班加羅爾的加密貨幣詐騙案：感覺不像是詐騙

資料來源：CryptoTale 原文標題：那個不覺得像騙局的班加羅爾加密貨幣詐騙 原文連結： 最初的溝通並不緊急。它沒有充滿威脅、連結或網路詐騙的紅旗。它是機會、紀律與時機的語言。一個經營良好的Instagram頁面自我呈現為一位加密貨幣愛好者，懂得市場並幫助他人從中獲利。對於班加羅爾的45歲專業人士Sakthivel來說，這是另一個指標，顯示這座城市科技驅動、雄心勃勃且風險規避。

信譽的幻覺

討論進展緩慢。沒有投資的緊迫感，也沒有推銷。相反，訊息集中在市場行為、以太坊價格趨勢，以及散戶交易者常因缺乏結構而錯失機會。聽起來合理。這是每天數千加密投資者都在參與的討論類型。隨著時間推移，收到邀請加入一個Telegram群組，經驗豐富的交易者分享見解和實時指示。

群組內的一切看起來都很活躍。利潤定期分配，如截圖所示。成員討論進場、出場和停損點。管理員用技術指標標記圖表。利潤在公開場合炫耀。損失則被視為學習經驗。看起來不像垃圾郵件或充滿垃圾郵件。安排得井然有序，商業化且具有說服力。

Sakthivel沒有急於行動。他觀察著。他是所述行動的見證者。當他最終決定參與時，第一次投資很小。被引導到的服務界面精緻，擁有平衡的儀表板、交易歷史和實時價格變動。很快，小額利潤開始顯現。數字上升，信心跟著來。

最初的成功改變了他的決策心理。起初的實驗逐漸變成了承諾。進一步的資金被投入，最初來自儲蓄，後來來自短期信貸。每次平台都反映出成長。餘額穩步上升，並被群組每日炫耀穩定回報的訊息所強化。懷疑幾乎沒有空間存在。

永遠觸及不到的退出

幾週過去，螢幕上的數字達到轉折點。整體收益的餘額超過他每年的收入。因此，他秘密策劃，償還債務，再投資，甚至考慮退休做半工。

一旦按下提款按鈕，幻覺破滅。

他收到的回應最初非常禮貌且鼓勵人心。客服確認銀行驗證有些許問題，一點手續費即可解決。這個邏輯對他來說聽起來相當合理。國際平台通常都涉及合規步驟，所以他支付了款項。結果什麼都沒發生。接著又傳來訊息，轉換費用即將產生，還有延遲費。所有解釋都以輕鬆、專業且結論性的方式呈現。

最有效的時刻來臨，當討論中引入了監管機構。支付了一筆作為監管清算的款項，這被描述為符合印度中央銀行規範的強制程序。訊息中使用了適當的技術語言，避免引起質疑。此時，沉沒成本已經非常巨大。想要回頭就是接受徹底失敗。額外的費用是最後一個合理步驟，然後就可以自由了。

更多資金被轉出，但提款從未到達。

溝通逐漸減少，回應也變得更短。然後Telegram群組變得沉默。曾經慶祝獲利的成員停止發帖。啟動旅程的Instagram帳號突然消失。曾經提供支援的事物完全不再回應。這個平台是新的，從未進行過任何交易。利潤只是螢幕上的數字，旨在操縱行為而非反映現實。

追蹤拒絕停留的資金

當警方報案時，已經有超過₹42 lakh的資金流失。警方立案並展開追蹤資金的漫長任務。轉帳與被標記的銀行帳戶相關聯，收集了UPI ID、電話號碼和IP地址。早期跡象顯示，資金經由多個中介帳戶洗錢，這些帳戶經常用來阻礙追蹤並增加追蹤難度。其他帳戶似乎是用來充當“駝子”，快速開立後又迅速放棄。

根據最後公開的資料，尚未正式報告逮捕或追回資金。這種沉默並不罕見。網路金融調查緩慢，受司法管轄範圍、與中介合作以及跨系統資金轉移速度限制。

班加羅爾詐騙之所以值得注意，不在於它是新鮮事，而在於它的精確性。沒有病毒、沒有網路入侵，整個操作完全依賴信任、習慣性操作和心理壓力。偽造的儀表板不難建造，因為假利潤毫無成本。延遲提款會產生希望，而希望會讓受害者比恐懼更長時間地被佔據。

熟悉感在數位時代變成脆弱點

Telegram一直是此類詐騙的首選平台。它讓詐騙者能創造一個操控空間，反對意見可以一鍵刪除，成功故事則被選擇性地講述。群組設定產生社會證明，懷疑變得孤立。當數十人都在賺錢時，懷疑變得不合理。

金融犯罪也在不斷變化，詐騙本身也在演變。詐騙不再僅僅建立在無知之上，而是利用熟悉感。許多受害者了解加密貨幣知識、市場波動和交易風險，但低估了這些概念被操縱的可能性。當騙子用圖表和紀律的語言，而非緊迫感和貪婪來說話時，他們避開了傳統的防禦。

在此類案件中，恢復的可能性仍不確定。大多數情況下，資金即使被追蹤，也已被提取或轉換。另一方面，跨國因素也使執法變得複雜。有時，受害者接受損失後，逮捕可能需要數月時間。有些調查甚至被刻意拖延未解。

這不僅是對受害者的財務損失，更是對電子系統信任的打擊。對個人判斷的信任被摧毀，即使銀行餘額已耗盡，損失仍然存在。原本預期會成長的螢幕，反而成為操控的提醒。

對執法部門而言，這個案件只是越來越多類似案件的其中一例。社交媒體聯繫、Telegram遷移、假平台、假利潤和封鎖提款等趨勢反覆出現。這些案例都傳達同一個訊息：預防比治療更容易，且在許多情況下，意識為時已晚。

班加羅爾₹42 lakh的加密貨幣詐騙，是一個商業世界的縮影，商業與詐騙並行，科技促進入場與浪費。信心被建立，然後被背叛。

這不是一個魯莽投機的故事，而是現代系統如何輕易被操縱，講述令人信服、具有操控性的故事。故事中利潤看似有保障，權威感逼真，退出總是只差一筆交易。而當故事結束時，剩下的只有交易記錄和悄然的覺醒：螢幕上的一切從未是真實的。