虚拟通货业者遭罚再添一桩：三川通证违反洗钱防制遭金管会开罚 150 万元

随着虚拟资产市场发展迅速，台湾金管会对相关业者洗钱防制的监管力道也持续升级。三川通证股份有限公司昨日因多项 KYC 与交易监控疏失，遭裁罚新台币 150 万元，成为最新案例。回顾过去一年，已有超过六家业者因类似违规被罚。

三川通证遭金管会开罚 150 万元

金管会证期局 7 月 29 日公告，三川通证股份有限公司 (经营比特街 BitStreetX 交易所) 因违反《洗钱防制法》第 8 条、第 10 条及第 13 条等，遭裁罚新台币 150 万元。这起裁罚源于 2024 年底的专案检查，揭露其在客户审查、交易监控及纪录保存等多个环节存在缺失。

（一）办理客户审查措施有未依规定取得法人客户高阶管理人员之姓名、未确认高风险客户之财富及资金来源及未评估客户是否有足够财资力，即核准提高其新台币入金及提币限额等情事。 （二）办理交易持续监控有未依规将客户之注册 IP 位址纳入监控范围，以及未留存可疑交易警示案件之结案日期等情事。 （三）办理纪录保存作业有帐务系统所载交易纪录有与实际不符等情事。

过往案例回顾：从多张罚单看台湾 VASP 力求合规

三川通证并非近期唯一遭罚的虚拟资产服务提供商 (VASP)，以下一一回顾金管所开出的多张罚单。

禾亚数位科技遭罚 150 万元

今年 7 月，禾亚数位科技股份有限公司 (经营 HOYA BIT 交易所) 因违反《洗钱防制法》遭开罚，缺失包含客户风险评估不足、高风险客户未落实审查与帐号关闭、可疑交易未申报与调查、纪录未确实留存。

链科公司遭罚 102 万元

今年 7 月，链科股份有限公司 (经营 XREX 交易所) 因违反《洗钱防制法》与《个资法》遭开罚，缺失包含未针对高风险客户加强审查、对银行通报诈骗的用户未重新验证身份，以及将用户个资存放于外部公司系统却未有安全措施。

拓荒数码遭罚 50 万元

今年 7 月，拓荒数码科技股份有限公司 (经营 ZONE Wallet) 因违反《洗钱防制法》遭开罚，缺失包含高风险客户未确实审查、资金来源未查核、灰名单处理不当。

(三家虚拟通货业者违反洗钱防制法，金管会金检罚款超过 300 万台币)

王牌数位遭罚 152 万元

去年 7 月，王牌数位创新股份有限公司 (经营 ACE 交易所) 因违反《洗钱防制法》成首例遭开罚对象，缺失包含客户未确实审查、交易监控不力、纪录未确实留存、个资管理不当。此案例也正式开启了 VASP 进入「专案检查与裁罚」的法遵上路新时代。

现代财富科技遭罚 150 万元

现代财富科技有限公司 (MaiCoin) 因违反《洗钱防制法》遭开罚，缺失包含客户未确实审查、交易监控不足、交易记录不完整、应对异常交易不当。

币托科技遭罚 150 万元

币托科技股份有限公司 (Bito)因违反《洗钱防制法》遭开罚，缺失包含客户审查不周、交易监控不完善、资料保存疏漏、可疑交易处理不当。

(台湾金管会再开铡！MaiCoin、币托洗钱防制缺失，各罚 150 万新台币)

金管会一直都明确表示，未来仍将维持一定的检查频率与处分力道，以确保台湾 VASP 业者能符合国际反洗钱标准与 FATF 要求，避免系统性风险。

从罚款到转型，虚拟通货产业合规成监管重点

随着虚拟资产在金融体系中的需求日渐升温，合规已成为 VASP 的必要条件。金管会连续出手，不仅揭示了产业当前的不足，也推动各平台加速建立风控体系并完善 KYC 与审查流程，未来台湾虚拟资产市场有望朝向更透明、安全且永续的方向发展。

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