俄羅斯命令銀行報告客戶加密貨幣交易

資料來源：CryptoTale 原文標題：俄羅斯命令銀行報告客戶加密貨幣交易 原文連結： 俄羅斯已擴大銀行報告規則，將客戶加密貨幣交易納入其中。俄羅斯央行發布了涵蓋俄羅斯公民跨境轉帳的草案規定。根據提案，銀行必須報告資金的發送和接收者、轉帳方式、所使用的中介機構以及收取的手續費。

加密貨幣與跨境流動

俄羅斯央行正準備修訂金融機構處理個人匯款的報告規則。值得注意的是，這些變更擴展到通過銀行進行的加密貨幣相關操作。根據草案規定，銀行必須提交幾乎所有個人國際交易的詳細資料。

監管機構將要求銀行識別發送者和接收者是否為俄羅斯居民。然而，銀行還必須披露所使用的確切轉帳方式。此外，報告還必須列出涉及的中介機構以及每筆交易收取的手續費。

報告框架還要求明確交易來源。銀行必須指明資金是來自現金、銀行帳戶、卡片還是電子工具。因此，每筆轉帳都將提交完整的交易資料。

在此架構下，加密貨幣交易受到特定規範。銀行必須分別報告數字貨幣的買賣。此外，央行將數字貨幣定義為在分散式帳本系統上流通的電子數據。

數字資產與線上支付

除了加密貨幣外，報告規則還擴展到數字金融資產（在俄羅斯法律下稱為DFAs）。這些包括對實體資產的代幣化權利，例如證券和貴金屬。值得注意的是，銀行必須通過專門的報告部分提交這些交易。

草案規定還提及非同質化代幣（NFT）和類似的數字工具。涉及實用數字權利的交易將需要單獨分類。因此，銀行必須區分投資活動與其他數字資產的使用。

然而，範圍並不僅限於投資相關的轉帳。央行還要求追蹤視頻遊戲購買和線上服務支付，包括軟體、保險和通信服務。

對於線上購買實體商品的資料也將更為詳細。例如，當通過線上和數字市場購買車輛時，銀行現在必須提供更詳細的資訊。這種更廣泛的報告旨在確保新型經濟活動能在官方財務記錄中得到正確反映。

俄羅斯央行表示，這些更新旨在跟上經濟變化。簡單來說，目標是獲取更準確的資金流入和流出數據、外債以及國際投資的資訊。

立法支持與機構曝光

除了報告改革外，立法者也在推動立法，以正式規範加密貨幣監管。國家杜馬金融市場委員會主席Anatoly Aksakov證實了一項針對加密貨幣報告的法案。當局計劃在2026年春季會議期間通過該法案。

該法案與去年12月公布的俄羅斯央行監管理念一致。該提案將比特幣、以太坊等資產歸類為貨幣資產。它還允許非合格投資者在風險意識測試後有限制地進入零售市場。

儘管如此，國內的加密貨幣支付禁令仍然存在。監管機構仍優先維持盧布的穩定，通過控制加密貨幣的使用來實現。因此，該框架強調監控而非放寬。

另外，俄羅斯央行計劃在2026年進行一次全市場的加密貨幣分析。多家商業銀行將提交有關加密投資和向加密公司貸款的資料。此次審查旨在了解受監管銀行和金融機構在加密貨幣方面的曝險程度。

這是繼去年10月發布的指導方針之後，允許銀行與加密資產合作的措施。它也建立在2024年底正式承認加密挖礦為受監管產業活動的決定之上。2025年12月，一位克里姆林宮官員甚至將挖礦收入稱為“隱形出口”，並指出其對貨幣市場的影響。

根據新的報告規則，數字資產和跨境轉帳將受到銀行更密切的監控。商業銀行現在必須提交詳細的交易資料，監管機構也將評估機構在加密資產方面的曝險程度。這些措施旨在為俄羅斯的金融體系做好2026年預期的全面加密貨幣監管準備。