2025年加密貨幣未來有望上漲的幣種：成長因素的判斷方法與實戰指南

仮想通貨這幾年會漲的幣種基本觀點

2024年到2025年，虛擬貨幣市場正迎來重大轉折點。本文將整理「虛擬貨幣這幾年會漲的幣種」的判斷方法、影響市場的主要因素、有潛力的幣種特性，以及風險管理的實務。為讓初學者也能較容易判斷，專業術語皆附有解說。

2025年市場環境：影響虛擬貨幣這幾年會漲的幣種的主要趨勢

在評估虛擬貨幣這幾年會漲的幣種之前，理解當前的市場環境是不可或缺的。

機構投資者的加入加速 美國現貨ETF獲批後，機構資金持續流入。比特幣（BTC）市值已達1910.12B美元，市場佔有率維持不變。到2026年1月，BTC價格約在95.62K美元左右，流動性充足使大型資金更易進入。

宏觀經濟與貨幣政策的影響 升息周期中，波動性較高；而放寬預期則會促使資金流入風險資產。美元匯率與通膨動向直接影響加密貨幣價格，因此監控宏觀趨勢非常重要。

規範透明化與法規環境完善 各國對虛擬貨幣的規範指南逐步明確。證券性判定、稅制調整、交易所規範等，都會對投資者心理產生重大影響。

技術創新持續推進 Layer-2解決方案、跨鏈技術、分片（シャーディング）等擴展措施逐步落實，促進實需擴大。

評估虛擬貨幣這幾年會漲的幣種的評價指標

流動性與市值規模

市值越大，流動性越高，操控風險越低。需確認每日交易量與訂單簿深度，避免因流動性不足而難以賣出。

實際應用場景與生態系規模

支付、轉帳、DeFi（去中心化金融）、NFT、遊戲資產代幣化、RWA（實體資產代幣化）等，已被採用或預期需求成長的用例，會影響幣種的成長潛力。生態系內的DApp數量、用戶數、總鎖倉資產（TVL）也是重要指標。

技術差異化因素

共識機制（PoW/PoS）、交易速度（TPS）、手續費結構、安全設計等，皆需比較。確認Layer-2或分片等實作狀況，有助掌握擴展性現況。

團隊、治理與合作夥伴

開發團隊的實績、公開路線圖、社群活躍度、DAO治理透明度都很重要。有合作企業或金融機構的案例，則是實需的佐證。

法律風險與規範應對能力

是否具備證券性、各國規範立場、合規體系不明，會使價格反映出較高的法律風險。持續追蹤官方公告與訴訟動向很重要。

鏈上數據的健康度

活躍地址數、每日交易次數、質押數量、流通供應量等鏈上指標，反映市場實需。這些數據是否穩定成長或只是短暫激增，都需判斷。

有潛力的主要幣種

比特幣（BTC）- 持續的數位黃金地位

現狀與成長因素 目前價格約95.62K美元，市值1910.12B美元，仍是市場的基準貨幣。機構需求與現貨ETF獲批，推動資金流入。

主要風險 規範變動敏感、波動性高、比特幣本身的應用範圍有限。

以太坊（ETH）- DeFi與NFT的核心

現狀與成長因素 價格約3.31K美元，市值399.20B美元，排名第二。智能合約平台，帶動DeFi與NFT成長，EVM相容鏈與Layer-2普及，擴大實需。

主要風險 Gas費用（手續費）偏高（有改善空間）、競爭Layer-2差異化、升級安全性。

瑞波幣（XRP）- 國際轉帳市場的滲透

現狀與成長因素 價格約2.07美元，市值125.53B美元，實需來自國際匯款與支付效率提升。與金融機構合作是關鍵，過去的規範問題解決後，市場評價提升。

主要風險 規範不明、訴訟風險、政策變動。

索拉納（SOL）- 高速低成本的優勢

現狀與成長因素 價格約143.08美元，市值80.89B美元，因高速與低手續費，DApp與遊戲領域採用增加。

主要風險 過去曾出現網路中斷，安全性疑慮可能影響信任。

擴展性與跨鏈專案（Polygon、Avalanche、Polkadot）

成長因素

• Polygon：EVM相容，開發者易轉移，Layer-2功能已落實，帶來實需
• Avalanche（AVAX）：價格約13.79美元，子網架構提供互通
• Polkadot（DOT）：價格約2.14美元，不同鏈間橋接功能促成成長

主要風險 競爭激烈、橋接安全性、技術維持兼容性。

特定用途代幣（Chainlink、Enjin Coin）

Chainlink（LINK）

• 價格約13.79美元，市值9.76B美元
• 主要用於提供外部資料的預言機（Oracle），實需支撐智能合約運作
• 與金融服務擴展相關

Enjin Coin（ENJ）

• 價格約0.03美元，遊戲資產代幣化，實需
• GameFi與元宇宙需求推動

主要風險 用途有限、技術替代品出現。

幣圈迷因幣與新興幣（DOGE等）- 機會與風險

狗狗幣（DOGE）

• 價格約0.14美元，市值23.47B美元
• 社群主導，偶有大幅上漲，但缺乏實用性支撐

注意事項 高波動、流動性風險、詐騙項目混雜、長期實用性不足。多為短期投機，投入資金應控制在可接受範圍。

風險管理與投資策略

明確投資目的

長期持有（HODL）或短線交易，判斷標準不同。具備技術與應用案例的幣種適合長期投資，等待技術革新或規範解決的幣種則宜逐步布局。

定期定額（DCA）降低波動風險

定期投入固定金額，避免高點買入，適合新手。

分散投資組合

多個市值層級的幣種分散，降低單一專案風險。市場下跌時，也能緩衝損失。

損失限制與資金控管

預先設定最大可接受損失，避免情緒化操作。明確規則，例如「跌到###就賣出」。

強化資安措施

• 使用硬體錢包自行管理長期資產
• 啟用雙重認證（2FA）
• 設定交易所出金權限，增加安全層

稅務與會計考量

日本虛擬貨幣交易所得屬於雜所得，需申報。交易紀錄、入出金時間戳是稅務準備的基本。海外交易所交易也需帳簿管理。

監控規範與宏觀環境

• ETF獲批進展：促進機構加入，推升市值
• 貨幣政策：升息導資金外流，放寬則吸引資金
• 地緣政治風險：不確定性擴大，影響投資者心態
• 各國規範動向：反洗錢措施可能增加交易成本

可靠資訊來源與持續學習

市場數據查詢

• CoinMarketCap、CoinGecko：市值、交易量、價格走勢
• TradingView：技術分析
• Glassnode、Nansen：鏈上分析、交易追蹤

定性資訊與研究

• CoinDesk Japan等媒體：趨勢解讀
• 官方資料：白皮書、部落格、GitHub
• 鏈上指標：地址數變化、質押動向

實務檢查清單：虛擬貨幣這幾年會漲的幣種投資第一步

1. 明確投資目的與風險承受度
2. 利用評價指標（市值、應用、技術、治理、規範）篩選3～5檔
3. 開立可信交易所帳號，完成KYC與安全設定
4. 小額試買，熟悉交易流程與錢包管理
5. 定期監控鏈上數據與官方公告

最後：投資判斷的重要提醒

本文僅供教育用途，非推薦買入特定幣種或投資建議。探索「虛擬貨幣這幾年會漲的幣種」時，請比較多個可靠資料來源，並依照自身風險承受能力判斷。勿為短期價格波動所動，長期觀察技術與應用趨勢才是成功的關鍵。