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Chokepoint 2.0?摩根大通因委內瑞拉制裁,凍結兩家穩定幣新創企業帳戶
美国对委内瑞拉的制裁已牵连到金融层面,摩根大通 (JPMorgan) 近日冻结两家稳定币新创 Blindpay 与 Kontigo 账户,引发银行系统与加密企业又一次的对立局面。该行对此始终否认打压,强调是受现行法规要求所迫。
银行与新创的急冻结时刻:摩根大通为何出手?
The Information 报导,摩根大通近日冻结由知名新创加速器 Y Combinator 支持的稳定币支付企业 Blindpay 与 Kontigo 的账户,原因似乎是出于其服务涉及委内瑞拉等高风险制裁地区。
据悉,两家公司均通过美国支付公司 Checkbook 与摩根大通建立连接,而银行内部在得知该消息后随即做出了应对。
摩根大通强调,这项动作与「打击稳定币或加密企业」无关:「我们既为稳定币发行商提供银行服务,也服务稳定币相关业务,且最近刚协助一家稳定币发行商上市。」
不难理解,在面对可能招致美国证监会 (SEC) 或财政部关切的司法风险,银行必须了解客户的交易对象与资金来源,以免踩到监管红线。
(摩根大通 Dimon:现行法规迫使银行停户,非政治与宗教因素)
Chokepoint 2.0?加密产业被针对了吗?
自前朝拜登政府以来,围绕着加密产业与传统金融的执法与打压行动「Chokepoint 2.0」便层出不穷。
包括川普媒体公司 (Trump Media) 执行长 Devin Nunes、Strike 执行长 Jack Mallers、ShapeShift 营销主管 Houston Morgan 以及其他 30 多位科技与加密产业创办人等,都曾指控摩根大通无故关闭账户或拒绝提供服务。
(美 OCC:摩根大通、花旗等九大银行打压加密产业,会继续依法追究)
川普出手更强硬:拦截油轮、没收石油
回到当期的时空背景,川普政府再度升级对委内瑞拉的全面压制。过去两周,美国已拦截并扣留了两艘载满委内瑞拉石油的油轮,川普对此曾语带嘲讽地表示:
也许我们会卖掉它,也许我们会留着,也许我们会将其用于战略储备。
据悉,近期制裁核心锁定自 2019 年就遭黑名单列管的委内瑞拉国营石油公司 PDVSA。美国财政部指控该国石油收入支撑马杜罗政权,并在 12 月 11 日再次制裁六家协助运输石油、涉嫌关闭定位或伪造航行资料的航运公司。
地缘政治压力下的新创企业,如何与银行监管抗衡
在制裁政策收紧、地缘政治敏感的环境下,银行对于任何涉及高风险管制国家的资金流都必须更加谨慎。
对摩根大通来说,加密支付公司若与受制裁地区有往来,就会面临比传统企业更高的审查门槛,他们也因此更倾向「先斩后奏」,以免被监管机关盯上。
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