉帳，無需任何中心化權威的手動批准。這種自動化使得點對點交易變得安全、透明且即時。

這些運行在區塊鏈網絡上的應用——通常稱為去中心化應用（dApps）——構成了DeFi生態系統的骨幹。以太坊仍然是DeFi開發的主要平台，儘管協議也在Solana、Cardano等其他區塊鏈網絡上運行。

區分DeFi代幣與加密貨幣

在DeFi領域，幣（coins）和代幣（tokens）之間存在一個關鍵區別。幣作為區塊鏈的原生貨幣——例如，以太坊（ETH）在以太坊上就扮演此角色。用戶在與以太坊相關的dApps互動時，必須持有ETH來支付交易費（Gas費用）。

相反，DeFi代幣是在現有區塊鏈之上構建，並與特定協議相關聯的數字資產。這些代幣通常屬於實用型代幣（utility tokens），為持有者在其生態系統內提供特定權利或利益。與投機性資產不同，DeFi代幣提供具體功能——治理投票權、質押獎勵或協議參與激勵。

影響DeFi市場的主要角色

幾個突出的項目已經確立了自己在去中心化金融中的影響力：

Sushi (SUSHI) 作為一個去中心化交易所，最初模仿Uniswap的框架運作。除了作為交易者的激勵機制外，SUSHI代幣還賦予持有者對協議治理決策的投票權。

Aave (AAVE) 是一個在以太坊上的點對點借貸協議。AAVE代幣使社群成員能夠對治理提案進行投票，同時也作為安全存款機制。代幣持有者可以將AAVE質押在安全模塊中以獲取獎勵，但該協議保留在緊急情況下削減最高30%的質押金的權利。

Lido DAO (LDO) 專注於通過質押機制讓交易者賺取利息。該平台允許用戶存入PoS加密貨幣，並獲得衍生代幣（如Staked Ethereum）作為存款證明。LDO治理代幣賦予社群引導協議發展的權力。

Curve Finance (CRV) 專門用於低波動性交易對的去中心化交易所，主要涵蓋穩定幣和包裝代幣。CRV代幣賦予社群成員對平台未來方向的投票影響力。

作為交易者，如何取得DeFi代幣

獲取DeFi代幣並不需要直接參與去中心化協議。雖然可以通過去中心化交易所（DEX）和去中心化錢包賺取或購買代幣，但大多數交易者是通過主流加密貨幣交易所來存取這些資產。

流程很簡單：首先訪問像CoinMarketCap或CoinGecko這樣的加密貨幣數據平台，在那裡你可以搜尋特定的DeFi代幣，並獲取包括市值和代幣經濟學在內的詳細資料。這些平台設有專門的DeFi區域，方便瀏覽。

選擇好要交易的代幣後，進入交易所（Exchanges）標籤，查找提供該資產交易對的中心化交易所（CEX）或去中心化交易所（DEX）。接著，你可以在偏好的交易所註冊帳戶，或連接個人加密錢包來進行交易。這種雙重途徑讓交易者可以根據自己對中心化或去中心化基礎設施的熟悉程度，靈活選擇參與DeFi代幣的方式。

DeFi代幣的日益普及反映出市場對去中心化金融真正優勢的認可——透明度、更低的費用以及社群治理。隨著該領域的成熟，這些代幣很可能會持續演進，提供更為先進的功能和在其各自生態系統中的實用性。